金融|储户们注意了！银行账户一次交易“这个数”将会对你进行调查
随着社会的不断发展 ， 人民的生活水平也不断提高 ， 现在我们进入了互联网盛行的时代 ， 移动支付已经成为主流的支付方式 ， 我们不再像以前那样带着现金或银行卡出门 ， 每个人出门都是带着手机直接扫一扫支付就行了 。 大家的生活也越来越好了 ， 很多人手里可能会有了闲钱 ， 一部分人可能会直接选择放在、支付宝 ， 但还是有不少人会选择把钱存进银行 ， 毕竟在大多数人的心中 ， 银行存款的地位仍然难以动摇 。
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而且根据国家统计局公布的数据 ， 上海在2019年人均可支配收入排名第一 ， 达到69442元 ， 接近7万元 。 北京紧随其后 ， 达到了67756元 ， 收入水平居中国首位 ， 当然消费水平也不错 ， 居民人均消费支出可高达4万元 ， 同样名列前茅 。
收入和消费水平的不断提高 ， 在这个“无现金”时代 ， 一般居民 ， 尤其是年轻人 ， 名下或多或少都有几张卡 ， 用于绑定移动支付软件进行无现金支付或者存钱理财 。 而当你持有银行卡时 ， 就意味着你已经处于银行的监管之下了 ， 如果你不银行的一些政策法规 ， 很有可能成为银行的“目标” ， 成为监控对象 ， 有些人可能不以为然 ， 毕竟每天都有很多人去银行办理业务 ， 银行怎么能有时间逐一调查呢？事实上 ， 为了保证存款人和银行资金的安全 ， 银行也有一些规定 ， 对于那些不符合要求的交易 ， 银行将进行检查 。
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【金融|储户们注意了！银行账户一次交易“这个数”将会对你进行调查】
那么你的银行账户一次交易多少 ， 银行会把注意力放在你的账户上呢？这需要分为几种情况：
1、企业性质：对公账户交易金额以200万为限 。
2、某单位与个体商户：某单位与个体商户转账金额超过100万 ， 或交易现金超过20万 。
3、个人账户：个人账户日交易达到5万元或单笔交易直接达到5万元 。
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我们都知道银行也是一个营利组织 ， 每天都有大量的资金进出 ， 如果想确保安全 ， 当然需要对资金严格控制 。 目前我国很多大型银行都配备了交易监控系统 ， 可以对我们的日常交易起到监管作用 ， 防止不法分子恶意洗钱 ， 因此一旦进入金额超过上述三种情况的限额金额 ， 银行工作人员就会将相应的账户交易记录调出来 ， 并经检查后送检测中心检测 。
当然 ， 银行要调查的不仅仅是大笔的转账或存款 ， 还有一个情况很容易被调查 ， 如果一个人在短时间内在一直在银行开户 ， 或者在短时间内进行了大量的交易 ， 银行也会对其进行跟踪调查 ， 成为银行重点对象 。 个人账户每日小额交易超过200笔的 ， 指200元以内的交易 ， 也可能列为风控用户 。
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也就是说 ， 当我们遇到这些情况时 ， 可能会导致银行对我们资金进行调查 ， 当然如果我们只是正常消费 ， 就不用太担心 ， 因为银行可能只是打询问一下最近的消费情况 ， 我们只需要告知银行真实用途就可以了 。
银行这么做不仅是保护他们的利益 ， 同时也保护了储户的安全 ， 我们应该知道 ， 罪犯越来越狡猾 ， 这使得我们防不胜防 ， 所以银行通过自己的方式和监控手段来保证每一笔交易的正常、合理 ， 严格抵制了这些投机取巧的不法分子 ， 使他们的犯罪行为无法实施 ， 所以从严做起是很有必要的 ， 对于存款人来说 ， 只要没有违法行为 ， 这些调查对我们影响不大 。
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