江苏龙网

  1. 首页 > 人文 > >

上万人受害，涉案金额达6.3亿元……揭秘上海一起网贷“连环套”诈骗案

新华社上海10月20日电 题：上万人受害 ， 涉案金额达6.3亿元……揭秘上海一起网贷“连环套”诈骗案
新华社“新华视点”采访人员兰天鸣
“不要求征信 ， 放款快”“无抵押秒放款”……这类充满诱惑的贷款广告在网上比比皆是 ， 背后往往暗藏巨大陷阱 。
上海警方近期通报了一起集“高炮贷”“连环套”“软暴力讨债”于一身的新型特大网络借贷诈骗案 ， 涉案金额达6.3亿元 ， 全国已查证的受害者超过1万人 。
网贷成“连环套” ， 借2000元靠卖房还债
今年5月 ， 上海奉贤警方在工作中发现 ， 辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网贷后陷入高息陷阱 ， 债台高筑 。
据悉 ， 今年2月 ， 家住上海的汪女士收到一个陌生QQ号请求添加好友 。 对方推送“是否有资金需求？不要求征信 ， 放款快”的广告 ， 引起了汪女士的兴趣 。
在犯罪团伙的指引下 ， 汪女士下载了一款名为“大南瓜”的App ， 在上传身份证照片、联系方式等资料后获得借款2000元；但扣除“服务费”后 ， 实际收到的只有1400元 ， 七天后仍需归还2000元 。
此后 ， 汪女士又陆续在该平台借贷了几笔款项 。 随着App内的借贷额度提升到上万元 ， 高额“服务费”和极短的还款期令汪女士一下捉襟见肘 。 该团伙还向汪女士收取逾期后每天20%的展期费 。
就在汪女士一筹莫展时 ， 她的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友 ， 向其推荐“爱吧”“爱疯”等十余个借贷App ， 引导其“借新还旧” 。
今年2月至5月 ， 从第一笔2000元开始 ， 汪女士借款超过130笔 ， 累计还款147万元 ， 实际进账只有60多万元 。
当汪女士无力还债后 ， 她本人和亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话 ， 甚至在清明节收到“讣告”和恐吓信息 。 不堪其扰的她最终将房子卖掉偿还债务 。
年利率超1500% ， 上万人“掉坑”
接到报案后 ， 上海市公安局奉贤分局刑侦支队展开调查 ， 发现“爱疯”“爱吧”等20多个网络贷款App平台 ， 以为被害人“办理短期无抵押贷款”为诱饵 ， 采用收取高额服务费、“软暴力”讨债以及“借新还旧”等手段 ， 逐步侵吞被害人财产 。
不久 ， 一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条网络借贷诈骗犯罪团伙浮出水面 。
警方进一步查明 ， 该犯罪团伙全部在网上实施远程作案 。 江苏某科技公司的法定代表人、犯罪嫌疑人顾某负责23个非法借贷App开发 ， 并联系第四方支付平台将违法所得“洗白”；负责运营的犯罪嫌疑人郑某、杨某等人 ， 先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人 ， 然后收取高额“服务费”放贷 。
一旦被害人无法如约偿还 ， 犯罪团伙便通过“借新还旧”及引导收取展期费等手段 ， 进一步垒高被害人债务 ， 并通过各种“软暴力”索债 ， 迫使被害人“借新还旧” 。 他们常用的催收手段是半夜电话骚扰、使用“呼死你”软件进行24小时手机“轰炸”、向女性被害人恐吓发送PS的裸照等 。
“被害人实际拿到的钱款仅为申请款额的六七成 ， 却被要求短期内全额还款 。 当还款逾期时 ， 还会被收取每天20%的展期费 。 实际借贷年利率折算后至少达1500% 。 ”奉贤分局刑侦支队民警郭宇说 。
涉案的23个非法借贷App都暗藏陷阱：使用者只要完成注册 ， 平台就会跳过申请环节直接给使用者放款 ， 但还款需要连本带息；直到还款前一天 ， App才会显示还款期限 ， 变相诱导还款人逾期；同时 ， App会自动获取手机内所有通讯录、短信以及安装应用的相关信息 ， 用以催收……
奉贤分局刑侦支队法制审理队教导员陈春明介绍 ， 犯罪团伙了解到被害人可能无力偿还时 ， 会向其推送更多由该团伙控制的贷款App ， 并以通讯录“轰炸”等“软暴力”手段进行催收 ， 迫使被害人在新的贷款App上办理贷款 ， 以贷养贷 。
为了降低“坏账率” ， 该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式 ， 筛选出征信较好、有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利 。
自2020年4月起 ， 至案发前 ， 该案涉案金额已达6.3亿元 。 专案组现已查证到全国各地被害人1万余名 ， 借款超15万笔 。
86人诈骗团伙覆灭 ， 网络借贷需谨慎
查明整个犯罪网络后 ， 上海警方专案组兵分五路实施抓捕 。 7月22日上午 ， 专案组在各地警方配合下开展集中收网行动 ， 一举抓获团伙成员86人 ， 当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部 。 由该团伙开发的23个网贷App平台均被关闭 。


推荐阅读


上一篇：丈夫停车堵了路，无驾照妻子“自告奋勇”挪车出事故被拘留

下一篇：关于一密接者，黄山最新通报！