拉卡拉|免费办理的拉卡拉POS机究竟是“馅饼”还是“陷阱”？( 二 )
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对此拉卡拉在上述投诉的回复过程中均表示对方账户交易存在异常 ， 交易资金已暂缓结算 ， 至于账户异常的具体情况 ， 拉卡拉均未做出说明 。 有商户质疑拉卡拉是否拿了商户被冻结的资金去做其他有利可图的生意 。
对于拉卡拉扣押商户激活POS机的100元 ， 以及随意冻结商户账户背后的真正原因 ， 目前没有任何官方的说明 ， 但其实早在去年9月份便有媒体报道了类似案例：市民贺先生称其在8月23日在拉卡拉收款宝申请了个人收款账户 ， 由于是用于合租收房租 ， 根据注册要求 ， 商户和地址都是系统默认 ， 他只提交了身份证和银行卡号 ， 平台很快予以通过 。 注册成功后 ， 贺先生当天扫码支付了1500元进行实验 ， 很快在24日就收到了这笔费用 。
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“接下来我就找我合租的朋友给我扫码把钱转过来 ， 一共是4500多块钱 。 ”贺先生说 ， 但是这笔钱当天并没有到账 ， 打电话给官方客服 ， 对方也给不出原因 ， 只是说现在系统没有结算 ， 两个工作日后会有青岛的分公司和他联系做具体解释 。 “挂了电话之后我过了一会再登陆账户 ， 发现账户被冻结了 。 ”贺先生说 ， 账户冻结后 ， 所有功能无法使用 ， 查询、收款等都不行 ， 再次致电官方客服 ， 对方还是让他继续等待 。
8月26日 ， 贺先生接到拉卡拉青岛分公司的电话 ， 对方告诉他 ， 账户资金被冻结 ， 是因为风控部门刷卡交易存在赌博行为 。 “当时我就问他有没有什么证据？你不能说我赌博我就赌博 ， 但是客服说没有证据 ， 只是平台监控到存在这种行为的可能 ， 根据规定就是账户查封资金冻结 。 ”
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账户被冻结 ， 根据要求贺先生需要提供相关材料证明自身是“清白”的 ， 相比注册时只需要提供身份证号和银行卡号不一样 ， 这次的证据提交的材料五花八门 ， 细无巨细 。 根据拉卡拉发送给贺先生的邮件采访人员看到 ， 这次所提交的材料除了身份证（双面+手持）外 ， 还要求贺先生提供账户交易情况说明原件、购销合同、税务证明、交易截图、聊天记录等 ， 同时需要上午提供经营地址实拍视频 ， 要求有商户门头、门牌号、店内环境、收银台Q码布放位置、营业执照等 。
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“当时我第一次提交证据时 ， 已经说明了我是做来收房租的 ， 不是商户 ， 没有营业执照这些东西 ， 但是他们不同意 ， 必须要求提供 。 ”贺先生说 ， 这时候他感觉自己掉进了对方的圈套 ，注册时为何不需要这些材料 ， 等到账户内有了交易 ， 平台就以“莫须有”的罪名将账户封掉 ， 资金也冻结 ， 明知道用户无法提供 ， 仍然以“公司规定”为借口要求用户自证清白 。 “你既然怀疑是我有赌博行为 ， 难道不应该由他们找证据么？你认为我赌博直接报警抓我就好了 ， 现在反而让我自己找证据‘证明’我的交易是合法的 ， 是没有赌博的？”贺先生怀疑 ， 拉卡拉的行为不符合逻辑 ， 而这些查封的资金去向也值得商榷 。
对此拉卡拉方面当时只是回应称 ， 是公司风控系统根据商户交易的综合分析 ， 认为贺先生的交易存在异常 ， 只要贺先生提交足资料再经审核之后就可解封 ， 至于贺先生提出的质疑其赌博的相关证据并未正面回答 。
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