中金网后浪“扳倒”了行长！中信银行流水门后 小客户忙着销卡( 三 )
2018年6月 ， 时任中信信托副总经理兼中信信诚董事长包学勤被抓 ， 案涉私设小金库 ， 与中信地产在惠州的中信新城项目进行利益腾挪 。
董事长包学勤被立案侦查后 ， 据报道 ， 中信信诚窝案风险资产达上百亿元规模 ， 包学勤被立案侦查后 ， 暴露出更多风险和乱象 ， 包括：资金池整改暗渡陈仓 ， 借钱给员工成立“马甲”私募公司“上海信诚”、“上海信权”、“上海信屏”；包学勤还向其子包寒名下的有限合伙企业“深圳前海惠富投资管理合伙企业”输送高达20亿元的巨额利润；另外 ， 多个项目出现兑付危机 ， 踩雷房地产开发项目；牵涉“阜兴”集团下属私募基金等等 。
2018年9月 ， 中信银行副行长、深圳分行行长陈许英携其丈夫主动投案 。
同时 ， 在2020新年 ， 中信银行因“19宗罪”被北京银保监局罚款2020万元 。 有意思的是 ， 19项违规事由中有13项行为涉及房地产业务 ， 还有多项与消费贷有关 。 包括违规发放土地储备贷款、信贷资金被挪用流入房地产开发公司、理财资金违规投向未上市房地产企业股权、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资等 。
深蓝财经了解到 ， 这是中信银行收到的第三张千万罚单 ， 且每次都与房地产相关 。 2018年12月 ， 中信银行被罚2280万 ， 其中包括理财资金违规缴纳土地款、自有资金融资违规缴纳土地款等事由 。 2019年8月 ， 中信银行被罚2224万 ， 案由包括以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款等 。
【中金网后浪“扳倒”了行长！中信银行流水门后 小客户忙着销卡】中信银行泄露交易信息背后：
黑市4000元可查个人流水
据***报道 ， 银行内部系统可以查询在银行开户的客户流水信息 ， 理论上只要是银行员工有内部授权皆可查询 ， 但查询流水信息会有痕迹 ， “在客户不知情情况下查询客户流水信息属于违规操作 ， 被发现后相关员工可能会被开除 ， 除非有领导默许或背书 ， 一般银行员工是不会冒这个风险的 。 ”
不过 ， 目前黑市上仍有查询流水的相关黑产存在 。
5月7日 ， ***采访人员联系到3名提供查询流水操作的黑产从业者 ， 对方分别表示可以“2000元查一个月流水”、“4000元查一个月流水”以及“5000元查全部流水” ， 但问及流水来源时 ， 对方不愿过多透露 ， 仅表示“是银行后台出的 ， 你可以打印出来 。 ”
本文插图
遭遇银行隐私泄露 ， 普通人该怎么办？
“这是信用的缺失 ， 应该被重视起来 。 ”“池子是公众人物才得以曝光 ， 要是普通人怎么办？”有不少人开始为自己的个人隐私感到担忧 。
事实上 ， 个人信息安全问题在金融领域屡 屡被提及 。
2020年4月 ， 一则百万条金融客户数据在暗网被贩卖的消息引发关注 。 有消息称“国内226万张银行卡数据在外网兜售 ， 涉及农业银行、兴业银行、上海银行、浦发银行等的银行卡数据 ， 以及平安集团的保险数据” 。
随后 ， 事件中涉及的中国平安、农业银行、浦发银行、兴业银行等在接受采访时纷纷给予了否认 ， 称数据系不法分子伪造 。
更早的2020年1月 ， 多家银行APP因涉嫌隐私不合规被国家计算机病毒应急处理中心点名通报 ， 涉事银行包括民生银行、兴业银行、内蒙古农信、内蒙古银行、海峡银行、鄂尔多斯银行 。
那么 ， 普通人怎么维护自己的权益呢？中闻律师事务所合伙人张晓菊律师表示 ， 可以采取向行业主管部门投诉、提起诉讼、报警三种方式处理 。
张晓菊表示 ， 商业银行存在侵犯公民个人信息行为时 ， 可由银行业监督管理机构责令改正 ， 有违法所得的 ， 没收违法所得 ， 违法所得五万元以上的 ， 并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的 ， 处五万元以上五十万元以下罚款 。
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