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宏观大经济实属罕见，6大行总行在内的九大银行，都因此事被罚百万


5月9日 ， 银保监会网站披露最新的处罚公告 ， 6大行全部因数据报送问题被处罚 ， 实属罕见 。 涉及到数据报送违规或存在过失 ， 致使各大行都收到160-280万的处罚 。

宏观大经济实属罕见，6大行总行在内的九大银行，都因此事被罚百万
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违规的主要内容是EAST（中国银行监管标准化数据）系统数据质量及数据报送存在系列问题;
如工行 ， 违规事项包括：
（一）理财产品数量漏报；
（二）资金交易信息漏报严重；
（三）信贷资产转让业务漏报；
（四）贷款核销业务漏报；
（五）分户账明细记录应报未报；
（六）分户账账户数据应报未报；
（七）委托贷款业务应报未报；
（八）关键且应报字段漏报或填报错误 。

宏观大经济实属罕见，6大行总行在内的九大银行，都因此事被罚百万
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EAST系统
为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果 ， 银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分析系统（Examination & Analysis System Technology ， EAST） 。 该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块 。 在2012年试点基础上 ， 银监会于2013年完成了该系统在36个银监局的全面部署推广 ， 实现了对银监局现场检查工作的全面覆盖 。
EAST系统的核心主要包括两方面：一是建设一个相对开放的数据分析平台 ， 实现对银行业务数据的灵活组织、筛选、抽取、建模、挖掘和分析；二是建立一套通用的、相对封闭的数据采集标准 ， 纳入监管人员关心的风险数据点 。
EAST系统向银行采集的标准数据主要包括公共信息、会计记账信息、客户信息、授信交易对手信息、卡片信息、信贷管理信息、交易流水信息、客户风险统计、资金业务、理财业务等数据 。
EAST系统主要功能和作用
1、“查账”
【宏观大经济实属罕见，6大行总行在内的九大银行，都因此事被罚百万】以银行表内外会计全科目为基础 ， 持续监测分析各级科目主要币种的余额与借、贷方发生额 ， 以图形化方法进行监测分析 ， 准确发现业务异动并可进行层级挖掘 。
2、员工违规检查
通过数据分析检查员工是否存在代客交易、空存空取、人为调账、虚增交易、集中开户、大额进出等违规行为 。
3、同业业务检查
通过数据分析是否存在借道同业科目 ， 规避信贷管控、借道存放同业 ， 隐藏非标投资、混用会计科目、对敲虚增业务等违规行为 。
4、授信业务检查
通过数据分析是否存在以贷转存、违规担保、五级分类不合规等违规行为 。
5、其他业务检查
说白了 ， 6大行在系统填报时向银保监会说了谎！另外该系统至今已运行7年了 ， 各行数据报送质量问题估计不小 ， 因此银保监才把大行领出来先处罚 ， 此后各地方局或会对各城商、股份制进行处罚！


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