上海证券报|8月首周开出罚单近80张，银行业监管呈精细化趋势
_本文原题是8月首周开出罚单近80张 ， 银行业监管呈精细化趋势
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【上海证券报|8月首周开出罚单近80张，银行业监管呈精细化趋势】图片来源：unsplash
金融领域严监管已成常态 。 据上海证券报采访人员统计 ， 8月1日至7日一周时间内 ， 各级银保监系统开出了近80张罚单 ， 平均一天超过10张 。 其中 ， 针对银行业的罚单不仅数量多、罚金高 ， 而且从罚单内容看 ， 监管触及领域更加精细化 ， 不少新的处罚案由开始出现 。
罚单金额高 ， 是近期较为明显的一个特点 ， 其中不乏百万元级罚单 。 佰瑞咨询统计数据显示 ， 8月份以来各级银保监系统对十余家银行连开罚单 ， 处罚总金额超千万元 。 例如 ， 8月5日 ， 上海银保监局连开5张罚单 ， 涉及招商银行、交通银行、浦发银行、兴业银行的相关分支行和部门 ， 罚款金额合计达750万元 。
从8月份首周银行被处罚的案由来看 ， 除了票据业务违规、贷后管理不到位、贷前调查不尽职等常见案由 ， 同业资金投向、个人信息保护、信用卡中心催收外包、员工管理等也成为监管处罚的重要领域 。
上海银保监局8月5日发布的行政处罚信息显示 ， 2019年7月 ， 招商银行信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务；2014年12月至2019年5月 ， 该中心对某信用卡申请人资信水平调查严重不审慎 。 2019年6月 ， 交通银行太平洋信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务；2019年5月、7月 ， 该中心对部分信用卡催收外包管理严重不审慎 。
招商银行、交通银行的信用卡部门由此被责令改正并各被罚款100万元 。
在同业投资资金运用方面 ， 兴业银行、浦发银行也于近期吃到罚单 。 上海银保监局5日发布了对兴业银行上海分行的一份行政处罚 ， 该分行因部分同业投资资金违规用于股权投资、违规提供政府性融资、违规投向项目资本金不足的房地产项目、部分同业投资资金违规用于支付土地出让金等多项违法违规事实 ， 被责令整改并处罚款共计450万元 。
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当天开出的另一份罚单显示 ， 浦发银行南市支行于2014年7月至2018年3月 ， 对某同业投资投后管理严重不审慎 ， 被罚款50万元 。
上述罚单体现出监管新动向 ， 即处罚领域在拓宽 ， 监管对银行业务更加“透视” ， 走向更加精细化的监管方向 。
监管部门也在重点防范影子银行死灰复燃 。 银保监会7月份召开的2020年年中工作座谈会提出 ， 要坚决防止影子银行死灰复燃、房地产贷款乱象回潮和盲目扩张粗放经营卷土重来 。
在最新罚单中 ， 确实能看到影子银行的“身影” 。 8月6日的一则行政处罚信息显示 ， 吉林省信托有限责任公司因未严格审核信托目的的合法合规性 ， 为银行规避监管提供通道 ， 被吉林银保监局罚款40万元 。
来源：上海证券报
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