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渤海|?投资拖累渤海人寿2季度亏损8.92亿，收监管风险提示函直指保险资金运用

近日 ， 渤海人寿发布二季度偿付能力报告 ， 交出上半年成绩单 。 一季度阶段性盈利后 ， 二季度渤海人寿再度陷入亏损状态 ， 净亏损8.92亿元 ， 上半年合计亏损7.49亿元 。
据悉 ， 亏损主要来源于渤海人寿投资端 ， 该公司配置的部分产品存在交易对手信用违约 ， 利润受到个别投资资产计提大额减值影响 ， 而"包袱"或许来源于"海航系" ， 如何稳妥化解风险项目 ， 降低业绩影响 ， 成为当务之急 。
如今 ， 渤海人寿还有两项大事备受业内关注 ， 一是意图斥资47亿 ， 大手笔收购渤海信托；二是唯一的国资系股东天保控股副总经理吕英博 ， 接棒"老将"闻安民 ， 出任董事长 ， 动作之中 ， 渤海人寿也在酝酿着变化 。
投资"包袱"压身 ， 项目风险待化解
数据显示 ， 上半年 ， 渤海人寿实现保险业务收入53.13亿元 ， 较去年同期增长8.55% ， 其中原保费收入53.68亿元 ， 同比增长67.18% 。 受疫情影响 ， 寿险行业保费增速整体放缓 ， 上半年原保费收入19969亿元 ， 同比上涨6.04% 。 得益于业务转型持续深入 ， 渤海人寿原保费增速明显领先行业 。
分渠道来看 ， 渤海人寿银保渠道新单保费中 ， 期交保费占比同比提升近900%；个险渠道新机构投入运营 ， 增员效果明显 ， 新单原保费同比增速高达约98%；经代渠道新单原保费同比增速超过400% ， 且已完成全年预算任务；互联网业务新单原保费同比增速超过240% 。
不过 ， 增收却未必增利 。 一季度阶段性盈利1.43亿元之后 ， 二季度 ， 渤海人寿再度陷入亏损 ， 净亏损8.92亿元 ， 2020年上半年合计亏损7.49亿元 。
【渤海|?投资拖累渤海人寿2季度亏损8.92亿，收监管风险提示函直指保险资金运用】"二季度亏损的主要原因在于公司投资业务配置的部分产品存在交易对手信用违约 ， 利润受到个别投资资产计提大额减值影响" ， 渤海人寿回应蓝鲸保险称 ， 目前公司积极推动相关项目的风险化解工作 。
渤海人寿介绍 ， 年度盈利情况关键取决于风险项目是否妥善化解 ， 将积极推动以资抵债、法律诉讼等相关工作 ， 最大程度降低相关风险资产对公司利润的影响 。 资产配置方面 ， 仍将坚持年初制定的资产配置计划 ， 稳健有序开展投资工作 。
事实上 ， 渤海人寿受投资拖累已久 ， "包袱"或许主要来自于"海航系" 。
2019年 ， 渤海人寿亏损13.95亿元 ， 主要因投资业务配置的部分产品 ， 偿债主体涉及的部分民营企业曾采取激进扩张战略 ， 叠加金融去杠杆等外部因素影响 ， 出现较为严峻的流动性风险 ， 涉及项目发生集中逾期违约 ， 造成投资项目亏损 ， 进行计提减值准备后 ， 形成报表亏损约13.11亿元 。
蓝鲸保险梳理发现 ， 2019年 ， 渤海人寿与主要关联方交易海航资本、浦航租赁、天津航空、海航集团北方总部 ， 就信托计划、保费等项目 ， 合计发生高达99.06亿元的关联交易（部分未落地） 。
截止2019年末 ， 渤海人寿与海航资本、天津渤海租赁四号租赁有限公司、海口渤海四号租赁有限公司、浦航租赁等8家重大关联方交易余额为59.86亿元 ， 以2018年末总资产334.38亿元计算 ， 占比达到17.9% 。 不难窥见 ， 渤海人寿与海航系之间 ， 仍有诸多涉及关联方的投资项目 。
不过 ， 渤海人寿也曾表示 ， 公司投资项目 ， 尤其是涉及关联方项目 ， 均严格履行决策程序 ， 并向监管报备 ， 不存在利益输送问题 。
一位投资人士向蓝鲸保险指出 ， 海航集团整体的流动性压力较大 ， 导致关联企业出现无法支付本金及利息风险 ， 因此渤海人寿所持仓资产面临的违约风险较大 ， "尽管渤海人寿按照要求履行投资程序 ， 但也无法否认与关联方交易 ， 给自身带来的投资亏损" 。
值得关注的是 ， 2020年5月9日 ， 银保监会还向渤海人寿下发《风险提示函》 ， 进行相关风险提示 。 蓝鲸保险了解到 ， 该份风险提示函 ， 主要针对渤海人寿的保险资金运用风险防范提出要求 。


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