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：775亿后 又一银行被诈骗1800万 是“受害者”还是“帮凶”？

说到被诈骗 ， 想必很多人都接到过诈骗电话 ， 无论是炒股的、炒黄金的、还是P2P的 ， 这些诈骗新闻多如牛毛 。
尤其是做投资的 ， 或是买理财的 ， 经常会遇到诈骗 ， 投资者们苦不堪言 。 然而 ， 这些针对个人的诈骗并不是新鲜儿 ， 银行被诈骗才是劲爆新闻 ， 不过近些年 ， 银行时常被爆出卷入诈骗丑闻 ， 也早已经不是什么新鲜事了 。
1、浙江某银行遭合同诈骗
2020年4月6日 ， 中国裁判文书网披露了法院的一份判决 ， 显示某家不知名的银行被虚假合同骗取贷款1800万元 ， 又是一起银行被骗案 ， 这是怎么回事呢？
：775亿后 又一银行被诈骗1800万 是“受害者”还是“帮凶”？
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被骗的这家银行是一家股份制商业银行—金华银行股份有限公司（简称金华银行） ， 由于还没上市 ， 很多信息并未披露 。 但查询资料可知 ， 金华银行成立于1997年12月 ， 目前在杭州、温州、嘉兴、金华、湖州 ， 衢州、台州等地设有营业网点105家 。
在2014年6月 ， 浙江日金实业有限公司（简称日金公司）因资金紧张 ， 准备向金华银行贷款600万左右用于经营 ， 但银行需要有固定资产抵押 。
这就麻烦了 ， 日金公司没有足够的资产抵押 ， 这可把公司的法人代表也就是曹某某急坏了 ， 贷不到款 ， 就没办法继续经营 。 然而 ， 天无绝人之路 ， 这时候曹某某的一位朋友程某出现了 ， 程某给曹某某出主意 ， 说自己能搞到抵押物并且能以日金公司名义贷款 ， 但是贷款下来后 ， 由两人共同使用 ， 也就是说 ， 程某也想找银行贷款 ， 但是苦于没有贷款主体才找到曹某 。
两人一拍即合 ， 于是曹某某伙同程某向金华银行提供了虚假购销合同等贷款资料 ， 并使得金华银行给予日金公司1800万元贷款额度 ， 其中900万元贷款抵押房产作为抵押签订抵押贷款合同 ， 另外900万元由曹某某找到担保人之后签订了担保贷款合同 。
贷款到账后 ， 陈某分走了其中的900万贷款 ， 其余贷款由曹某某用于归还之前的欠款和公司日常生产经营 。
眼看着这笔款子下来了 ， 曹某某应该好好利用 ， 妥善经营公司 ， 然而没成想公司却走了下坡路 ， 贷款到期后没办法给银行还钱 ， 于是日金公司向财政局申请了政府应急周转资金办理了转贷 ， 但公司自2015年9月不能正常付息引起了金华银行的警觉 。
金华银行发现不对劲 ， 于是展开了调查 ， 发现日金公司借款并未按照贷款合同的约定将用于公司生产经营 ， 而是用到了其他用途 。 于是金华银行一纸诉状将日金公司告上了法院 ， 要求归还1800万元贷款以及支付利息 。
转眼到了2020年1月 ， 金华市婺城区人民法院公开审理此案 ， 法院认为 ， 日金公司、曹某某以虚构贷款用途 ， 骗取银行贷款 ， 导致贷款逾期不能归还 ， 造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪 。
人民法院同时将抵押房产拍卖 ， 挽回了金华银行的损失844万元 。 并判处曹某青有期徒刑3年3个月 ， 并处罚金10万元；判处日金公司罚金30万元 。
金华银行也算是幸运 ， 至少已经追回800多万 ， 这跟当年浦发银行(600000,股吧)被诈骗770多亿的金额来比较 ， 简直是小儿科 。
：775亿后 又一银行被诈骗1800万 是“受害者”还是“帮凶”？
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2、历史上的银行诈骗案
不知道各位是否还记得 ， 2018年初银监会网站上的一则通报和一组罚单 ， 让浦发银行成都分行的诈骗案真相浮出水面 ， 震惊世人！
浦发银行成都分行为掩盖不良贷款 ， 通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法 ， 违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务 ， 向1493个空壳企业授信775亿元 ， 换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款 。
当年浦发银行闹出的这笔775亿的贷款伪造案 ， 创下了银行造假的新纪录 。 当时监管层严厉批评不少银行出现内部人控制 ， 简直就是胡作非为 。


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