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诈骗团伙盯上大学生 诱使其出租银行卡用于洗钱( 二 )


在110法律咨询网、华律咨询网上 ， 多名大学生表示 ， 自己在兼职平台上找了一份“银行充场”的兼职 ， 几个月后被警方传唤才知道自己涉嫌非法买卖银行卡 。
石狮市公安局刑侦大队民警黄吉兴告诉采访人员 ， 不法分子以数百元变相“收购”来的银行卡 ， 最终经过层层转手 ， 可以卖到6000至一万元不等 。
此外 ， 利用“跑分”兼职吸引年轻人出租银行卡 ， 也是常见的手段之一 。
今年3月 ， 湖南长沙警方破获一起为诈骗团伙提供洗钱活动的案件 。 犯罪分子以“日薪150元现结 ， 包吃包住 ， 只需代充值游戏”的兼职信息 ， 招收多名大学生提供银行卡进行“跑分” ， 为境外赌博网站提供资金支付通道 ， 以获取佣金 。
据介绍 ， 所谓跑分平台 ， 是一种为人提供支付通道 ， 并从中获取佣金的网站或App 。
跑分平台就是一个中介组织 ， 出租者将自己的银行卡或支付宝二维码挂到网站上 ， 跑分平台组织者通过收集大量银行卡信息 ， 提供给需要走账的人 。 作为回报 ， 平台会得到部分佣金 ， 其中一部分进入出租者口袋 。
采访人员发现 ， 大量银行卡跑分兼职信息在贴吧和微博上发布 ， “一天被动赚300”“一天一千不是问题”“一觉醒来账上多了上万”等字眼充斥其中 。 一名代理告诉采访人员 ， 帮忙走账1万元 ， 可获得100-200不等的佣金 ， 只要有单子 ， 一般一两分钟就能完成 。
此外 ， 通过在校园招聘“代理商” ， 则让更多学生通过开卡、售卡、租卡牟利 。
今年5月 ， 杭州警方查获一起银行卡买卖案件 ， 涉案的三名嫌疑人均是在校大学生 。 嫌疑人苏某在他人介绍下 ， 发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套 ， 以一套250元-1000元不等的报酬向同学收购 ， 随后以3000元每套的价格 ， 将40套银行卡出售给上游电信诈骗团伙 。
各地公安机关反映 ， 从破获的案件看 ， 一些专业开卡群体将“黑手”伸向校园 ， 以高薪做诱饵招募学生“代理商” ， 让他们以租借或购买形式 ， 获取同学银行卡或收款二维码 ， 验好密码后 ， 由快递寄给上家 ， 从中赚取佣金 。
加大警示、教育挽救法律意识淡薄学生
2019年 ， “两高”发布司法解释 ， 首次明确了“帮助信息网络犯罪活动罪”的入罪标准 ， 填补了该领域的法律空白 。
而根据2019年底《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》 ， 出租、出借、出售和购买个人银行卡的公民 ， 违法违规记录将被纳入个人征信报告 ， 影响贷款和信用卡申请 ， 并在5年内被暂停所有的非柜面业务及支付业务 ， 另一方面 ， 还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪 ， 甚至诈骗罪等 ， 面临牢狱之灾 。
近期 ， 全国各地已密集开展银行卡出租、出售犯罪的打击行动 。
9月5日 ， 泉州市反诈骗中心发布消息称 ， 今年8月份以来 ， 全市开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动 ， 已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人 ， 依法对2851名买卖银行卡或支付账户的个人实施惩戒 。 漳州公安也发布消息称 ， 今年已对1302名在漳州开户的买卖银行账户人员实行联合惩戒 。
采访人员采访发现 ， 参与银行卡租售的年轻人法律意识普遍淡薄 。 不少犯罪嫌疑人认为“只要不是用于电信网络诈骗 ， 就可以租给别人使用” ， 甚至抱有侥幸心理 ， 认为“来钱快 ， 不会被发现” ， 有的还会为自己找到了一份“无本万利”的兼职而沾沾自喜 ， 最终为了几百元蝇头小利走上犯罪道路 。
对此 ， 民警建议 ， 加强反诈骗宣传进校园活动 ， 通过以案释法的方法 ， 一方面告知学生群体 ， 租售银行卡属于犯罪行为 ， 另一方面 ， 提醒其注意各类兼职招聘信息 ， 谨防上当受骗 。
同时 ， 加强网络平台治理 。 采访人员发现 ， 当前大量兼职招聘信息通过互联网平台发布 ， 部分平台存在把关不严的情况 ， 导致大量“银行充场”“跑分”兼职公然出现在高校毕业生聚集的平台上 ， 造成严重不良后果 。 对此 ， 应进一步加强网络平台治理 ， 利用关键词屏蔽等技术 ， 限制此类有害信息的传播 。
安溪县公安局局长杜双路表示 ， 银行在发展业务的同时应更要注重风险防范 。 在不影响用户资金安全的前提下 ， 应尽快建立风控模型 ， 加强对账户交易的动态监测 ， 特别是对大额和可疑交易监测和信息报送 ， 并将可疑线索及时移交给公安机关 。


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