中新经纬|1652万大额罚单剑指上海银行！5年累计20多项违规
中新经纬客户端8月14日电 又一大额罚单剑指上海银行 。 银保监会网站14日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2020〕14号)显示 ， 上海银行股份有限公司五年累计出现23项违法违规行为 ， 被责令改正 ， 罚款1625万元 ， 累计罚没约1652万元 。
沪银保监银罚决字〔2020〕14号显示 ， 2014年至2019年 ， 上海银行存在下列违法违规行为：
一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款 ， 以其他贷款科目发放房地产开发贷款
二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则
三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则
四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则
五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则
六、违规向关系人发放信用贷款
七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款
八、贷款分类不准确
九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产
十、虚增存贷款
十一、违规收费
十二、票据业务严重违反审慎经营规则
十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则
十四、理财业务严重违反审慎经营规则
十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则
十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则
十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则
十八、监事会履职严重不到位
十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责
二十、关联交易管理严重不审慎
二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则
二十二、未按规定保存重要信贷档案 ， 导致分类信息不准确、不完整
二十三、未按规定报送统计报表
依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第四项、第七十四条第八项、第八十条 ， 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第一项、第五项、第四十七条 ， 上海银保监局对上海银行责令改正 ， 没收违法所得27.155092万元 ， 罚款1625万元 ， 罚没合计1652.155092万元 。 作出处罚决定的日期为2020年8月14日 。
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来源：银保监会网站
今年以来 ， 监管层针对金融机构违法违规行为的处罚力度逐渐加大 。 据媒体统计 ， 8月份以来截至8月12日 ， 在不足半个月的时间内 ， 银保监会系统已经针对商业银行开出70张罚单 ， 处罚总金额超过4000万元 。
无独有偶 ， 银保监会网站14日公布另外两张罚单也是针对上海银行的 。
其中 ， 沪银保监银罚决字〔2020〕13号显示 ， 上海银行市北分行邹丽静被处以警告处罚 ， 2017年9月 ， 上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则 。 邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任 。
沪银保监银罚决字〔2020〕15号显示 ， 上海银行宝山支行朱乃荣被处以警告处罚 ， 2018年7月 ， 上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款 。 朱乃荣对上述违规行为负有直接责任 。
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【中新经纬|1652万大额罚单剑指上海银行！5年累计20多项违规】来源：银保监会网站
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