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多家银行|5家金融机构遭监管重罚3.2亿，25责任人难逃处罚，这些业务成重灾区！多家银行回应( 二 )


广发银行表示 ， 银保监会近日公布的对广发银行行政处罚 ， 是监管机构于2017年在广发银行开展检查后做出的后续处罚 。 监管处罚信息公开表中所列事项主要是中国人寿入主广发银行之前发生的业务 。 本行已针对监管机构指出的问题 ， 采取一系列有力措施落实整改 。 其中 ， 提到了本行理财业务等违反审慎经营规则 。 自资管新规、理财新规等系列办法发布实施后 ， 本行理财业务已按照监管要求有序调整 ， 并呈现稳健、可持续发展态势 。
广发银行还表示 ， 自成为中国人寿集团成员单位以来 ， 坚持底线思维 ， 进一步强化合规管理与风险防控 。 本行牢固树立合规经营理念 ， 强化“合规是底线和生命线”的合规文化 ， 深入全面开展排查 ， 对发现问题和薄弱环节从机制建设、制度流程、信息系统等方面进行对标整改、源头整改、系统整改 ， 内控合规管理体系日臻完善 。
中国华融表示 ， 此次监管处罚所涉及的违法违规行为发生时间集中在2013年—2016年 ， 系往年度发生业务 ， 中国华融已按照监管要求认真落实整改 。
近两年来 ， 中国华融多措并举筑牢内控合规防线 ， 完善内控合规体系 ， 持续强化制度执行 ， 全面培育合规文化 ， 内控合规管理和风险管控水平明显提升 ， 为稳健经营提供了有力保障 。 对标监管要求 ， 全面完善公司制度体系 ， 已完成立改废的制度性文件共计374项 ， 基本搭建起“依法合规、功能明确、系统完备、运行有效”的新华融制度体系等 。 目前 ， 公司经营基本面保持稳定 ， 战略调整稳步推进 ， 主业地位有效巩固 ， 内生风险逐步缓释 ， 业务布局持续优化 ， 内控治理能力不断增强 ， 发展韧性更加牢固 。
银保监会披露 ， 时任华夏银行科技开发中心开发三室、开发四室经理覃其胜违反规定篡改信息系统 ， 实施盗窃行为 ， 被终身禁业 。
根据裁判文书网披露 ， 覃其胜在华夏银行总行核心系统内植入计算机病毒程序 ， 使跨行ATM机取款交易不能计入账户 ， 然后分1300多次盗取金额合计717.9万元 。 其被判处有期徒刑10年6个月 ， 罚金人民币11000元 ， 剥夺政治权利2年 。
华夏银行表示 ， 此次处罚事项 ， 该行已进行责任追究 ， 司法机关已对相关责任人进行处理 。 该行深刻汲取教训 ， 开展了全面排查 ， 举一反三进行整改 ， 消除风险隐患 。 下一步 ， 该行将强化内控制度执行 ， 不断完善系统建设 ， 加强从业人员行为管理 ， 持续提高合规经营水平 ， 防止类似风险再次发生 。
处罚问责维持高压态势
近两周 ， 银保监会密集公布巨额罚单 ， 8月28日 ， 银保监会一连公布11张罚单 ， 涉及农业银行和建设银行 。 对农业银行罚没5315.6万元 ， 对建设银行罚款3920万元 ， 多名责任人员被处以警告、警告并处罚款5万元或终身禁止从事银行业工作 。
结合近期密集公布的罚单情况看 ， 银行被罚的“重灾区”主要来自商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、理财业务、房地产金融业务、不良资产处置等多方面 。 值得注意的是 ， 由于从监管部门现场检查到公布处罚结果往往需要一年多的时间 ， 且现场检查的业务范围多是针对2017年以前金融机构开展的业务 ， 监管公布的金融机构违法违规行为并不代表这些受罚机构目前所开展的业务不合规 。
总的来看 ， 此次行政处罚延续了严监管的态势 。 近三年来 ， 银保监会加大对银行业保险业违规违法行为的行政处罚力度 ， 仅2017年至2019年一季度罚没的金额就超过了之前10年的总和 ， 百万、千万级以上的罚单变得屡见不鲜 。
有业内人士对采访人员表示 ， 监管部门通过依法严格监管 ， 督促商业银行落实主体责任 ， 依法合规开展经营活动 ， 有利于维护公平竞争的市场环境和金融消费者合法权益 ， 为银行业保险业长期稳健发展夯实基础 。
银保监会首席风险官兼新闻发言人肖远企近日表示 ， 银保监会将坚决遏制增量风险 。 督促机构建立全面风险管理体系 ， 使机构对内部的风险管理做到全覆盖 ， 覆盖到所有人、所有的网点、所有的业务、所有的环节 ， 不留空白 ， 不留死角 ， 同时也加强问责 ， 已经对很多银行保险机构和相关责任人进行了问责 ， 有的已经公布 ， 问责力度非常大 ， 形成了强大震慑 。


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