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观察者网|证据首次公开！汇丰与美国合谋构陷孟晚舟( 二 )


事实上 ， 孟晚舟这次赴香港与汇丰高管会面的主题本就是“华为在伊朗业务” ， 但她依然“多此一举地”在PPT中简单介绍了华为与Skycom的关系——这一汇丰内部没有任何理由不知道的信息 。
证据显示 ， 在汇丰内部 ， Skycom被“白纸黑字地”标志隶属于华为集团（Huawei Group）；从2010年起的多封业务往来邮件 ， 都可以证明汇丰知晓华为与Skycom的关系 。
此外 ， 华为曾把Skycom的财报发给汇丰 ， 财报对Skycom业务有着清晰的描述 。 汇丰不同区域、不同业务、不同层级的员工都在和华为直接沟通Skycom的银行业务 。
更为重要的是 ， 包括汇丰一位高级副总裁还曾直接就更改Skycom账户权签人一事 ， 发邮件给华为员工 。
“这些证据都在 ， 这是赖不掉的 。 ” 正如任正非去年所言 。
基层知高层不知？违背常识
为了“坐实”汇丰确实对华为业务“有所不知” ， 美方在提交给加拿大的《引渡案件记录》中称 ， 仅汇丰的“初级”员工清楚华为与Skycom的关系 ， 但这些“初级”员工没有将相关信息传递给汇丰的“高级”管理者 ， 导致后者只能依赖孟晚舟提供的PPT信息判断合规风险 。
且不说汇丰如何明确界定“初级”员工和“高级”管理者 ， 美方的上述说法 ， 反而是在印证汇丰自身存在管理不善的问题 。
【观察者网|证据首次公开！汇丰与美国合谋构陷孟晚舟】一位具有25年金融机构从业经历的专家表示 ， 华为作为全球最大的通信设备制造商和《福布斯》全球500强企业 ， 是汇丰全球流动性及现金管理部第17大客户 ， 双方有着近20年的业务合作 。 如此的规模和时长 ， 难以想象安排给华为的客户经理是个不懂汇报的“低层员工” 。 因此 ， 无论是从银行审批流程、涉敏感国家业务 ， 还是涉大客户业务等多角度审视 ， 汇丰高层都应该完全了解华为和Skycom在伊朗的业务情况 。
另一位证人表示 ， 跨国银行包括汇丰 ， 在向风险委员会汇报可疑事宜时 ， 不会只依赖客户的陈述 ， 还应审视和分析华为与汇丰所有业务部门的具体关系 。 何况 ， 汇丰银行本就身陷与美方签署的《暂缓起诉协议》之中 ， 对此话题 ， 更应处于“十年怕井绳”的状态 。
“甩锅”所谓的“初级”员工 ， 坚称“高层”管理者不清楚华为与Skycom的关系 ， 以及华为与Skycom在伊朗开展业务的性质 ， 倒可以证明：汇丰内部管理极其混乱 ， 没有认真履行《暂缓起诉协议》 。
一名金融从业人员都对观察者网表示 ， 全方位了解客户的背景 ， 是金融机构最基本的合规要求 ， 所谓“基层知道 ， 高层不知道”一说 ， 显然是违背常识的 。
业务不精还是有意为之？
美方在《引渡案件记录》中指出 ， 汇丰曾违规为Skycom的涉伊朗业务提供过1亿美元清算 ， 这一举动违反了美国对伊朗的金融制裁禁令 。
通常来说 ， 跨境美元支付通常都会基于美国国内系统 ， 通过位于美国的代理银行完成 ， 但也有很大一部分美元支付和结算是在海外完成的 。 对于美国境外的实体来说 ， 实现美元支付和结算的途径有很多 ， 其中就包括香港美元清算所自动转账（CHATS）系统 。 基于该系统 ， 亚洲公司如华为和Skycom可以省去与美国代理银行交互 ， 直接完成美元结算 ， 这并不违反美国的相关制裁 。
一位新近从银行退休的专家表示 ， 进行美元跨境支付和结算的具体路径 ， 是由付款银行来决定；作为银行客户 ， 通常只会在乎支付的及时性和成本 ， “华为获知清算路径的可能性极低” 。 而且 ， 银行如果认为相关付款可能违反制裁法律 ， 完全可以冻结或者拒绝付款 。
简言之 ， 交易是否通过美国清算 ， 责任在金融机构 。 如果汇丰在结算上确有违法操作 ， 那也应由汇丰自身来承担主要责任 ， 而不应是银行客户 。
如前文所述 ， 诸多证据可以证明 ， 汇丰从一开始就明知华为及Skycom在伊朗的业务 。 汇丰在明明有办法为自身及客户规避风险的情况下 ， 仍采取了违规操作 ， 并在面临被美国没收金融执照、失去银行身份等重罚的处境时 ， 动起了“甩锅”客户的歪脑筋 。


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