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蚂蚁|巨型蚂蚁养成：全靠数字化红利？( 二 )


2013年3月 ， 支付宝的母公司宣布将以其为主体筹建小微金融服务集团(小微金服) ， 这成为蚂蚁金服的前身 。
2014年10月 ， 蚂蚁金服正式成立 。 目前 ， 其旗下有支付宝、余额宝、招财宝、蚂蚁聚宝、网商银行、蚂蚁花呗、芝麻信用等子业务板块 。
今年5月 ， 蚂蚁金服开始使用新名称“蚂蚁集团” ， 之后 ， 支付宝的母公司名称已由“蚂蚁金服”改为“蚂蚁集团” ， 全称是“蚂蚁科技集团股份有限公司” 。
新浪科技曾从接近蚂蚁人士处独家获悉 ， 早在2014年10月 ， 以支付宝为主体筹建阿里小微金服的时候 ， 公司就持有了antgroup的域名 ， 当时已经考虑到提前布局蚂蚁集团的名称 。
过去几年 ， 蚂蚁集团取得了涵盖银行、保险、信贷、财产管理、征信等各个领域的金融牌照 ， 资产管理规模巨大 。 不过 ， 在国家金融科技监管趋严的大背景下 ， 蚂蚁集团开始突出科技服务在自身业务的比重 。
从此次招股书来看 ， 蚂蚁募集的资金将主要用来做三件大事：最大的比例即40%将用于创新和科技的投入 ， 其次是助力商家发展和数字经济升级 ， 以及加强全球合作并助力全球可持续发展 。
可见其投入最大的比例是用于创新和科技 。
值得注意的是 ， 招股书也提出 ， 需要注意公司未来无法适应和应对科技快速发展的风险 公司所处商业环境的特点是技术不断变迁、行业标准不断发展、新的移动应用不断出现、产品和服务不断推陈出新 ， 以及客户需求不断变化 。
“公司的成功一定程度上取决于公司识别、开发、获取和使用相关领先技术的能力 ， 以及是否能够及时且有效地应对科技发展和行业标准的变化 。 ”因此 ， 公司需在技术基础设施和研发领域投入大量资源以增强技术能力 。
实体经济数字化的红利滋养出了“巨型蚂蚁”？
《蚂蚁金服》作者、北京看懂研究院研研究员由曦认为 ， 从蚂蚁集团招股书来看 ， 最大的亮点是展示了蚂蚁集团作为一个数字科技平台的巨大价值 。 虽然其营收和利润水平基本上是一个股份制银行的水平 。 但是蚂蚁集团的业务发展潜力巨大 ， 这可能是这家企业能获得高估值的一个主要基础 。
根据市场预计 ， 蚂蚁集团的估值将超过2000亿美元（折合人民币接近1.4万亿元） 。 值得注意的是 ， 2018年蚂蚁集团C轮融资时 ， 根据公开报道其估值就已达到了1500亿美元 。
目前蚂蚁集团的每股发行价格和目标估值尚未确定 。
招股书显示 ， 蚂蚁集团拟在A股和H股发行的新股数量合计不低于发行后总股本的10% ， 发行后总股本不低于300.3897亿股（绿鞋前） ， 意味着将发行不低于30亿股新股 。 本次A股发行可引入绿鞋机制 ， 超额配售权最高不超过15% 。
据悉 ， 绿鞋机制即护盘机制 ， 是为保持股价稳定的机制 。 据由曦预测 ， 蚂蚁集团股价大概率会超过发行价 ， 有望最多募资300亿美元 ， 很有可能基石投资者会行使超额配售权 。
如果蚂蚁集团此次IPO规模达到300亿美元 ， 将取代沙特阿美290亿美元的IPO ， 成为全球规模最大的IPO 。
分析认为 ， 蚂蚁集团发展到现在 ， 数据能力和开放能力 ， 是其利润的主要来源 。
“蚂蚁集团是吃了实体经济数字化的红利 。 ”
由曦解读认为 ， 蚂蚁集团把之前死的数据变成活的生产资料 ， 给用户和金融机构提供信用信息、消除信息不对称的重要的信息服务 ， 因此产生了非常大的数据价值 。
此外 ， 蚂蚁上市也将对该公司和金融科技行业带来示范效应 。 此前 ， 同样为数字金融科技公司的京东数科也已公布科创板上市辅导的系列文件 。
关于蚂蚁集团上市时间 ， 资深投行人士王骥跃预计 ， 本周或许监管就会出具第一轮问询函 ， 下周一左右蚂蚁集团回复后 ， 最快周二收到上会通知 。
“这也意味着 ， 最快9月10日前就可过上市委会议 ， 14日左右提交注册 ， 20日左右正式登陆科创板 。 ” 王骥跃称 。


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