|平安理财获准开业 新产品转型行业领先( 二 )
平安理财自筹备以来 ， 高度重视固收策略投资体系的建设 ， 重点打造“固收+“的产品系列 。 从投资工具的角度 ， 第一次将利率互换作为对冲工具引入银行理财产品中 ， 目前已经完成20余只产品的利率互换的入市工作 ， 丰富了产品的投资交易维度 。 从产品系列上 ， 以固收策略为主打的产品已经募集完成并成功运转 ， 这是交易策略在理财产品上的首次尝试 ， 创行业先河 。 目前已经建立了策略研发、实施、迭代的完整能力 ， 未来将持续布局策略能力的建设 ， 扩宽覆盖更多的投资标的 ， 打造平安理财的产品策略库 。
值得一提的是 ， 平安理财团队架构中设立了一支专攻基金研究及投资的“平安优选”资深团队 ， 聚焦FOF、MOM投资及基金优选 。 凭借“组合投资+财富管理”的双擎驱动模式 ， 发挥其在基金领域深厚的投研能力 ， 为平安理财固收+、FOF、MOM产品投资业绩添砖加瓦的同时 ， 也为平安银行基础零售、私钻及海外的客户输出各具特色的基金优选组合 。 该团队独创性地将买方思维融入基金优选业务 ， 从投资的角度为银行零售客户挑选适合市场风格、匹配客户特征的优秀公募基金 。 “平安优选”发展至今穿越市场牛熊市 ， 始终为银行零售客户保驾护航 ， 获取稳定收益 ， 在市场的一致认可下 ， 逐渐成为有口皆碑的权威品牌 。 目前 ， 该团队秉持“资产管理、财富管理”两手抓、两手硬的理念 ， 稳居基金研究业内领先地位 ， 助力平安理财核心竞争力及品牌影响力的进一步提升 。
科技赋能打造科技型资产管理公司
平安理财筹备期间 ， 持续推进科技开发 ， 引进多项海外先进技术、充分利用平安集团科技力量与人才优势 ， 持续推进作业流程线上化、经营分析数据化、投资决策辅助智能化 ， 打造科技型资产管理公司 。
资产管理业务方面 ， 引进平安集团债券智能投研平台（KYZ） ， 辅助投研决策并沉淀投研能力；引进平安集团领航交易系统 ， 借助策略构建+毫秒级交易 ， 赋能策略交易业务 。 同时 ， 自主设计新一代投资管理系统 ， 研发估值核算系统、绩效评估系统 ， 逐步实现资产管理平台松耦合与轻量化 ， 提升持续迭代能力 。
财富管理业务方面 ， 自主研发新一代注册登记系统、产品管理系统 ， 支持全品类产品、多销售渠道 ， 并深度洞察客户需求、提升客户体验 。 在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技实力的基础上 ， 围绕零售客户的全生命周期、全生活场景 ， 以及机构客户的个性化需求场景 ， 打造全品类、丰富完善的产品体系以及全球视野的投顾策略 ， 并为客户提供全方位、智能化、多元化、生态化、个性化的陪伴式服务体系 。
数据中台业务方面 ， 持续构建大数据平台 ， 推动内部数据治理 ， 并以经营分析、投资分析为抓手 ， 落地数据化经营理念 。
据悉 ， 开业后 ， 平安理财将着力打造产品创新、专业投研、高效运营和科技引领等核心能力 ， 以将平安理财打造成为“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”为目标 ， 聚焦基础建设和不动产、固收+、FOF和MOM业务、外汇理财等业务领域 ， 搭建资产和资金端连接的畅通枢纽 ， 助推粤港澳大湾区建设和金融创新发展 。
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