揭秘网络诈骗产业链:迷恋“坐庄吃肉”损失惨重( 二 )


揭秘网络诈骗产业链:迷恋“坐庄吃肉”损失惨重
经过调查和梳理 , 网易清流工作室发现 , 早在去年下半年开始 , 周建斌们已经逐渐织就一张捕猎大网 。 它们通过盗用微信号 , 隐匿自己真实的身份 , 借用第三方平台的信任广渠道宣传 , 伪造虚假工商资料和资质为自己背书 。网易清流工作室通过联系李然所在的“周建斌老师战队102群”里10余位微信号中的手机号主 , 对方均表示从未听过什么周建斌的微信群 , 自己也从未有过炒股经历 。 至于为什么会在上面留有痕迹毫不知情 。有3位职业为学生的人士称 , 自己的微信号在去年下半年被盗号了 , 因为玩一个QQ游戏软件 , 贪图皮肤赠送优惠 , 向对方提供微信号和密码 。 随后 , 他们的微信号再也无法登陆 。 他们不得不弃之重新办了微信号 。李然曾按照微信群成员列表 , 一一添加好友 , 均未通过 。 目前微信群里有多个微信号都显示账号异常 。盗用微信号迈出第一步后 , 周建斌们开始张网行动 。 其中重要一条途径是寻求知名财经博主的微信公众号合作发布广告 。 他们通过一个具有广告渠道资源的微信公众号 , 联系到了财经博主王彪 。王彪的助理在初步审核对方发来的资料后 , 看到有证券投顾的资质未经查验 , 于2019年10月30日 , 将其发布在了彪哥论股微信公众号上 , 题目为《不着急 , 不着慌》 。 文章介绍区块链题材的机会 , 并在末尾留一个名为“天道酬勤”的二维码 。 李然就是通过这个二维码被加入到周建斌的百团大战募的 。王彪在11月24日才意识到这则广告带来的问题 。 王彪助理给予的微信截图显示 , 11月24日 , 陆续有多个粉丝私信彪哥论股微信公号 , 问这个二维码是否为王彪建立 。 并有人反馈 , 对方自称 , 带队老师为一个叫周建斌的人 , 和王彪为多年的朋友 。王彪后台回复 , 这只是广告贴 , 他与周建斌没有任何关系 。除了伪造关系骗取信任外 , 诈骗组织还伪造各种工商资质 。 周建斌在直播课程中称 , 区块链数字管理系统第三方交易平台为一家名为BNS SECURITY (HK) LIMITED香港企业旗下交易软件 , 受香港证券交易所监管 。但实际上 , 周建斌提供的香港企业名称和注册编号在香港工商注册查询系统中查无可寻 。 周建斌发来的BNS SECURITY (HK) LIMITED工商注册资质 , 形似另一家香港企业“BNS security (hk) limited” , 但证书编号却完全不同 。而周建斌也并非与这家企业毫无关系 。 网易清流工作室调查后显示 , 最初在王彪的公众号发布广告信息的周建斌处对接人正是这家公司官方网站(http://www.btcenx.com/)的客服人员 。网易清流工作室查询到该网站经由美国一家专门隐藏客户信息的网站注册代理商注册 , 注册时间是2019年10月10日 。 这也意味着 , 周建斌团伙早在去年10月 , 通过利用豪无关联的微信号、 伪造工商资质、铺设网站已初步在社交平台展开猎捕大网 , 只待鱼儿上钩 。不过伪造信息并非毫无痕迹 。 上述广告文章末尾提供的投顾资质证书编号 , 并非标准的投顾资质证书编号 , 网易清流工作室调查后发现 , 该串数字实际上是成都一家投顾公司的工作人员的身份证号码 。这家公司负责人和被暴露身份证号码的工作人员均表示 , 它们公司拥有国家颁发的投顾资质 , 商业模式是一对一合作 , 与客户都会签订合同 , 他们从未以公司名义或者个人名义 , 使用微信群提供投顾业务 。 网易清流工作室查询证券交易所网站 , 发现该投资顾问机构为具有投顾资质的平台 。这是否意味着周建斌团伙盗用了这家公司工作人员的身份信息?值得注意的是 , 无论李然还是张嘉琪 , 他们在充值第三方交易软件时 , 打入的资金流经的个人银行账户均显示在成都等四川之地 。网络投资教育的法律界线这是否能锁定在四川成都等地?在上述参与多次诈骗刑侦的办案人员看来 , “这很可能都是虚假信息 , 网络诈骗通常都是使用别人的、与其毫无关系的人的信息 , 包括你提到的这个身份证号码 , 还有打款的个人账户” 。他称 , “这种案件打击难度一般很大 , 服务器架设在国外 。 他们虽然看似使用微信聊天 , 但通常人在缅甸、老挝、越南等临近中国边境的地方 , 因为这些地方能够使用中国网络 , 如果纯粹使用国外网络 , 微信是没办法实施诈骗的 , 譬如微信拉人入群的功能就是受限制的 。 ”投资顾问需求市场近几年益盛 , 市场上对专门具有投顾资质的机构从事证券投资顾问服务业务的机构需求也众 。 一般从事证券投资顾问业务的机构包括证券公司、基金公司和证券投资顾问机构 。一位市场上曾做过投顾业务的人员告诉网易清流工作室 , 目前市场上正规从事投顾业务的形式 , 一般分为两类:一类是有投顾资质的机构和工作人员 , 可以对网民提供投资买卖建议;另一类是没有投顾资质的 , 普遍以投资者教育的方式开展业务 , 教人如何辨识优秀的股票 , 会教授一些股票技术知识 , 但也有一些人会打“擦边球” , 以诱人的字眼诱导网民交钱 , 打着投资者教育的名号从事投资指导业务 。“但是边界在于 , 一部分人利用游资大佬的名义在第三方非正规交易平台从事投顾业务 , 这种常常属于诈骗范畴 。 ”该人士称 。管理一家投资顾问机构的张颖也告诉网易清流工作室 , 如何区分上述诈骗?“最重要的一点就是看是否能保障资金安全 。 正规的平台只是提供投资建议 , 所有的资金都是你自己的账户保管 , 这些平台账户都是有国家保障的 , 资金也经由第三方托管 , 能充分保障资金的安全” 。而《证券投资顾问业务暂行规定》中也明确规定 , 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务 , 应当告知客户基本信息 , 其中包括证券投资顾问的姓名和投资咨询执业编码 , 同时要求证券投资顾问不得代客户作出投资决策 , 禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 。(李然、张嘉琪、张颖均为化名)


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