『支付 可以很 ____』央行开出年内最大罚单！第三方支付“瑞银信”被罚6124万
继环迅支付被央行罚没5千多万后 ， 央行近日对支付行业再开天价罚单 。 央行深圳市中心支行向第三方支付机构深圳瑞银信信息技术有限公司（下文简称“瑞银信”）开出4张罚单 ， 合计罚款6159.5万元 。
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其中 ， 瑞银信被罚6124万元 ， 另外 ， 3名前任相关责任人合计被罚35.5万元 ， 刷新了央行对第三方支付机构的罚单纪录 ， 创下央行对支付机构开出的罚单金额新高 。
根据罚单信息显示 ， 瑞银信的违法行为类型包括：1、超出核准业务范围；2、未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；3、未按规定履行客户身份识别义务；4、与身份不明客户进行交易；5、未按规定报送可疑交易报告 。
一同被处罚的还有瑞银信的三位负责人 ， 其中副总经理徐慧因对瑞银信未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易和未按规定报送可疑交易报告等违法违规行为负有责任 ， 被罚款17.75万元 。
业务运营部总经理龚月平也因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易的违法违规行为负有责任 ， 被罚款12.75万元；该公司风险控制部总经理覃周则因未按规定报送可疑交易报告被罚款5万元 。
根据瑞银信官网介绍 ， 其初创团队诞生于2003年 ， 为银行提供非核心业务外包服务 ， 因业务规模迅速壮大以及创新业务不断拓展的需要 ， 公司于2008年将管理总部正式迁至北京 。 瑞银信拥有央行颁发的第三方支付牌照 。 至目前 ， 已超过1500万的中小微商户正在使用瑞银信提供的支付收单服务 ， 业务遍布全国20多个省市 。
事实上 ， 这也不是央行首次处罚瑞银信 ， 今年以来 ， 央行重庆营业管理部针对瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为 ， 被罚款809.5万元；央行杭州市中心支行也对瑞银信浙江分公司给予警告 ， 并合计罚没1002.23万元 。
值得注意的是 ， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易也成为央行今年处罚的重点 。
今年2月中旬 ， 民生银行也因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易被罚罚款2360万元 。
此外 ， 与瑞银信一同被处罚的还有银盛支付服务股份有限公司 ， 也因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告被罚款40万元 。
【『支付 可以很 ____』央行开出年内最大罚单！第三方支付“瑞银信”被罚6124万】采写：南都采访人员 田姣
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