#票据#8人套走银行数十亿！里应外合层层倒手，天津银行上海分行票据案细节曝光
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一纸审判文书 ， 让4年前的天津银行上海分行7.8亿元票据案真相细节终于浮出水面！
含银行员工在内的8人里应外合、伙同作案 ， 骗走银行近20亿元 ， 案发后在各方努力下追回了大部分资金 ， 但仍有7.8亿元下落不明 。 3月5日 ， 中国裁判文书网披露了上海高院对该案件的刑事裁定书 。
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8人团伙作案 ， 虚假票据“套走”银行数十亿
被告人张某夏为天津银行上海分行同业业务部(后变更为天津银行同业市场部上海营销分部)员工 ， 经法院审理查明 ， 2014年6月起在该岗任职 ， 具体负责经办该行银行承兑汇票转贴现等业务 。
【#票据#8人套走银行数十亿！里应外合层层倒手，天津银行上海分行票据案细节曝光】经人认识 ， 张某夏认识了被告人吕某亮 ， 2015年7月、8月间 ， 双方约定合作开展无需提供真实票据的“不见票银行承兑汇票转贴现业务” ， 以套取银行资金用于营利活动 。
所谓银行承兑汇票转贴现业务 ， 具体来说 ， 可以理解为 ， 如A企业要购买B企业的货物 ， 但资金不够 ， 这时就可以通过到某银行存保证金的方式、向该银行申请开具承兑汇票先把款付给B企业；承兑汇票一般会设有一个期限（最长不超过6个月） 。 在此期间 ， 拿到汇票的B企业如果想在期满之前就拿到钱、以方便资金融通 ， 就可到银行或者第三方机构办贴现 ， 提前拿到钱 。 以此类推 ， 一张票据可能从A到B经过多次转手 ， 充当一种融资工具 。
在上述案例中 ， 吕某亮等人正是没有真实票据或者已将票据做了“一票二卖” ， 联系到上海禾丞金融信息服务有限公司（以下称“禾丞金融”） ， 由该公司主要负责提供银行同业账户、过桥银行及票据清单等 ， 来骗取银行资金 。
经法院审理查明 ， 2015年10月至2016年1月间 ， 被告人吕某亮、朱某等分别在票据清单、跟单资料、过桥银行、银行同业账户以及资金的周转和使用等环节相互配合 ， 共同利用虚假的银行承兑汇票、票据清单和跟单资料 ， 并通过资金过桥、控制并使用银行同业账户转款等方法从天津银行上海分行骗取资金 。
这一过程中 ， 2015年10月16日 ， 张某夏利用上述职务便利 ， 使用虚假的银行承兑汇票将天津银行上海分行资金9亿余元挪给吕某亮等人用于营利活动 。 2016年1月13日 ， 因上述业务临近回购期 ， 张某夏再次利用上述职务便利 ， 故计重施 ， 用同样手法将天津银行上海分行资金9亿余元挪给吕某亮等人 ， 用于支付前笔业务的到期回购款 。
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2016年4月8日 ， 天津银行在港交所公告称 ， 该行上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件 ， 涉及风险金额为7.86亿元人民币；公安机关已立案侦查 。彼时 ， 就有行业人士介绍 ， 有中介公司勾结银行内部员工、甚至伪造中小金融机构公章 ， 以实现一票多融 ， 套取资金 。
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