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临夏中院法官说法第三期

临夏中院法官说法第三期
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广河县法院刑庭副庭长
陈龙
【临夏中院法官说法第三期】基本案情
（一）2018年1月被告人马某以商铺资金周转为由 ， 向被害人包某借款125万元 ， 马某拿到钱后没有将钱用于周转商铺资金 ， 而是参与境外网络赌博 。 其后以转账的方式陆续给还款 ， 剩余48万元至今未还清 。
（二）2017年6月至2018年3月期间 ， 被告人马某以替人还信用卡为由 ， 骗取被害人杨某等人170余万元 。 所借钱款全部全部用于网络赌博 ， 至今未还 。
判决结果
马某以非法占有为目的 ， 采用虚构事实、隐瞒真相的方法 ， 骗取他人资金共计人民币200余万元 ， 数额特别巨大 ， 其行为已构成诈骗罪 。 马某故意编造客观上不存在的事实 ， 骗取被害人的信任 ， 或者掩盖事实真相 ， 使被害人产生错误认识 ， 骗取本案被害人资金供其使用 ， 其行为已构成诈骗罪 。 据此 ， 广河县人民法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定 ， 判处马某有期徒刑十年六个月 ， 并处罚金10000元 。
典型意义
如何区分民间借贷与诈骗罪便在实务中具有重要意义 。 最高法要求各级法院在审理民间借贷纠纷案件中 ， 要加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别 ， 对于民间借贷行为本身涉及违法犯罪的 ， 应当裁定驳回起诉 ， 并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关 。 刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的 ， 人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决 ， 应当及时通过审判监督程序予以纠正 。 因此 ， 本文引用案例系当事人以民间借贷为名骗取他人数额巨大资金的诈骗罪案例 ， 以此为参照 ， 旨在对于民间借贷与诈骗罪之间的关系进行梳理 。
1、诈骗犯罪行为与民间借贷行为的区分关键在于行为人是否具备非法占有之目的 。 考察行为人的主观目的 ， 应当从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断 。 具体到个案 ， 应当根据涉案金额是否以明显超出民间借贷的范围、行为人与出借人的相互关系、借款原因是否虚构或者隐瞒真相、不能按期归还的目的是否在于侵吞以及行为人借款时是否存在还款能力等多方面综合考虑 ， 根据主客观因素进行整体判断 。 此外 ， 若行为人之前已有过多次拖欠、逃避借款等不诚信之行为 ， 其构成诈骗罪的犯罪嫌疑程度便会较高 。
2、虽然司法实践中会出现犯罪人向被害人出具借条并承认借款关系 ， 甚至承诺还款并有少量还款行为的现象 ， 但若其目的为了敷衍被害人 ， 为日后行骗作铺垫 ， 或者防止被害人报案 ， 出于掩饰犯罪、逃避打击 ， 说明行为人并无偿还借款的真实意愿 ， 应当认定其构成诈骗罪 。 此外 ， 民间借贷纠纷中虽然也会出现借款人虚构生活、经济困难等事实而获得他人借款的现象 ， 但其目的在于借款而非诈骗 ， 与诈骗罪中的虚构事实、隐瞒真相的恶劣程度依然存在差异 。
相关法律法规
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物 ， 数额较大的 ， 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制 ， 并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的 ， 处三年以上十年以下有期徒刑 ， 并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的 ， 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 ， 并处罚金或者没收财产 。 本法另有规定的 ， 依照规定 。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的 ， 应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大” 。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况 ， 在前款规定的数额幅度内 ， 共同研究确定本地区执行的具体数额标准 ， 报最高人民法院、最高人民检察院备案 。
第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准 ， 具有下列情形之一的 ， 可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:
(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息 ， 对不特定多数人实施诈骗的;
(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;
(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;
(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;
(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的 。
诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准 ， 并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的 ， 应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节” 。
第三条诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准 ， 但具有下列情形之一 ， 且行为人认罪、悔罪的 ， 可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚:
(一)具有法定从宽处罚情节的;
(二)一审宣判前全部退赃、退赔的;
(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;
(四)被害人谅解的;
(五)其他情节轻微、危害不大的 。
第四条诈骗近亲属的财物 ， 近亲属谅解的 ， 一般可不按犯罪处理 。
诈骗近亲属的财物 ， 确有追究刑事责任必要的 ， 具体处理也应酌情从宽 。
第五条诈骗未遂 ， 以数额巨大的财物为诈骗目标的 ， 或者具有其他严重情节的 ， 应当定罪处罚 。
利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗 ， 诈骗数额难以查证 ， 但具有下列情形之一的 ， 应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节” ， 以诈骗罪(未遂)定罪处罚:
(一)发送诈骗信息五千条以上的;
(二)拨打诈骗电话五百人次以上的;
(三)诈骗手段恶劣、危害严重的 。
实施前款规定行为 ， 数量达到前款第(一)、(二)项规定标准十倍以上的 ， 或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的 ， 应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节” ， 以诈骗罪(未遂)定罪处罚 。
第六条诈骗既有既遂 ， 又有未遂 ， 分别达到不同量刑幅度的 ， 依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的 ， 以诈骗罪既遂处罚 。
第七条明知他人实施诈骗犯罪 ， 为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的 ， 以共同犯罪论处 。
第八条冒充国家机关工作人员进行诈骗 ， 同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的 ， 依照处罚较重的规定定罪处罚 。
第九条案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息 ， 权属明确的 ， 应当发还被害人;权属不明确的 ， 可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人 ， 但已获退赔的应予扣除 。
第十条行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人 ， 具有下列情形之一的 ， 应当依法追缴：（一）对方明知是诈骗财物而收取的；（二）对方无偿取得诈骗财物的；（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的 。 他人善意取得诈骗财物的 ， 不予追缴 。 《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》二、严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为 。 人民法院在审理民间借贷纠纷案件中 ， 要切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉 ， 加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别 ， 发现涉嫌违法犯罪线索、材料的 ， 要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理 。 民间借贷行为本身涉及违法犯罪的 ， 应当裁定驳回起诉 ， 并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关 ， 切实防范犯罪分子将非法行为合法化 ， 利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产 。 刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的 ， 人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决 ， 应当及时通过审判监督程序予以纠正 。
案件来源
马俊诈骗案一审刑事判决书
[甘肃省广河县人民法院(2019)甘2924刑初57号]


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