江苏龙网

  1. 首页 > 人文 > >

多家银行|5家金融机构遭监管重罚3.2亿，25责任人难逃处罚，这些业务成重灾区！多家银行回应

近两周 ， 银保监会接连开出数张天价罚单 。
9月4日 ， 银保监会官网公布消息称 ， 前期 ， 银保监会严肃查处一批违法违规案件 ， 对民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、中国华融资产管理股份有限公司等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定 ， 处罚金额合计3.2亿元 。
从此次公布的系列罚单看 ， 银行被罚的“重灾区”主要来自信贷业务、理财业务、房地产金融业务、不良资产处置等多方面 。 总的来看 ， 此次行政处罚延续了严监管的态势 。 近三年来 ， 银保监会加大对银行业保险业违规违法行为的行政处罚力度 ， 仅2017年至2019年一季度罚没的金额就超过了之前10年的总和 ， 百万、千万级甚至亿元级以上的罚单变得屡见不鲜 。
5家金融机构被罚
当天 ， 银保监会一连公布近30张行政处罚决定 ， 涉及民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、中国华融5家金融机构 ， 共计有25名责任人受处罚 。 其中 ， 民生银行、浙商银行因存违法违规行为均被处以上亿元的巨额罚没金额 ， 广发银行也被处罚超9000万以上 。
具体来看 ， 针对民生银行违规为房地产企业缴纳土地出让金提供融资、为“四证”不全的房地产项目提供融资等30项违法违规行为 ， 没收违法所得296.47万元 ， 罚款10486.47万元 ， 罚没合计10782.94万元 ， 并对8名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚 。
针对浙商银行通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表、同业投资接受金融机构回购承诺等31项违法违规行为 ， 银保监会依法对该行罚款10120万元 ， 并对7名责任人员给予警告直至警告并处罚款30万元的行政处罚 。
针对广发银行面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产、向关系人发放信用贷款等21项违法违规行为 ， 没收违法所得511.53万元 ， 罚款8771.53万元 ， 罚没合计9283.06万元 ， 并对1名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚 。
针对华夏银行内控制度执行不到位、生产系统存在重大风险隐患并引发较为严重后果等4项违法违规行为 ， 银保监会依法对该行罚款110万元 ， 并对1名责任人员（已被判处刑罚）给予终身禁业的行政处罚 ， 对6名责任人员给予警告直至警告并处罚款10万元的行政处罚 。
针对华融公司违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等8项违法违规行为 ， 银保监会依法对该公司罚款2040万元 ， 并对2名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚 。 银保监会特别指出 ， 本次行政处罚主要基于银保监会前期对华融公司部分商业化业务现场检查发现的违法违规行为 ， 赖小民严重违法违纪案涉及的相关事实由有权机关另案处理 。
多家涉事金融机构作出回应
针对此次系列处罚 ， 多家涉事金融机构当天发布声明予以回应 。
民生银行新闻发言人表示 ， 在收到银保监会2017年风险管理及内控有效性现场检查的意见书后 ， 民生银行董事会、监事会、高级管理层高度重视 ， 及时研究部署整改工作 。 截至目前 ， 针对检查意见书中提出的问题 ， 民生银行已完成大部分问题的整改 ， 其他问题正在积极整改中 。 在整改过程中 ， 民生银行对标监管要求 ， 全面推进内控合规体系建设 ， 以促进全行经营管理基础的夯实、风险管理和内控有效性的提升 。
民生银行新闻发言人称 ， 当前 ， 民生银行正在开展“依法合规整改年”活动 ， 对近三年检查发现的各类问题进行系统整改 。 在接到银保监会此次现场检查的行政处罚告知书后 ， 民生银行总行党委高度重视 ， 专题研究布署后续整改及内控合规管理工作 。 民生银行将继续强化合规经营意识 ， 努力实现内控合规管理水平的全面提升 ， 实现内控有效、经营合规前提下的各项业务健康发展 。
浙商银行表示 ， 2017年 ， 原银监会对浙商银行开展了为期三个月的现场检查 。 这是浙商银行自成立以来接受的最全面系统的一次检查 。 在监管机构的指导下 ， 浙商银行在检查期间立行立改、建章立制 。 截至目前 ， 行政处罚涉及问题已整改完毕 ， 客户权益未受影响 ， 经营管理一切正常 。 本行将继续严格落实监管要求 ， 严控风险、夯实基础、创新机制、提升管理 ， 保障业务健康稳健发展 。


推荐阅读


上一篇：投资|国资机构入场托管 康美药业迎来“白衣骑士”？

下一篇：寿险|“寿险老大哥”中国人寿中报首降18.8% 偿付能力有所下滑