家交易所|DeFi Token 大热但我们想说：FOMO 是病，得治
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DeFi Token 火了，火的毫无道理，火的一塌糊涂。
从 6 月的 Compound 开始，到最近的 YAM、CRV，一个接着一个的 DeFi 币种此起彼伏的出现在大众的视野中，令人目不暇接。
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和传统“山寨币”相比，DeFi 币种动辄几十倍，上百倍的涨幅确实吸引了整个行业的瞩目。然而，那些积极参与 DeFi 热潮的散户们，真的从中获利了吗？
** 热度不逊 ICO **
** DeFi 大军，来了 **
今年 6 月以来，DeFi 产品 Compound 推出“借贷挖矿”的模式，一经推出，COMP 的币价就从伊始的 18.5 美元快速拉升至 380 美元左右，其涨幅高达 19 倍。
消息一出，万众哗然，人们纷纷对这个价格怪物产生了浓厚的兴趣，也由此点燃了这把 DeFi 之火。现如今，这把火正烧的无比旺盛。
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2020 年伊始，DeFi 的总市值大概在 8 到 9 亿美元，但是从 5 月开始，DeFi 突然间像坐上了火箭一样，市值开始一路飙涨，接连突破 20 亿美元、40 亿美元，再到近期的 128.78 亿美元。
8 月 19 日，据 DeBank 数据显示，以太坊 DeFi 协议锁定资产总价值突破 70 亿美元。
无独有偶，根据区块链数据索引公司 The Graph 的最新数据，DeFi 月查询数量在 6 月份突破 10 亿次。此前几个月，The Graph 托管服务上每日查询量处于 2000 万到 3000 万次，但在 6 月份，每日查询量达到 4000 万到 6000 万。
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伴随着 DeFi 概念大热，中心化交易所们当然也不甘示弱，争相上线 DeFi 项目代币以及合约产品。前有 COMP 两个月上线 52 家交易所，后有 AMPL 接连获得 17 家交易所的青睐。而成立于 7 月 27 日的 YFI，短短 1 个月左右上线 26 家交易所，甚至 YFI 的衍生品 YFII，都上线了 9 家中心化交易所。再加上近期，YAM 一天上 5 所，HBO 三大交易所不约而同的在同一时间点上线 CRV。
DeFi 炙手可热，恐怖如斯。然而，值得注意的是，尽管 DeFi 如此火热，但其相较于整个加密货币行业而言，依然只是活跃于小众范围，而且对于普通用户来说门槛仍然较高。更何况，各种产品作为金融领域的一次社会实验，其自身存在的问题和安全风险依然比较多。
前有 Dforce 遭到黑客攻击，后有 YAM 因为合约代码问题导致币价崩盘，不少用户损失惨重，短短几个小时，从 10 万到 860 的教训惨痛无比。无数血淋淋的事实告诉作为普通用户的我们，要想参与其中，至少要知道自己到底在玩什么。
为了方便大家更快速的了解各类 DeFi 产品，我们特地整理了 DeFi 目前的几个“当红炸子鸡”，以飨读者。
** 风头正劲的明星币种们 **
NXM
12 个小时，7.2 美元快速飙升到 25.2 美元，NXM 市值突破 1 亿，K 线急速的跳动让踏空的投资者不断叹气。
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Nexus Mutual 是以太坊互助保险，通过全权委托来共同分担风险。和我们目前使用的支付宝“相互宝”有点类似，将用户的保费集中放在资金池里，遇到理赔时，审核通过后用户将可以从资金池中获得一定的赔偿金。
值得注意的是，在 NXM 币价暴涨之后，出现了戏剧性的一幕，大户不断砸盘，早期投资者出货，价格慢慢回调到 11 美元，高位接盘的投资者被套在了山顶。之所以 NXM 短时间内出现暴涨暴跌，从机制上说，和其赔付能力比（MCR%）息息相关。
简单来说，赔付能力比是储备金池和最低赔付资金的比率。也就是说 NXM 储备金池里最少需要有多少资金，才不会面临无法给客户赔付的风险。
短期之间可以通过操纵赔付能力比来影响币价，但是这种方式并不可持续，随着大户出货，赔付能力比下跌，价格也会很快跟着下跌，长期还是得靠业务的增长带动价格上涨。
因此，NXM 暴涨看似很疯狂，其实只是虚假的繁荣。此外，必须要说的是目前 NXM 最大的风险正是来源于自身系统的风险。总有新的漏洞不断被发现，被利用，甚至是逻辑而不是代码层面的漏洞。形式验证无法完全暴露合约漏洞，逻辑漏洞是没法查出来的。
NXM 短期内变成热点虽然只是市场的炒作，但去中心化的保险还是值得去探索与尝试的，毕竟，安全问题始终是悬在 DeFi 头上的达摩克利斯之剑。
到截稿时间，NXM 价格再次冲顶到 57.98 美元，原因究竟是业务增长还是市场炒作，也许只有时间能告诉我们正确答案。
YFI&YFII;
YFI 从不让人失望，在经历之前的低迷以后，YFI 再一次起飞了。8 月 18 日，YFI 价格短时突破 12821 美元。这个被创始人称作“空气”的治理代币，在出现的短短几天的时间就从 3 美元涨超 4500 美元，随后又经历了分叉，价格下跌，上线币安……如今正式超越比特币的价格。
YFI 是 DeFi 平台 yearn 的治理代币。yearn 是一个支持多种 DeFi 协议的聚合平台，它可以在各个提供流动性挖矿的 DeFi 协议之间自动移仓，帮助用户获得更高的收益。
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