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中金网|之后 DeFi 巨头 Aave 能否再续挖矿热潮？，Uniswap

中金网|之后 DeFi 巨头 Aave 能否再续挖矿热潮？，Uniswap
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上周 ， Uniswap发币并进行巨额空投后 ， 再次引发了市场对流动性挖矿的关注 。
而继Uniswap之后 ， Aave也即将开始其流动性挖矿 。
Aave是以太坊上的借贷巨头 ， 锁仓量超过10亿美金 ， 位居DeFi市场第二名 ， 市值一路水涨船高 ， 从500名开外 ， 到现在的前30名 。
市场中的众人也高度期待Aave的流动性挖矿 ， 以及其能否接棒Uniswap为挖矿带来新一轮热度？
「Uniswap后 ， 借贷巨头Aave将开启流动性挖矿」
近期 ， 持续了近三个月的流动性挖矿热潮似乎有疲软之势 ， 尽管市场中的新矿越来越多 ， 但新项目的生命周期也愈发地短 。
直到Uniswap宣布发币 ， 向早期参与者空投了1.5亿UNI代币 ， 符合要求的用户至少可以获得400UNI ， 价值超过1000美金 。 一时间整个加密货币行业为此沸腾 ， 流动性挖矿的热度再次席卷而来 。
Uniswap作为以太坊上最大的DEX ， 也是众多DeFi项目在流动性挖矿中不可或缺的一环 ， 锁仓资金量和活跃用户量都处于头部地位 ， 所以它自己的流动性挖矿势必会在一定程度上影响市场的热度 。
继Uniswap之后 ， DeFi市场中的另一个巨头项目Aave也有望启动流动性挖矿 。
Aave是于2017年发行的以太坊上的去中心化借贷项目 ， 原名ETHLend ， LEND是其治理代币 。
可以预期的是 ， 在不久的将来 ， Aave社区要进行代币迁移 。 届时 ， 将以100LEND：1AAVE的兑换比例进行代币迁移 。
AAVE代币总量为1600万枚 ， 其中 ， 1300万由LEND持币者进行兑换 ， 增发的300万将用于Aave生态系统发展储备 ， 一部分用于生态激励 ， 一部分用于安全保障激励 ， 都是通过挖矿的方式获得 。
这就意味着 ， Aave在代币迁移之后 ， 也要启动流动性挖矿了 。 尽管挖矿规则尚未出炉 ， 但毕竟还是巨头项目 ， 用户的期待自然很高 。
目前 ， Aave在DeFi市场中的锁仓量近13亿美金 ， 位居第二 ， 仅次于Uniswap 。 所以大家也纷纷猜测 ， 启动流动性挖矿之后Aave是否会对整个DeFi市场产生影响 。
「Aave进阶之路 ， 从百倍跌幅到百倍涨幅」
【中金网|之后 DeFi 巨头 Aave 能否再续挖矿热潮？，Uniswap】说起Aave或者LEND ， 很多朋友们的印象都是百倍币 。 此时 ， 老韭菜们捧着一把辛酸泪："你的百倍币也是我的百倍币 ， 可惜我是跌幅百倍 。 "
是的 ， 当今的DeFi巨头也经历过至暗时刻 ， 币价的跌幅曾高达百倍 。
2018年 ， 整个加密货币市场由牛转熊 ， 当年1月份LEND的高点是0.37美金 ， 到12月份再看时 ， 最低已经跌至0.0067美金 。
那会儿Aave名字还是ETHLend ， 一个去中心化的点对点借贷平台 ， 但运营数据比较惨淡 ， 因为点对点订单撮合的成交效率低下 ， 所以ETHLend的市场空间非常有限 。
在意识到点对点订单撮合借贷行不通之后 ， 整个团队痛定思痛 ， 对整个项目发展的方向进行变革 ， 不仅改名Aave ， 还将核心业务从点对点撮合借贷转向基于去中心化借贷池的方式 。
借贷池的逻辑大致是这样的：用户（存款人）将持有的加密资产存入借贷池 ， 为其提供流动性 ， 可按照1:1的比例获得atoken凭证 ， 即存入200ETH ， 既可获得200aETH ， 当用户将atoken还回给借贷池时 ， 可以赎回自己的资产并赚取存款利息；借款人可以将多个抵押资产存入借贷池 ， 从而借得其他资产 ， 还款时 ， 如果所借代币未达到清算线可还借款和利息 ， 如果达到了清算线 ， 则部分抵押资产将被清算 。
Aave借贷池设计中非常巧妙的一点是 ， 用户借款时 ， 需要支付一定比例的借款利息和手续费 。 其中 ， 一部分手续费用于回购并销毁流通中的LEND代币 ， 这就导致LEND的代币模型是通缩型的 ， 代币数量将越来越少 。
目前 ， Aave借贷池已经支持包括DAI、USDC、ETH、BAT、KNC、YFI等在内的20种加密货币资产 。
除了去中心化借贷池之外 ， Aave团队还陆续推出了闪电贷和信用贷 。
闪电贷（FlashLoahs）是Aave的发展中比较有开创性的产品 。 大部分用户对闪电贷都非常陌生 ， 因为它的目标用户是金融产品的开发者 ， 并不适用于普通用户使用 。
闪电贷也叫 ， 用户只要在一个区块内同时完成借款和还款及利息的动作 ， 就能成功套利 。 也就是说 ， 用户需要在13秒内（以太坊平均出块时间约13s）同时完成借出资金和归还全部资金以及支付利息的动作 ， 这笔交易才算成功 ， 如果中间有一个环节未完成或出错 ， 这笔交易都将失效 。
闪电贷的出现给了借贷很多想象空间 ， 让金融产品开发者在无需资金的情况下 ， 利用闪电贷创造套利工具或再融资工具 ， 构建金融产品 。 在某种程度上这降低了开发门槛 ， 同时最终也是让终端的用户受益 。
除了闪电贷之外 ， Aave的另一创新性产品是信用贷 。 流动性提供者可以将信用额度（atoken凭证）授权给他们信任的人 ， 或者也可以将信用额度授权给一个特定的智能合约 ， 从而赚取额外的手续费 。
此前 ， Aave通过链上智能合约+链下法律合约的形式 ， 向中心化交易所DeversiFi发放了第一笔无抵押信用贷款 。 这种信用贷的方式可以提高流动性资金的使用效率 ， DeFi+实体公司的组合也被社区认为是探索DeFi出圈的重要一步 。


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