工行和平南支行积极防范账户风险
近日 ， 工行和平南支行通过开展加强型尽职调查等一系列行动 ， 成功防范了一起账户潜在风险 。当天上午 ， 一位自称“代理财务公司业务员”的男子带着两名外地“公司法人” ， 来到工行和平南支行 ， 申请同时开立2个对公账户 。 该行客户经理在受理资料时告知对方 ， 银行工作人员将会上门核实公司注册地址 ， 三人爽快答应 ， 连连点头表示没有问题 ， 非常欢迎 。 客户略显反常的态度 ， 让该行客户经理心生疑虑 。 后续上门核实非常顺利 ， 两名“法人”及“业务员”均出现在相应公司的注册地 ， 并且每个地址的办公室都挂牌营业 ， 室内办公设施配备齐全 ， 员工对公司状况与相关业务等问题也能自如应答 。 带着疑虑 ， 该行客户经理决定后期密切关注两个账户的资金动向 ， 果不其然 ， 该账户在开户两周之后出现了小额试探的交易行为 ， 客户经理立即向网点负责人汇报 ， 并决定突击上门开展加强型尽职调查 。 再次上门时 ， 原有营业招牌已撤下 ， 办公室大门紧闭 ， 敲门无人应答 ， 联系电话也已无人接听 。 至此 ， 该行立即对此账户采取管控控制措施 。 就在账户管控后的一天 ， “代理财务公司业务员”再次来到工行和平南支行 ， 以调整U盾额度为由试探账户状态 ， 前台客服经理明确告知对方：由于账户的异常交易行为 ， 已做出相应的账户控制 ， 如需解除 ， 银行工作人员将再次上门核实公司情况 。 话音刚落 ， 该男子便满脸失望地离开了 ， 后续也再无任何联系反馈 。近年来 ， 虚假开户行为时有发生 ， 手段也日益专业化、多样化 ， 对银行的防范工作提出了更高的要求 。 对于一些缺乏身份信息安全保护意识的群体而言 ， 极易被不法分子盯上 ， 成为他们的“作案工具” 。 工商银行始终严格要求一线员工保持高度的风险防范意识 ， 坚持审慎原则 ， 密切关注可疑账户状态 ， 必要时果断进行加强型尽职调查 ， 防控风险 ， 提高尽职调查工作的有效性 ， 将虚假开户行为“拒之门外” ， 为维护好金融秩序贡献工行力量 。
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