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财富管理|华夏基金总经理李一梅：财富管理新时代以资产配置为核心( 二 )


在被动投资方面 ， 2018年前后 ， ETF产品日益获得市场和投资人的关注 ， 无论是规模还是产品数量、类型都快速增长 ， 华夏在ETF领域播种已久的种子 ， 也开花结果 ， 得到市场高度认可 。 目前 ， 华夏基金权益类ETF管理规模超1500亿元 ， 市占率达25% ， 连续16年位居行业首位 。
最近两年的“ETF热”中 ， 我们综合市场风格变化和投资者需求变化 ， 还先后推出5GETF、芯片ETF、新能源车ETF等一系列行业主题ETF ， 针对创业板细分领域机遇的smart beta类ETF（创蓝筹ETF和创成长ETF） ， 首只农产品期货ETF（豆粕ETF）等 ， 这些都将给投资者带来更加丰富的配置选择 。
时代周报：您刚刚提及 ， 华夏基金近两年的指数工具化产品线在不断丰富扩充 ， 那么在主动管理和被动投资两方面 ， 公司是如何平衡的 ， 当下的主要定位是什么？
李一梅：我们觉得“两手都要抓 ， 两手都要硬” ， 无论是主动型产品还是被动型产品 ， 本质都是我们为投资者提供理财服务 ， 现在已经进入到以资产配置理念为核心的财富管理时代 ， 单一类型的产品是无法满足投资者财富管理需求的 。 我们需要做的是 ， 无论被动还是主动 ， 都将每个产品尽可能做到更好 ， 保持风格稳定 ， 为资产配置提供更好的底层资产 。
我们希望能为客户提供一站式财富管理服务 ， 这就需要我们有丰富的底层资产和投资工具可选 ， 能够根据客户需要作出不同的配置 。
投顾业务需做好用户陪伴
【财富管理|华夏基金总经理李一梅：财富管理新时代以资产配置为核心】时代周报：华夏基金旗下全资子公司华夏财富 ， 于2019年10月拿到了首批公募基金投顾试点资格 ， 抢先试水“买方代理”模式 ， 试点近一年来 ， 华夏财富运营情况如何？有哪些心得体会？
李一梅：华夏财富的基金投顾业务目前已经形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式 。 在线下 ， 其拥有基金行业内最早开设的线下理财中心和长达16年的线下基金理财服务经验 ， 目前已构建了超百人的专业投资顾问团队 。 线上方面 ， 在2018年年初 ， 华夏财富推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP 。
基金投顾试点一年多来 ， 我们觉得以下几点较为重要：首先 ， 就是坚持做投资者教育 ， 国内投资者目前对基金投顾服务还有些陌生 ， 对基金投顾在财富管理中扮演的重要角色也有待认可 。 我们需要通过不断的努力 ， 通过投资者教育让其了解、认识并认可专业投顾服务在基金投资的作用 。
其次 ， 是做好客户陪伴 。 我觉得除了专业性 ， 基金投顾业务另一个核心竞争力就是客户陪伴做得好不好 ， 这也是基金投顾的核心工作内容 。 我们要了解客户需求、了解客户心理 ， 在投资全程中给予专业、贴心的陪伴 ， 适时给予心理按摩 ， 帮助客户减少投资中的不理性行为 ， 引导投资者以更加长期、理性的视角看待投资 ， 力争获取长期收益 。
此外 ， 基金投顾发展金融科技也尤为关键 。 基金投顾在坚持专业化的同时要做到普惠、个性化 ， 高效化、低门槛 ， 需要金融科技作为后盾 。
做全球有重要影响力的资管公司
时代周报：其实 ， 公募基金公司的稳健发展 ， 也有赖于良好的外部环境 ， 对标国际市场 ， 您认为 ， 现阶段公募行业还面临哪些亟待改善的问题？
李一梅：就整个公募基金大行业而言 ， 我认为还需要进一步引导投资者树立长期、理性的投资理念、坚持做投资者教育工作 ， 要进一步建立他们对专业投资机构的信任 ， 相信专业的力量 ， 把投资交给专业的人去做 。
再朝前走就是期望基金投顾业务能取得进一步发展 ， 这个其实跟树立长期、理性投资理念是相辅相成的 。 与此同时 ， 我们还期待着养老金业务 ， 特别是养老第三支柱建设获得更多政策支持 ， 能够更好发展 。
时代周报：我国的资本市场改革已行至深水区 ， 今年以来 ， 监管对创业板注册制、深化新三板市场改革等工作快速推进 ， 科创板建设等方面的制度也在有条不紊地落地 。 站在公司自身和行业环境下 ， 您设想华夏基金未来十年的发展目标和战略是什么？


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