麦某|大骗局！光大银行一员工竟虚构理财产品，诈骗16名客户5000万，法院这么判了( 二 )
麦某表示 ， 其在光大东风支行任职期间 ， 私售了非该银行理财产品和信托产品 ， 大概收到了回报有70-80万元 。 “如果我们工作人员在工作中越权私售理财产品 ， 在柜台支付单位是可以监管到的 ， 而在网银支付的销售是比较难监管 ， 我就利用了这监管漏洞售假诈骗 。 ”
麦某所售出的“飞单”产品 ， 曾经还能有不同数量的本金和利息返还 。 2015年4月份之后所有售出的理财产品几乎没有返还过本金和到期利息 。 因为越权销售非某银行理财产品“飞单”出现问题后 ， 麦某表示他还在2014年去过北京几次 ， 在追合同款未果后他甚至选择以投资者亲属的名义到北京市公安局经侦部门报了案 。
麦某供述 ， 客户在2014年5月之后购买的《中融鸿海江苏泗阳政府安置房建设基金》等多个理财产品 ， 是其伪造出来的虚假理财产品 。 以前他通过修改原有真实的理财产品资料的电子资料 ， 经过重新排版后 ， 拿到某图文店打印成纸制的虚假理财产品合同 。
麦某表示 ， 上述虚假理财产品资料中的“中融鸿海投资基金管理（北京）有限公司”、“中国某银行股份有限公司”等十几枚公章是假的 ， 是其花费一千余元找人私刻的 。 但如果资料上盖有的“中国某银行广州东风支行业务讫章”、“中国某银行广州东风支行柜台业务专用章”是真实的印章 ， 因以前这两个公章是某银行东风支行发给其保管使用的 。
麦某供述 ， 其向客户推介假合同的“信托产品、理财产品”,是在营业大厅和其理财经理办公室里向客户推销 ， 他会向客户讲这些是某银行的理财产品、信托产品 ， 收益高 ， 某银行是国有银行、所投资的资金会安全 。
曾躲到面粉厂打工
麦某所任职支行的负责人应某在证言中表示 ， 2015年6月2日 ， 该行在员工及客户资金异常交易排查中 ， 发现麦某存在私售理财产品 ， 麦某承认私售信托产品累计约2000万元 ， 其中1000万元无法兑付 。 次日麦某没有上班、失联 。 之后陆续有客户等人到该行询问相关理财情况 ， 该行才发现麦某提供给客户的产品说明书内容被篡改、麦某与客户签订的资产管理计划书上所盖的该行合同专用章是其伪造的 。
法院查明 ， 2015年6月上旬 ， 麦某携赃款600余万元潜逃广东各地 ， 后将赃款挥霍一空 。 麦某供述 ， 案发后其曾跑到中山市多地居住 。 2016年1月 ， 他曾使用他人假身份证、和当时的女朋友在陵岗村一家私人面粉厂打工一个月 ， 两人领了一个月工资共有4000元 ， 最后他们住在肇庆市高要区兴业花园B栋4楼 ， 直到被抓获 。
麦某表示 ， 没有其他的钱来退还给被骗的客户 ， 其被抓时身上只剩下1000多元 。
麦某一审获刑15年
法院一审认定 ， 被告人麦某以非法占有为目的 ， 在签订、履行合同过程中 ， 骗取对方当事人财物 ， 数额特别巨大 ， 其行为构成合同诈骗罪 。 麦某归案后如实供述罪行 ， 依法可从轻处罚 。 麦某诈骗多人多宗 ， 且诈骗对象以老年人为主 ， 其罪行被察觉后仍挥霍无度 ， 致犯罪后果严重而无法弥补损失 ， 其犯罪情节尤为恶劣 。 公诉机关指控被告人麦某的犯罪事实清楚 ， 证据确实、充分 。
法院判决被告人麦某犯合同诈骗罪 ， 判处有期徒刑十五年 ， 并处罚金200万元；侦查机关扣押丰田牌小汽车1辆予以拍卖 ， 所得款退赔张某健等16名被害人；继续追缴被告人麦某违法所得5005.05万元 ， 退赔给被害人张某健等16人 ， 追缴不足以清偿前述被害人损失的 ， 责令被告人麦某向前述被害人退赔 ， 退赔数额以前述追缴数额为限 。
根据中国光大银行股份有限公司广州东风支行、刘某明委托理财合同纠纷二审民事判决书等裁判文书显示 ， 该刑事判决已生效 。
受害人状告麦某任职支行
但是 ， 被害人的挽损之路并未随着麦某的获刑而终止 。
以其中1933年出生的被害人刘某明为例 ， 在（2017）粤01刑初16号刑事判决中 ， 法院判处麦某向刘某明赔偿52万元 。
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