江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

『银行』中国人民银行提醒2020年起，转账要小心！10万元上转账重点监控！



『银行』中国人民银行提醒2020年起，转账要小心！10万元上转账重点监控！
本文插图

2020年起 ， 10万元以上的转账将重点监控！批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业属于重点行业！老板和会计一定要知道！
近日 ， 中国人民银行发布《关于公开征求意见的通知》 。
7大重点内容如下：
一、大额的标准是什么？
1、对公账户：管理金额起点均为50万元 。
2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。
二、如何监控？
1、客户提取、存入起点金额之上的现金 ， 应在办理业务时进行登记 。
2、试点行确定本地区客户登记的信息要素 ， 要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息 。
三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！
有人说10万才会被重点监控 ， 我拆分成小金额不就行了吗？你想多了！
针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施 ， 既监测单笔超过起点金额的交易 ， 也监测多笔累计超过起点金额的交易 。
四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照！
对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形 ， 严格对信息真实性、规范性的审核 ， 发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的 ， 应提交可疑交易报告 ， 并进行风险标注 ， 后续跟踪 ， 记录备查 。
五、试点地区是哪里？主要有哪些内容？
1、在河北省全面规范商业银行大额现金业务 ， 探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易 。
2、在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容 ， 并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理 。
3、在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测 ， 选择适宜地市探索推动个人收入报告措施 。
六、什么时候实施？
现在只是试点征求意见稿 ， 这月通过后将启动 ， 试点时间为2年 。
值得一提的是 ， 两年后 ， 试点效果如果不错 ， 很可能会全国推行 。
七、会对个人和企业现金交易造成影响吗？
【『银行』中国人民银行提醒2020年起，转账要小心！10万元上转账重点监控！】不影响正常、合理的用现需要 ， 但是要接受严格的审核、管理、登记 。 银行客户存取起点金额之上的现金 ， 在办理业务时需要登记 ， 企业需要提供规范的现金日记账 。


    推荐阅读


    上一篇：『柳钢股份』最壕公司来了！股息率最高超10%，市盈率最低不到4倍

    下一篇：「齐鲁晚报日照人物故事」物流平台对接码头资源 | 山东港口物流集团、日照港一体联动 协同发展