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|上市十年，诺亚财富的踩雷迷途( 二 )


2019年 ， 财富管理、资产管理以及贷款三块业务收入分别占比68.38% ， 23.1% ， 8.52% 。
|上市十年，诺亚财富的踩雷迷途
本文插图

2005年发展至今 ， 诺亚财富已由第三方销售机构升级为较完整综合金融服务平台 。
频频踩雷的诺亚财富
虽然诺亚财富贵为最早进入财富管理行业的公司 ， 但行业的雷可没少踩 。
2017年3月 ， 来自东北的辉山乳业 ， 被做空机构浑水盯上 ， 美国做空机构“浑水”直指辉山乳业财务造假 。
此后 ， 诺亚财富陷入百亿债务风波 ， 超过70家金融机构被裹挟进这场债务危机 ， 包括23家银行金融机构和部分互联网金融平台 。
其中 ， 诺亚财富全资子公司歌斐资产 ， 涉及辉山乳业的债权达5.46亿元 ， 分别是歌斐创世优选一号投资基金和歌斐创世优选二号投资基金 。
这引起了大批投资者进行维权 ， 甚至在诺亚财富第八届私募股权高峰论坛上 ， 有大批“诺亚还钱”字样马甲的“不明身份人员”前来参加 。
原本以为这只是一个插曲 ， 但三个月后 ， 诺亚财富30亿元私募基金又陷入了乐视危局 。
因为招商银行的一纸申请递向法院 ， 乐视成了新闻圈绝对的主角 。 在资金链断裂的窘境中 ， 乐视背后因此陷入资金危机的金主们纷纷浮出水面 。
从2016年4月开始 ， 诺亚财富开始通过鑫根并购基金投资乐视移动 。
据乐视2016年8月发布的公告 ， 诺亚财富旗下芜湖歌斐资产管理有限公司已认购优先级23亿元 。 随后乐视网2016年年报显示 ， 该项负债已达近27.5亿 。
诺亚财富成为贾跃亭又一个被坑的对象 。
2019年7月8日 ， 港股承兴国际控股遭遇洗仓式暴跌 ， 而诺亚财富则不幸“踩雷” ， 在周一美股开盘后股价一度跌逾22% 。
|上市十年，诺亚财富的踩雷迷途
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诺亚财富在当日深夜发布的公告中称 ， 公司管理的“创世核心企业系列私募基金” ， 基金募集资金主要向承兴有关联的第三方提供供应链融资 ， 总金额约为34亿元人民币 。
从2014年开始 ， 诺亚财富踩雷不断 ， 近年来歌斐资产旗下私募产品先后“押中”了辉山乳业、乐视网、暴风集团、承兴国际等一众“问题”上市公司 。
今年6月 ， 诺亚财富再次“踩雷”誉衡药业并购基金 ， 诺亚旗下的歌斐资产负责管理创世安霖基金投资了誉衡集团收购信邦制药项目 ， 但2019年以来 ， 誉衡集团的股权已多次被司法拍卖及冻结 ， 而造成股权多次被冻结及司法拍卖 ， 导致当年的投资款在三年后到期却无法兑付 。
多起踩雷事件 ， 让头部财富管理公司诺亚财富颇为尴尬 ， 诺亚财富的风控到底在哪里？
诺亚财富的想象空间
财富管理是经济发展到一定阶段的内在需求 。 根据波士顿咨询报告 ， 预计2020年 ， 我国高净值人群的可投资资产总额将达到97万亿元 ， 按照1%/年的服务管理费测算 ， 财富管理的行业空间为9700亿元/年 ， 空间广阔 。
中国目前大多数投资人与委托人缺乏专业知识以及风险意识较差 ， 从而导致中国财富管理行业目前仍然是产品导向阶段 。
这个阶段 ， 很多机构通过刚兑型产品 ， 高收益 P2P产品积聚了大量的居民财产 。 资管新规的出台以及互联网金融行业的“清本溯源” ， 使得产品市场得到规范 ， 竞争环境改善 ， 行业进入洗牌期 。
下面来分析诺亚财富的业绩 ， 最近五年诺亚财富的净利润和营业收入呈稳步上涨的趋势 ， 净利润从2015年的5.36个亿增长到2019年的8.29个亿 ， 营业总收入从2015年的21.2亿增长到2019年的33.92亿 ， 但增长率逐年降低 。
所幸的是 ， 资产从2015年的40.97亿已然翻倍至2019年的98.03亿 ， 负债并没有大幅增长 ， 稳定在19亿左右 ， 负债率逐年下降 。


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