转型路径及发展策略更加明确光大银行发力 “大财富管理”( 二 ) 3月29日

财富管理3.0升级

与传统意义上为高净值个人和家庭提供财富管理服务不同，光大银行提出了大财富管理概念，具有“大”“真”“新”的特点，将财富管理推进到3.0阶段。 “大” ，是指财富管理的客户更加广泛，不仅包括传统的个人客户，也涵盖了公司客户、机构客户和政府客户，同时产品更加多元。 “真” ，是指回归财富管理的本源，坚持产品创设发行真实、投资管理真实、风险收益真实。 “新” ，是指财富管理进入数字化、智能化新时代。

2018年，光大银行已经在打造3.0版财富管理上做了积极探索：一是在资管、托管、代理、投行、贸金、信用卡等六大业务领域重点发力，打造品牌鲜明、客户认同、市场领先的财富管理产品，如云缴费、汽车全程通、出国金融、阳光财汇盈等“名品” ，在市场上集中树立“阳光财富”品牌；二是构建财富E-SBU生态圈，以生态圈来拓展财富管理的服务空间；三是着力培养高水平的财富管理人才队伍，提升财富管理能力，为客户提供高质量的服务；四是加强财富管理信息系统建设，完善数据治理，提升智能投顾水平。