银行|一女商人骗贷，现实版“空手套白狼”套的上亿股股份，获千万分红
一位女商人骗取贷款高达三亿元 ， 仅仅耗资3750万 ， 就成为千亿银行的第二大股东 ， 现实版空手套白狼 。 如今 ， 这件银行惊天大案被曝光 。
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【银行|一女商人骗贷，现实版“空手套白狼”套的上亿股股份，获千万分红】在近日 ， 根据中国裁判文书网披露的一则刑事裁定书显示 ， 早在2016年12月至2017年3月 ， 玄盛资本实际控制人陈某在延边的农商银行“帮助”下 ， 虚构财务数据从延边农商银行贷款三亿元 ， 并且入股该行成为该行第二大股东 。 以“空手套白狼”的方式 ， 玄盛资本仅仅只耗费了3750万元人民币 ， 属于自用资金 ， 就顺利取得延边农商银行1.35亿股股份 ， 成为延边农商银行的第二大股东 ， 并获得股权分红2025万元 。
在对本案调查过程中 ， 该案中涉案人员陈某曾与吉林省信托有限公司前董事长高福波的行贿受贿细节被公开 。 调查后公开的资料中显示 ， 成立于2011年年底的延边农商银行 ， 是原延边农合行基础上引入新的发起人共同发起设立的地方性商业银行 ， 总部位于吉林省延边 。 截止到2019年 ， 延边农商银行资产总额约410亿元 ， 但合并口径的资产规模超过1050亿元 ， 这主要是由该航对外参股的合计33家的农商行以及村镇银行 。
根据形式判定书的内容了解到 ， 玄盛公司实际控制人陈某 ， 在2019年12月至2017年3月骗取信贷资金入股延边农村商业银行 ， 玄盛公司先行投入2.1亿元资金入股延边农商银行 ， 与此同时 ， 编造深圳市光大财富资产管理有限公司以及深圳万安兴业实业发展有限公司虚假企业财务数据等资料 ， 以这三家公司的名义 ， 为玄盛公司在延边农商银行、延吉和润村镇银行骗取贷款 ， 总计三亿人民币 。
这件事情要追溯到2016年 ， 为了完成二级监管指标 ， 延边农商银行计划增资扩股 ， 并向全国银行同业公开通知招募入股事宜 ， 因此 ， 玄盛资本实际操控人陈某在一个朋友的介绍下 ， 与该行取得联系 。 同一年的十月份 ， 时任延边农商银行行长李某出差深圳 ， 与玄盛资本实际操控人陈某在酒店碰面 ， 在场还有该行财务总监韩某等人 。 采访时任延边农商银行行长李某 ， 李某称：“我告诉陈某入股条件 ， 陈某当即答应入股 ， 但要在本行贷款 ， 我说入股后满足贷款条件就可以进行 。 ”
根据李某证言：“入股后共向他发放2.6亿元贷款 ， 陈某所提供的贷款资料是否真实 ， 我行依照规定不好进行判断 ， 贷款手续明确规定 ， 实际贷款公司有关联 ， 玄盛公司是我行股东 ， 以股权质押给自己公司做反担保 ， 我行在明知不符合规定情况下 ， 默许未严格审核就进行放款省代委员会开会时 ， 所有参会人员都了解这两笔贷款适用陈某入股的股权作制 ， 我行为完成指标不影响业务开展 ， 全体签字同意 。 ”
依照原定计划进行 ， 玄盛资本应出资3.375亿元 ， 购得延边农商银行增发的1.35亿股股权 ， 而据相关人士韩某的证言了解到 ， 玄盛资本最终实际入股资金仅仅只有3750万元 ， 属于自主资金 。
但这样违规入股的行为并没有逃过监管机构的眼睛 ， 当地银保监局最终未审核通过其股东的资质 ， 因此 ， 向延边农商银行开出高达百万的罚单 。 在今年六月份一审法院审结认定 ， 玄盛资本实际控制人陈某犯骗取贷款罪 ， 并因其他案件犯单位行贿罪等 ， 执行有期徒刑三年零六个月 ， 并处罚金十万元；玄盛资本被判罚70万元罚金 。 并且玄盛资本收取的合计2975万元股份分红以及退股议价款被依法追缴 ， 对此 ， 陈某不服一审判决 ， 提起再审 。 在省法院于七月底审结 ， 法院驳回陈某上诉 ， 维持原判 。
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