中国人民银行|7月1日起，转账超10万重点监控！个人账户收款被罚300万( 二 )
2、浙江省 ， 侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业 ， 重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况 。
3、深圳市 ， 侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控 ， 细分个人账户经营性收支来源与用途 ， 以及监测境外人民币现金业务情况 。
9、风险防范
此外 ， 央行还要求建立大额现金业务风险防范制度 。 要求银行业金融机构应加深对用现客户的了解 ， 对于易产生大量现金交易行业的客户 ， 加强风险提示与信息沟通 ， 引导其使用非现金支付工具 。
对于确有大额用现需求的 ， 保障其合理用现需要 。 对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形 ， 严格对信息真实性规范性进行审核 ， 发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的 ， 应提交可疑交易报告 ， 并进行风险标注、后续跟踪、记录备查 。
10、为何要管理大额现金？
现在移动支付、银行卡等各种支付手段十分便捷 ， 为何在此时还要管理大额现金?
此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全 。 由于现金具有不记名、不可追踪等特点 ， 大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利 ， 可能危及国家经济金融秩序和安全 。
2017年 ， 中国人民银行调研发现 ， 有单次取款超过1亿元现金的情况 ， 在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下 ， 这种情况不合常理 。
央行有关负责人表示 ， 近年来 ， 现金特别是大额现金需求仍呈上升态势 。 与此同时 ， 我国大额现金流通监测和管理方面仍属空白 ， 已经与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应 。
根据2017年中国人民银行不完全统计与调研论证 ， 个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比 ， 笔数虽不及1% ， 金额却接近27% 。
因此 ， 当前我国亟需借鉴各国管理经验 ， 从我国实际出发 ， 优化大额现金服务 ， 引导并规范社会公众现金使用行为 ， 保证合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求 ， 以达到降低社会成本、打击大额现金违法犯罪、防范化解经济金融风险的管理目标 。
从其他国家的经验来看 ， 一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容 ， 采取从严从紧的管控措施 。 适应当前形势需要 ， 我国亟需加强大额现金管理 ， 保障合理需求 ， 抑制不合理需求 ， 遏制利用大额现金进行违法犯罪 。
尽管澳大利亚早在2016年就已经普及银行卡 ， 取代现金成为主要支付手段 ， 但2018年6月份的统计显示 ， 澳大利亚现金流通张数却增长了7% 。
2001年至2014年 ， 包括美国、欧元区、日本等在内的72个国家和地区现金流通量与名义GDP的比例从6.5%增至8.5% 。
11、个人日常用现金会受影响吗？
在管理大额现金后 ， 个人日常现金使用会不会受到影响?
对此 ， 央行有关负责人表示 ， 大额现金管理新规不会明显影响到社会公众日常经济活动 。
一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广 ， 多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。
二是大额现金管理金额起点设置经过调硏论证 ， 高于绝大多数社会公众日常现金使用量 。
三是只要客户依规履行登记义务 ， 大额存取现并不受到限制 。
更何况 ， 对于有实际正常需求的老百姓 ， 银行业金融机构也会提前做好现金服务保障措施 ， 正常的经济活动并不会受到明显影响 。
个人账户收款未报税构成偷税：补税500多万 ， 罚款近300万！
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