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财富达人GO|继征信系统银行又有“新动作”，储户注意！存款超这个数会被监控


随着经济的发展和社会的进步 ， 互联网金融的发展步伐不断加快 。 在这个过程中 ， 网络金融犯罪案件频发 。 基于此 ， 我国不断加大从金融市场的监管力度 ， 也在不断加大金融犯罪的打击力度 。
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据央行信用信息中心消息 ， 第二代个人信用信息系统已于1月20日上线 ， 去年4月 ， 市场上有消息称 ， 第二代征信系统将启动 ， 新版征信报告将包含联合借款人、大额信用卡专项分期、企业个人担保、逾期还款等多种信息 。 业内分析人士表示 ， 如果实行这一政策 ， 就不可能通过假离婚获得首套房优惠贷款政策 ， 也不可能通过淘汰户获得信贷 。
第二代征信系统上线后 ， 个人信息更加详细 ， 相关部门对各种信贷产品的监控和监管变得更加严格 。 因此也有人说 ， 这是史上最严的征信系统 。
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随着金融市场的发展 ， 央行似乎喜欢“干预”个人业务 。 因此 ， 央行现在将推出一项管理大额现金的试点计划 。 早在去年11月 ， 央行就公布了一项“大额现金管理”提案草案 。 事实上 ， 大额现金管理试点项目已经提出 ， 在全国实施只是时间问题 。 据中国人民银行网站显示 ， 中国人民银行最近发布了关于开展大额现金管理试点的通知 。 通知称 ， 这项为期两年的试点将会率先在河北省开展 ， 然后扩展到浙江和深圳 。
这一次 ， 河北省将于2020年7月开始正式试点 ， 而浙江省和深圳市将于2020年10月开始试点 。 那么管理大额现金到底意味着什么呢？
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实际上 ， 这是监管机构为了打击现金违规行为而设立的一种制度 。 在金融机构进行现金交易的公司或个人 ， 一旦超过一定数额 ， 就会被监控 ， 会被要求在营业厅登记 。
经试点行调研分析 ， 各地对公账户管理金额起点均为50万元 ， 对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。 也就是说 ， 存款10万元以后需要登记 。
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合法营业收入还需要登记吗？这是啥意思？目前 ， 这还没有实施 ， 现在根据反洗钱法这一规定 ， 比如你当时在银行开户申报营业额 ， 银行调查后给你的一定数额现金是合法不需要申报的 。
该通知明确规定 ， 如起存金额超过上述金额 ， 客户应在办理业务时进行登记 。 通知还指出 ， 管理业务主要是实物现钞的场外交割业务 ， 包括通过高速存取款设备的自助存取款业务 。 同时 ， 为规避监管 ， 制定了分离、隐匿、过户等“假大额现金交易”的防范措施 。
有人会有疑问了 ， 实施这样的政策 ， 会不会影响到我们的生活？在这里我可以明确地告诉大家 ， 新规定并不会影响我们正常的经济互动 。
目前 ， 中国的支付方式多种多样 ， 如现金、票据、转账、流动等 ， 多元化的支付方式不会影响公众的日常生产生活需求 。 此外 ， 现在设定的大额现金管理是基于研究和推理 ， 肯定会高于公众通常使用的现金量 。 总之 ， 只要客户按照规定注册业务 ， 根本不受限制 。 那么问题是 ， 央行为啥要实施这样的新规定呢？
对巨额现金的管制主要是为了打击犯罪 ， 维护国家经济金融安全 。 大额提现作为现金流动的重要渠道 ， 在许多发达国家被视为社会治理和国际合作的重要组成部分 。 此外 ， 这些政策可以更好地制止使用大量现金进行犯罪活动 。 公众正常的、合理存取行为不会受到影响 。
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