高福波|空手套白狼！女商人骗贷3亿竟为入股贷款银行，仅耗资3750万即成千亿银行第二大股东！作案细节曝光……
北京联盟_本文原题：空手套白狼！女商人骗贷3亿竟为入股贷款银行 ， 仅耗资3750万即成千亿银行第二大股东！作案细节曝光……
每经编辑：毕陆名
又曝银行惊天大案！
日前 ， 据中国裁判文书网披露的一则刑事裁定书显示 ， 2016年12月至次年3月 ， 玄盛资本实际控制人陈某在延边农商行的“帮助”下 ， 虚构财务数据从该行贷款3亿元 ， 并入股该行成为第二大股东 。 以“空手套白狼”的方式 ， 玄盛资本仅实际耗用3750万元自有资金 ， 就取得了延边农商行1.35亿股股权 ， 并获得股权分红2025万元 。 但这种违规入股行为没有逃过监管机构的眼睛 ， 当地银保监局最终未审核通过其股东资质 ， 还因此向延边农商行开出百万罚单 。
今年6月 ， 一审法院审结认定 ， 陈某犯骗取贷款罪 ， 并因其他案件犯单位行贿罪等 ， 执行有期徒刑三年六个月 ， 并处罚金10万元；玄盛资本被判罚金70万元 。 此外 ， 玄盛资本收取的合计2975万元股权分红、退股溢价款被依法追缴 。 陈某不服一审判决 ， 提起再审 。 再审法院于7月底审结 ， 驳回陈某上诉 ， 维持原判 。 值得注意的是 ， 该案中涉案人员陈某曾与吉林省信托有限责任公司（下称“吉林信托”）前董事长高福波的行贿受贿细节一并公开 。
公开资料显示 ， 成立于2011年底的延边农商行 ， 是在原延边农合行基础上 ， 引入新的发起人共同发起设立的地方性商业银行 ， 总部位于吉林延边 。 截至去年末 ， 该行资产总额（母公司口径）约410亿元 ， 但合并口径的资产规模超过1050亿元 。 这主要是由于该行对外参股了合计33家农商行、村镇银行 。
【高福波|空手套白狼！女商人骗贷3亿竟为入股贷款银行，仅耗资3750万即成千亿银行第二大股东！作案细节曝光……】
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编造虚假财务数据 ， 骗贷3亿
据刑事裁定书显示 ， 2016年12月至2017年3月 ， 玄盛公司实际控制人陈某 ， 骗取信贷资金入股延边农村商业银行 。 玄盛公司先行投入2.1亿元资金入股延边农村商业银行 ， 同时 ， 编造深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛公司虚假企业财务数据等资料 ， 以深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛公司的名义 ， 为玄盛公司在延边农村商业银行、延吉和润村镇银行骗取贷款共计人民币3亿元 。
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其中 ， 1.275亿元入股延边农村商业银行 ， 其余贷款偿还入股资金2.1亿元中的部分款项 ， 最终变相入股延边农村商业银行 。 2017年 ， 延边农村商业银行向玄盛公司支付年度红利人民币2025万元 ， 因玄盛公司未达到监管要求 ， 在2018年1月26日退股时向延边农商行索要溢价款人民币950万元 ， 玄盛公司非法获利合计人民币2975万元 。
这件事还得从2016年说起 ， 为完成二级监管指标 ， 延边农商行计划增资扩股 ， 并在全国银行同业里公开通知了募股事宜 。 玄盛资本实际控制人陈某则在朋友的介绍下与该行取得联系 。 2016年10月 ， 时任延边农商行行长李某出差深圳 ， 与陈某在酒店碰面 ， 在场的还有该行财务总监韩某等人 。 “我告诉陈某入股条件 ， 陈某答应入股 ， 但要在本行贷款 ， 我说入股后满足贷款条件就可以 。 ”行长李某证言称 。
李某证言称 ， “入股后 ， 共向她发放2.6亿元贷款 ， 陈某所提供的贷款材料是否真实 ， 我们银行不好判断 ， 贷款手续明面上符合规定 ， 实际贷款两公司有关联 ， 玄盛是本行股东 ， 以股权质押给自己公司做反担保 ， 我行在明知不符合规定情况下默许 ， 没有严格审核就放款了 。 审贷委员会开会时所有参会人员都知道这两笔贷款是用陈某入股的股权作质押 ， 但行里为完成指标不影响业务开展 ， 全体签字同意 。 ”
