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金融反腐延续:银行高管密集落马 中小银行成重灾区

6月10日 ， 据北京商报采访人员不完全统计 ， 年初以来已有至少10名银行高管相继“落马” ， 其中城商行、农商行高管占大多数 ， 高管“落马”牵出了一些中小银行的管理漏洞 ， 也让其中意向上市的银行前景堪忧 。 在分析人士看来 ， 涉事的银行治理机制都较为薄弱 ， 内部管理较为混乱 ， 未形成有效的治理体系 ， 监管应加大惩治问责的力度 ， 实施巡视巡查常态化机制 ， 提高金融领域反腐质效 。银行高管密集“落马”反腐风暴正在席卷金融行业 ， 一场金融业“不留死角”的全面检查大幕正在拉开 ， 6月10日 ， 据北京商报采访人员不完全统计 ， 年内已有超10名银行高管相继“落马” ， 国有大行、股份制银行、城商行、农商行均有涉及 。近一个月的时间内 ， 就有多名银行高管被调查、判刑 。 6月9日 ， 继恒丰银行首任董事长姜喜运一审获死刑 ， 缓期二年执行后 ， 其继任者蔡国华（港股00370）也站上了“审判台” 。 山东省东营市中级法院公开审理蔡国华案 ， 蔡国华被指控犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名 ， 涉案金额共约103亿元 。 其中 ， 蔡国华被控犯有五宗罪 ， 涉嫌滥用职权造成恒丰银行经济损失8.9亿余元、涉嫌贪污1022万余元、涉嫌挪用公款48亿元用于个人经营、涉嫌受贿11.8亿余元（10.7亿余元系未遂）、涉嫌违法发放贷款35亿元 。而6月3日-5日三天的时间内 ， 多位银行高管被查或开庭受审 。 6月5日 ， 安徽怀远农商行原副行长李路璐涉嫌严重违纪违法 ， 接受纪律审查和监察调查 。 前一天的6月4日 ， 烟台银行原行长、烟台市再担保副总经理石学东涉嫌严重违纪违法 ， 接受纪律审查和监察调查 。 6月3日 ， 光大银行呼和浩特分行原党委书记、行长张翎因涉嫌严重违纪违法 ， 接受纪律审查和监察调查 ， 而上个月11日 ， 该行原副行长秦明才因犯受贿罪、违法发放贷款罪一案刚公开宣判 ， 被处以无期徒刑 。 6月3日同一天 ， 中国裁判文书网披露的判决书显示 ， 上海市第一中级人民法院一审认定 ， 交通银行（港股03328）发展研究部原总经理李杨勇犯受贿罪 ， 被判处有期徒刑13年 ， 并处罚金人民币300万元 。谈及愈演愈烈的金融反腐 ， 苏宁金融研究院特约研究员何南野表示 ， 金融领域是利益和资源的集中地 ， 腐败等各类违法违规最易发生 ， 加大反腐势在必行 。 加大金融反腐 ， 可以有效强化金融服务实体经济的能力 ， 是我国经济发展与转型的必然要求 。地方银行成腐败高发地梳理时间线可以看出 ， 密集“落马”的高管中 ， 地方中小银行成为重灾区 。 例如 ， 5月底 ， 安徽怀远农商行原党委书记、董事长顾平以及四川广汉农商行原党委副书记邱述源陆续被查 。 5月12日 ， 两家农商行高管遭查 ， 黑龙江鸡西农商行原副行长陈伟和安徽蚌埠农商行原党委书记、董事长张绍新因涉嫌严重违纪违法被调查 ， 陈伟为主动投案 。 4月22日 ， 湖南韶山农商行原党委书记、董事长刘兴隆接受纪律审查和监察调查 。 4月初 ， 安徽省农村信用社联合社原党委书记、理事长陈鹏涉嫌严重违纪违法 ， 接受纪律审查和监察调查 。 更早之前的1月2日 ， 长沙银行(7.810, -0.02, -0.26%)原副行长孟钢因违规收受礼品礼金、违法发放贷款、非法持有私藏枪支、利用职务便利为他人谋利、单独或伙同他人收受巨额财物等行为 ， 最终被开除党籍和公职 。在被查案例中 ， 更有银行前后两任董事长相继被查 。 除上述恒丰银行姜喜运、蔡国华外 ， 吉林银行也出现这一情况 。 5月8日 ， 中国检察网公布消息 ， 白城市人民检察院依法以涉嫌受贿罪对吉林银行原党委书记、董事长张宝祥（正厅级）决定逮捕 。据了解 ， 在张宝祥2014年7月至2019年11月担任吉林银行董事长期间 ， 吉林银行的不良贷款率自2015年以来逐年上升 ， 由2015年末的1.5%一路攀升至2019年末的4.31% ， 远高于银保监会披露的2019年四季度城商行整体2.32%的不良率 。 在张宝祥任期内 ， 吉林银行几乎每年必提上市目标 ， 不过截至目前未有任何实质性进展 。而这并非吉林银行首次出现高管被调查 ， 该行上一任董事长田学仁也因为贪污受贿而被判处无期徒刑 。 高管的频频落马 ， 也令吉林银行上市之路更加举步维艰 ， 对于高管层被查的影响、不良率如何改善等问题 ， 北京商报采访人员尝试联系吉林银行进行采访 ， 但电话并未接通 。从腐败的风险、严重程度来看 ， 地方银行腐败的风险更大 ， 工商银行（港股01398）总行高级风险经理郝志运在接受北京商报采访人员采访时表示 ， 相对于国有大行来讲 ， 中小银行的公司治理体系不够完善 ， 内部控制机制不健全 ， 风险管理手段滞后 ， 监督监察审计和问责力度不到位等 ， 滋生了部分金融从业人员腐败现象 。在何南野看来 ， 相比国有行和已经上市的股份制银行 ， 一些未上市中小银行的公司治理机制较为薄弱 ， 内部管理较为混乱 ， 未形成有效的治理体系 ， 导致内部高管权力缺乏制约和监督 。巡查常态化机制堵贪腐漏洞近年来 ， 银保监会加大金融领域反腐力度 ， 严肃查办一系列违纪违法案件 ， 但当前金融领域反腐败斗争形势依然严峻复杂 。6月4日 ， 银保监会有关负责人表示 ， 将严厉打击金融腐败和违法犯罪 。 加强与纪检监察、司法审计等部门协调配合 ， 聚焦金融乱象背后的利益勾结和关系纽带 ， 重点查处利益输送、非法获利、国有资产流失等问题 ， 对破坏市场秩序、造成重大损失甚至诱发风险事件的 ， 一律严惩不贷 。一位不愿具名的行业分析人士直言 ， 金融监管是防范金融腐败的有效措施 ， 但是并非根本的措施 ， 未来严打防腐要建立完善的法律法规制度 ， 提高违法成本；建立规范科学的操作流程 ， 堵住贪腐漏洞；加强常规监管和随机监管的力度；关注重要岗位、重要人员 。谈及对监管政策的建议 ， 何南野表示 ， 未来 ， 监管严打反腐 ， 应要求地方各类银行强化公司治理机制的建设 ， 完善管理体系 ， 加强制约和监督；可积极落实举报人奖励制度 ， 鼓励更多的金融机构员工积极检举内部腐败 。“监管一方面应深化金融体制改革 ， 从政策制度上减少金融腐败的土壤 ， 强化宏观审慎监管和行为监管 ， 抓小抓早、防微杜渐 ， 规范金融体系运行；另一方面要加大惩治问责的力度 ， 实施巡视巡查常态化机制 ， 特别是针对资本市场、中小银行等易滋生腐败的领域 ， 提高金融领域反腐的质效 。 ”郝志运如是说道 。 来源：北京商报


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