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支付|开出国内支付机构最大罚单！发生了什么？，1.16亿！央妈下重手

央行营业管理部表示 ， 今年以来 ， 营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调 ， 针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题 ， 多措并举 ， 加大查处力度 。 对6家支付机构给予警告 ， 合计罚款1.78亿元；并对8名相关负责人给予警告 ， 处以罚款242.2万元 。
10月10日 ， 中国人民银行营业管理部发布文章称 ， 今年加强对支付机构的监管 ， 对6家支付机构给予警告 ， 处罚款合计1.78亿元 ， 并对8名相关负责人员给予警告 ， 罚款合计242.2万元 。
具体来看 ， 对商银信开出国内支付机构史上最大罚单 ， 罚款超亿元 ， 达1.16亿元 ， 因其涉及为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等16项违法行为；对新浪支付罚款1884.33万元 ， 对裕福支付罚款1453.59万元 。
支付|开出国内支付机构最大罚单！发生了什么？，1.16亿！央妈下重手
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对6家支付机构共罚款1.78亿元
10月10日 ， 央行网站营业管理部（北京）发布《强化监管 规范秩序 坚决促进支付行业稳定健康发展》的文章 。
央行营业管理部表示 ， 今年以来 ， 营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调 ， 针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题 ， 多措并举 ， 加大查处力度 。 对6家支付机构给予警告 ， 合计罚款1.78亿元；并对8名相关负责人给予警告 ， 处以罚款242.2万元 。 其中 ， 对商银信罚款1.16亿元、新浪支付1884.33万元、裕福支付1453.59万元 。 加强支付机构监管 ， 促进首都支付市场持续向好 ， 支付生态健康发展 ， 为经济金融发展提供高质量支付服务 。
央行营业管理部称 ， 合规经营是支付机构存续的底线和最基本要求 ， 也是支付行业健康发展的基石 。 合规得到支持 ， 违规必将严惩 。 加强监管 ， 对违法违规行为保持高压态势 ， 不断提高违规成本 ， 有利于支付行业健康发展 ， 有利于维护法规和监管的严肃性 ， 有利于保护金融消费者的合法权益 ， 有利于形成敬畏规则、尊重监管的市场氛围 ， 对于构建守法合规、公平竞争、平稳有序、风清气正的支付生态 ， 优化经济金融环境具有积极意义 。 经过多部门共同努力 ， 支付机构专项整治取得初步成效 ， 支付机构违规行为有效遏制 ， 风控水平与合规能力显著提升 ， 消费者合法权益得到切实保护 ， 群众矛盾得到有效缓释 ， 支付服务市场秩序明显改善 。
商银信收国内支付机构最大罚单：
罚款1.16亿涉及为非法集资平台提供支付结算等16项违法行为
值得注意的是 ， 商银信支付服务有限责任公司收到了国内支付机构的最大罚单 ， 罚款1.16亿元 。 基金君看了一下 ， 这个罚单是在今年4月开的 ， 1.16亿的总罚款包括没收违法所得5009.10万元 ， 并处罚款6588.69万元 。 这个“重量级”罚单是央行对第三方支付机构开出史上第一个超亿元罚单 ， 相关负责人被问责 。
据银管罚〔2020〕9号 ， 商银信违法违规行为达到了16项 ， 包括为非法集资平台提供支付结算服务 ， 违反T+0资金结算服务管理规定 ， 等等 ， 具体来看：
（1）擅自中止支付业务；
（2）挪用备付金；
（3）变相出借预付卡发行与受理资质；
（4）未按规定开展备付金集中交存；
（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；
（6）未严格落实特约商户实名制 ， 存在资料不实商户；
（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；
（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；
（9）违反T+0资金结算服务管理规定；
（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别 ， 存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；
（11）预付卡核心系统信息采集不全面；
（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；


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