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银行卡|银行卡“黑产”盯上在校大学生，被骗外租银行卡、沦为洗钱工具( 二 )


（小标题）以兼职信息为幌子 ， 诱骗年轻人租售银行卡
采访人员调查发现 ， 银行卡买卖“年轻化”背后 ， 暗藏各类兼职黑产 。 一些不法分子抓住年轻人缺乏经济来源的弱点 ， 在互联网发布兼职信息 ， 大量招收年轻人出租、出售个人银行卡 ， 最终转售给诈骗团伙牟取利益 。
比较常见的是以“银行充场”为名 ， 变相收购银行卡 。
在百度贴吧“广州日结吧” ， 有用户发布了一则“银行充场兼职日结”的信息 。 该发布者表示 ， 大堂经理为冲业绩需要大量新用户 ， 兼职人员只需办理一张银行卡 ， 即可获得200元奖励 ， 该卡一个月后可自行注销 。
采访人员发现 ， 类似的“银行充场”信息广泛存在于各城市兼职贴吧和兼职网站中 ， 值得警惕的是 ， 在一些诸如“勤工俭学吧”“大学生兼职吧”等学生聚集的平台 ， 类似的兼职信息同样存在 ， 部分人员甚至提出招收校园实力代理 。

有知情人士分析 ， 一些银行业务员为完成当月或当季度开卡目标 ， 会尝试通过雇佣兼职的方式 ， 完成既定任务 ， 但费用通常为每天50元 ， 一些不法分子以“银行充场”为幌子 ， 开出更高酬劳 ， 招收学生群体办理银行卡并扣押 ， 最终用于洗钱 。
已有多名学生因此受骗 。 “对方说是给银行卡办卡充业绩 ， 两小时就可以搞定 ， 当时觉得拿钱快就去做了 。 ”一名来自浙江的大学毕业生表示 ， 其在校期间做过一份“银行充场”的兼职 ， 最终对方以数百元的酬劳 ， 收走了他办理的银行卡及U盾 。 对方告知 ， 两个月后可自行注销银行卡 ， 并表示该卡仅用于工资流水转账 。 没想到 ， 一年后他在办理贷款时被银行告知 ， 其因涉嫌洗钱 ， 无法获得贷款 。
在110法律咨询网、华律咨询网上 ， 多名大学生表示 ， 自己在兼职平台上找了一份“银行充场”的兼职 ， 几个月后被警方传唤才知道自己涉嫌非法买卖银行卡 。
石狮市公安局刑侦大队民警黄吉兴告诉采访人员 ， 不法分子以数百元变相“收购”来的银行卡 ， 最终经过层层转手 ， 可以卖到6000至一万元不等 。
此外 ， 利用“跑分”兼职吸引年轻人出租银行卡 ， 也是常见的手段之一 。

今年3月 ， 湖南长沙警方破获一起为诈骗团伙提供洗钱活动的案件 。 犯罪分子以“日薪150元现结 ， 包吃包住 ， 只需代充值游戏”的兼职信息 ， 招收多名大学生提供银行卡进行“跑分” ， 为境外赌博网站提供资金支付通道 ， 以获取佣金 。
据介绍 ， 所谓跑分平台 ， 是一种为人提供支付通道 ， 并从中获取佣金的网站或App 。
【银行卡|银行卡“黑产”盯上在校大学生，被骗外租银行卡、沦为洗钱工具】跑分平台就是一个中介组织 ， 出租者将自己的银行卡或支付宝二维码挂到网站上 ， 跑分平台组织者通过收集大量银行卡信息 ， 提供给需要走账的人 。 作为回报 ， 平台会得到部分佣金 ， 其中一部分进入出租者口袋 。
采访人员发现 ， 大量银行卡跑分兼职信息在贴吧和微博上发布 ， “一天被动赚300”“一天一千不是问题”“一觉醒来账上多了上万”等字眼充斥其中 。 一名代理告诉采访人员 ， 帮忙走账1万元 ， 可获得100-200不等的佣金 ， 只要有单子 ， 一般一两分钟就能完成 。
此外 ， 通过在校园招聘“代理商” ， 则让更多学生通过开卡、售卡、租卡牟利 。

今年5月 ， 杭州警方查获一起银行卡买卖案件 ， 涉案的三名嫌疑人均是在校大学生 。 嫌疑人苏某在他人介绍下 ， 发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套 ， 以一套250元-1000元不等的报酬向同学收购 ， 随后以3000元每套的价格 ， 将40套银行卡出售给上游电信诈骗团伙 。
各地公安机关反映 ， 从破获的案件看 ， 一些专业开卡群体将“黑手”伸向校园 ， 以高薪做诱饵招募学生“代理商” ， 让他们以租借或购买形式 ， 获取同学银行卡或收款二维码 ， 验好密码后 ， 由快递寄给上家 ， 从中赚取佣金 。


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