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理财经理|打造领先财富管理银行 兴业银行零售财富综合金融资产破1.5万亿

今年以来 ， 兴业银行加快推动财富转型 ， 财富销售能力“爆棚” ， 理财+基金“双百亿”产品频出 。 1月初实现“开门红” ， 首款固收增强理财产品“年年升”系列销售109亿元；3月份私募基金“宁泉兴悦”销售87亿元 ， 创下单一渠道私募基金市场销售纪录；6月 ， “中银顺兴基金”和“兴银理财年年升3号”双双破百亿；8月再创百亿速度奇迹 ， 单日销售“广发稳健优选基金”118亿元 。
持续不断的产品背后 ， 是兴业银行发挥“商行+投行”战略优势 ， 深入践行“零售财富和私行战略优先”部署 ， 加快财富管理业务体系改革 ， 强化产品精选、专业服务、科技支撑、线上渠道等四大能力建设 ， 推动财富业务实现销量、规模、客户和收入增长的全面突破 。 上半年 ， 该行克服疫情影响 ， 实现财富产品销售爆发式增长 ， 零售财富类产品累计销售2.71万亿元 ， 其中净值型理财销量增长126.9%；基金销售同比增长333%；券商集合理财销售同比增长52% ， 销量位列股份制银行首位 ， 带动全行零售财富综合金融资产突破1.5万亿元 ， 零售财富销售收入同比增长46.12% ， 零售客户突破8000万户 。
全面深化组织体系改革
财富管理业务已成为金融机构竞相角逐的蓝海 。 为进一步做大做强财富业务 ， 2020年兴业银行将财富管理与私人银行业务提上战略优先位置 ， 增强财富管理业务的价值创造和对“商行+投行”战略的支撑功能 ， 进一步深化财富管理组织体系改革 。 在总行整合设立零售财富与负债管理部、私人银行部两大部门 ， 分别统筹管理大众财富客户和私行客户 ， 将客户和产品紧密融合 ， 进一步释放财富业务发展动能；在一级分行整合设立为财富管理与私人银行部(中心) ， 深耕财富管理和高净值客户 。
高效的财富管理离不开专业的投资顾问团队 。 在财富队伍建设上 ， 兴业银行计划未来新增专业队伍1500人；在财富人员培养上 ， 搭建了涵盖投资顾问、理财经理和私人银行客户经理等完整的培养、培训体系 。
“产品+服务”构筑长期护城河
基于稀缺、优质资产而形成的精选财富产品是商业银行财富管理的重要“护城河”之一 。 今年以来 ， 兴业银行积极启动财富产品“货架”建设 ， 建立了“代销+自营”为基础的开放产品体系 ， 构建品类齐全、风险明晰的财富产品线 ， 以满足不同客群的多样化理财需求 。
上半年 ， 该行一方面依托集团化经营优势 ， 有效整合理财、基金、信托等集团子公司资源 ， 构建全方位一体化客户服务能力 ， 特别是加强与理财子公司的协同联动 ， 契合银行客户风险偏好稳健的特点 ， 重点打造“固收+”产品体系 ， 在普益标准银行综合理财能力排名中 ， 兴业银行已经连续十二个季度蝉联第一；另一方面强化研究赋能 ， 踩准资本市场节奏 ， 全市场优选产品 ， 抢先锁定稀缺资源 ， 共引入保险、基金、券商等157家合作伙伴 ， 积极打造投资生态圈 。 截至6月末 ， 同时上架精选财富产品超3000款 ， 而其中重点首发的20余只权益类产品 ， 目前平均年化收益超过25% 。
客户是财富管理行业的立身之本 。 兴业银行坚持以客户为中心 ， 打造有温度的领先财富管理银行 ， 建立了较为完备的财富管理队伍 ， 也是业内首批采用客户分层经营服务的银行之一 。 6月末该行零售财富负责人、零售财富类产品经理、支行零售负责人、社区支行负责人、营业厅主任、理财经理等六个关键岗位的持证率达到100% ， 确保人员的专业服务能力 。 同时 ， 该行不断提升客户资产配置服务能力 ， 通过标准的KYC流程了解客户需求 ， 为客户进行资产大类之间的均衡配置 ， 提供从购买、存续到产品到期对接的闭环式服务 。
【理财经理|打造领先财富管理银行 兴业银行零售财富综合金融资产破1.5万亿】科技驱动数字化转型
【理财经理|打造领先财富管理银行 兴业银行零售财富综合金融资产破1.5万亿】金融科技时代 ， 财富管理数字化转型是商业银行的必然选择 。 兴业银行拥有较为深厚的科技基因 ， 率先成立银行系首家科技子公司 ， 近年来持续加大科技投入 ， 深化金融与科技融合 ， 加快数字化转型 ， 构建“安全银行、流程银行、开放银行、智慧银行” ， 驱动客户服务模式变革和服务效率提升 。
依托强大科技支持 ， 兴业银行自主研发了资产配置系统 ， 该系统目前已成为管理客户资产、进行数据分析和投资决策的专业化、网络化服务平台 。 该系统有效将理财经理“风险评估－资产配置－产品选择－组合跟踪”四步销售流程标准化和系统化 ， 同时依托“资本-资产”定价模型和财务规划理论 ， 能够根据客户需求精准提供个性化资产配置建议 。
客户线上经营已是大势所趋 ， 兴业银行顺势而为 ， 加快财富管理线上化进程：在手机银行持续进行财富业务内容建设 ， 大力推广“线上理财工作室”；上线线上营业厅 ， 开设线上兴业直播间与客户在线分享专业的投资策略观点；开辟财富课堂短视频 ， 吸引千万级关注 ， 进一步提升了客户体验 。
经过近年来的数字化转型和服务升级 ， 兴业银行线上化财富管理业务快速增长 ， 到6月末网络金融交易替代率已达95.91% ， 理财、基金、保险线上交易笔数在全渠道占比超过90% 。了解到【编辑:朱延静】


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