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[潇湘晨报网]“银行存款”不翼而飞？六招防范假冒银行名义行骗



[潇湘晨报网]“银行存款”不翼而飞？六招防范假冒银行名义行骗
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存到“银行”的钱竟然会不翼而飞？尽管已经过去了好久 ， 可每当老王路过银行门前 ， 总会想起家里留存的那张取不出钱的存折 ， 并再一次埋怨自己当初太轻信、太贪心 。
2012年至2014年期间 ， 赵某为偿还自己做生意欠下的巨额债务 ， 便利用曾经在银行从事储蓄柜员的经历 ， 对外谎称银行内部有月息2分的高息揽储业务 ， 且在存款时预先支付利息 ， 可以通过其优先办理 。 赵某不断对外散布谎言 ， 骗取了身边亲朋邻里的信任 ， 并招募人员帮其拉拢“客户” ， 遂陆续有人受诱骗找赵某办理存款 。
为掩人耳目 ， 赵某要求被害人将现金和身份证交给自己 ， 然后独自到银行网点开立被害人户名的存折 ， 将被害人交予其的现金存入 ， 同时 ， 在未告知被害人的情况下 ， 擅自代被害人办理能够支取该存折账户内存款的“卡折合一”银行卡 ， 并设置密码 。 办好存折和银行卡后 ， 赵某仅将存折交给被害人 ， 要求被害人在存款期间内不得查询、支取存款 ， 随后即持银行卡将被害人存折账户内钱款转账至自己账户 ， 用于偿还债务和挥霍 。 被害人存款期满后 ， 赵某便对被害人谎称银行仍在高息揽储 ， 骗其续存 ， 还假冒银行工作人员在存折上填写续存的利息数额 ， 继续欺骗被害人 ， 掩盖存款已被其转走的事实 。 骗局被揭穿后 ， 赵某潜逃 。 赵某采用上述方式骗取被害人钱款共计1700余万元 。 最终 ， 法院以诈骗罪判处赵某有期徒刑十五年 ， 并处罚金人民币50万元 。
近年来 ， 打着银行高息揽储的幌子进行诈骗、非法集资等犯罪活动的案件层出不穷 ， 一些老百姓出于对银行的信赖 ， 禁不住高额利息的诱惑 ， 频频上当 ， 致使多年积蓄血本无归 。 对于是否是真实的银行存款业务 ， 简单几招便可识破和防范 。
01
银行网点核真伪
天上不会掉馅饼 ， 高收益往往伴随高风险 ， 对于个人在外宣称能够“保本” ， 又承诺给予高额利息、提前返息等高收益的存款、理财各类业务 ， 应保持高度警惕 ， 详细问明属于哪个银行的什么业务 ， 并在办理前到银行向工作人员核实真假 ， 确保不上当受骗 。
02
钱款证件不离身
需在银行办理存款、理财等业务时 ， 应带好钱款、身份证件亲自前去办理 ， 不将钱款、身份证件交由他人保管或代办 ， 这也是正常情况下 ， 银行办理存款、理财等业务的基本要求 。 亲自办理可以避免钱款被骗走 ， 也避免他人冒用自己身份证件办理贷款、信用卡等业务 。
03
【[潇湘晨报网]“银行存款”不翼而飞？六招防范假冒银行名义行骗】办理过程全参与
在银行办理存款、理财等业务的过程中 ， 应坚持到正规设立的银行网点柜面办理 ， 并全程参与办理过程 ， 保证了解所办理各项业务的内容 ， 对于有疑问的情况应及时向银行工作人员询问 ， 不能为了图省事或在他人要求下在银行外或一旁等待 ， 对于办理过程不闻不问 ， 避免在不知情的情况下被骗 。
04
密码自己来设置
密码就是银行账户的安全锁 ， 对于办理的银行存款、理财等业务 ， 如果可以设置密码的 ， 一定要由自己来设置足够复杂的安全密码 ， 不应让他人代为设置密码 。 密码不要被他人知晓 ， 尽量不用自己的生日、手机号等作为密码 ， 以保证资金安全 。
05
签名之前看仔细
在银行办理业务的过程中 ， 对于需要签名的文件或材料 ， 一定要先审阅清楚 ， 不明白的地方要向银行工作人员问明 ， 没有阅读能力的 ， 应当要求银行工作人员读给自己听 ， 确定是自己决定办理的业务内容之后再签名 ， 避免在不知情情况下签名被骗 。
06
无理要求不听取
不法分子为了掩人耳目、促成骗局 ， 往往提出一些银行不会提出的无理要求 ， 例如要求存款人不能查询账户、不能办理账户资金变动提醒业务、不能告诉他人存款情况等 ， 如遇这种情况 ， 一定要及时向银行查询 ， 如果账户资金有损失 ， 第一时间向公安机关报案 ， 尽可能挽回经济损失 。 （邯郸检察微信公众号）


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