海峡导报大泉州|以案释法｜石狮法院拍了拍你，请看清“民间标会”真面目
今年六月
是第八个防范非法集资宣传月
今天
小编要抓住六月的尾巴分享一个案例
提醒大家
拒绝高利诱惑
远离非法集资
基本案情
2012年12月 ， 邱某违反国家规定 ， 在其家中以高额利息为诱饵 ， 组织群众参与“标会” ， 入会后 ， 邱某每一会都给会脚一本会子簿 ， 簿子上有邱某的联系电话和每一期“标会”基本情况 ， 如果有人要加入“会子” ， 就可以直接和其联系 。 截至2015年6月 ， 邱某非法吸收廖某等166名群众“入会款”共计4853万余元 。
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在邱某非法组织“标会”期间 ， 张某、蔡某帮助邱某向部分入会群众收取“入会款” 。 经核查 ， 张某至少直接向14名会员收取“入会款”人民币439万余元；蔡某至少直接向8名会员收取“入会款”人民币89万余元 。
2015年6月 ， 邱某组织的“标会”倒闭 ， 造成入会群众损失人民币3642万余元 。
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2016年5月 ， 邱某家属代其向入会群众代表支付50万元 。 2019年1月 ， 邱某在广东省被公安人员抓获 ， 张某在石狮被公安人员抓获 ， 蔡某自动到公安机关投案 。
裁判结果
石狮法院经审理认为 ， 被告人邱某违反国家法律、法规的规定 ， 非法吸收公众存款 ， 数额计人民币4853万余元 ， 扰乱金融秩序 ， 其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人张某、蔡某明知邱某实施非法吸收公众存款的犯罪行为 ， 仍替其向入会群众收取“入会款” ， 为其提供帮助 ， 该二名被告人的行为也均已构成非法吸收公众存款罪 。
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邱某、张某、蔡某非法吸收公众存款 ， 造成他人直接经济损失数额巨大 。 在实施共同犯罪过程中 ， 邱某起到主要作用 ， 是主犯 ， 张某、蔡某起到次要、辅助作用 ， 是从犯 ， 对张某、蔡某应当予以减轻处罚 。 蔡某犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行 ， 是自首 ， 可以从轻处罚；邱某、张某归案后如实供述自己的罪行 ， 均可以从轻处罚 。 邱某已归还50万元 ， 在量刑时可酌情考虑 。 综合考虑各被告人在共同犯罪中所发挥的具体作用、获利情况及认罪、悔罪态度 ， 参照司法局的调查评估意见 ， 可对被告人张某、蔡某宣告缓刑 。 依判决如下：
一、被告人邱某犯非法吸收公众存款罪 ， 判处有期徒刑七年 ， 并处罚金人民币二十万元 。
二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪 ， 判处有期徒刑二年九个月 ， 缓刑三年三个月 ， 并处罚金人民币五万元 。
三、被告人蔡某犯非法吸收公众存款罪 ， 判处有期徒刑一年六个月 ， 缓刑二年 ， 并处罚金人民币二万元 。
四、责令被告人邱某赔偿被害人经济损失人民币3592万余元 。
法官提醒
2019年至今 ， 石狮法院审结非法吸收公众存款案件9件15人 ， 其中有8件是“民间标会”倒闭后案发的 。
“民间标会”因操作简单便捷、无需抵押和担保、标息收益远远高于银行当期存款利息收益等特点 ， 成为民间较为流行的投融资渠道 。 参与“民间标会”集资的人员大多是亲人、邻居或同乡 ， 不法分子往往利用高额的利息回报诱导民众加入“民间标会”并制造各种投资神话、致富神话 。
对于以“民间标会”等形式融资 ， 民众应当慎重对待 ， 看清“真面目” ， 强化风险意识 ， 注意识别和防范套路 ， 评估项目合理收益 。 不轻信熟人的推荐介绍 ， 谨防“互助”演变为非法、危险的金钱游戏 ， 给个人财产造成重大损失 。
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