『』每次“危机”都是财富大分配的过程！( 三 )
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所以无论是我个人的投资、股票股权基金定投都是重仓在这个行业 。 我也在一点点的学习这个行业的知识 ， 了解一家家公司的治理结构与企业发展思路 。 从2020全年来看 ， 医药医疗将是一个有重要价值的行业 ， 医疗设备、药房、金眼银牙铜骨、创新药等等 。
有价值的资产：对于我们普通投资者而言股权的水太深 ， 固定收益产品要么收益太低 ， 要么门槛过高 ， 或是风险与收益不成正比 。 最终的道路只有两条：选股还是选房 ， 在一定的时期选股选房可能都是对的 。
2020年下半年：在这个时间段 ， 股市反转概率极大 ， 但是楼市应该还处于一个挖坑期 。 股买趋势 ， 房买低点 ， 因为两者投资的时间轴不一样 。 一个可能是以年为单位 ， 一个至少是五年 ， 甚至是几十年 。
2021年才是两者分高低的时间点：2008年和2014年都是股市先起 ， 但只维持了一年不到的时间 ， 后面基本都是房地产的表现时间 。 两者之间的体量差距也越拉越大 ， 可是这一次可能会有所区别 。 因为目前我国房地产有比较明显投资价值的城市只有九个：国家中心城市+长三角、珠三角部分强经济城市 。 国家中心城市中天津和重庆我并不看好 ， 武汉也需要一年以上恢复元气 。
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股市和上一个周期的不同点是机构的话语权得到了很大加强 ， 虽然国内散户依然是主体 ， 但是风格向港股靠齐的趋势还是比较明显 。 A股中的核心资产也有了比较明显的调整 ， 估值还是有优势的 。
房地产中的商业地产价值在此次疫情中受到了很严重的内伤 ， 无论是一二线还是三四线城市 。 虽然疫情过程中承担损失的主要是租户 ， 房东看似无事 。 但是这次疫情加速改变了商业业态 ， 所有租户未来对于租用商业地产的预算与需求都会明显降低 。 这一部分已经反复提了四五年 ， 只是现阶段体现得越来越明显 。
有价值的人：无论发生什么事情 ， 应对都是人做出来的 。 选择也不难做出 ， 都只是基于一些基本问题的判断 。 古时的社会动荡都是以土地再分配结束 ， 调整的好坏决定了动荡的时长 。 现代社会每个周期都是资源的一次小分配 ， 因为“货币”是通过财政、金融借贷传导到社会 ， 最终的流动也是这个社会有价值资产 。 只是这种资产的范围在不断缩小 ， 所以才会出现每过一段周期 ， 5%的人口掌握的财富比例也越高 。
我们还没有到美国的阶段 ， 但是目前有价值的资产范围 ， 也在不断缩小 。 值得投资的房产城市就那十来个 ， 可投资房产类型也在缩小 ， 股市的核心资产也就那么多 。
六.本周雪球实盘讲解
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乐普医疗的基本面有一定的变化 ， 我确实在思考要不要换股 ， 等到节假日再做决定 。 其它的并没有什么新的操作 ， 现在大盘属于弱势横盘 ， 也没有必要过度担心 。 如果有大幅下探 ， 我才会考虑寻求资金抄底 。 现在日常主要是在修改书稿 ， 在老家避疫情 ， 每天在山林间走走路 。 有一种躬耕于南阳的感觉 ， 等待着“机会”的出现 。
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