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#基金#首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪

#基金#首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪
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财联社（北京 ， 采访人员 高艳云）讯 ， 基金投顾业务试点加速推进 ， 这次是券商进场！
据了解 ， 首批7家券商开展基金投顾业务方案已获证监会回函批复 ， 开展投顾业务在即 ， 其中包括国君、银河、中信建投、申万宏源、华泰、中金、国联已获监管回函 。 此前已获基金投顾资格的机构有5家基金公司和3家基金销售机构 。
基金投顾业务试点推进速度越来越快 。 2019年10月份到当年年底 ， 5家基金公司和3家基金销售机构 ， 最近 ， 银行、券商也在加速推进 ， 投资者也将很快获得投顾的专业服务 。
监管方面特别强调 ， 基金投顾并非"全权委托" ， 仍然是投资咨询服务 ， 试点中要特别防止券商及媒体形成宣传及舆论误导 。
首批7家券商引人关注
首批获得投顾业务资格的券商包括国君、申万宏源、中金、银河、中信建投、华泰、国联七家券商 ， 已确定拿到回函 。 据透露 ， 这些券商对基金投顾业务开展的技术准备已基本完成 ， 只待监管一声令下 ， 即可开展业务 ， 监管特别强调 ， 基金投顾并非"全权委托" ， 仍然是投资咨询服务 。
此前 ， 多家券商向监管上报了基金投顾业务的开展方案 ， 至周五陆续回函 ， 持续已有一段时间 ， 而这也是证券业期待已久的业务资格 。
招商银行获准入局
据悉 ， 2月28日 ， 招商银行已经正式获准成为基金投顾业务试点机构 ， 成为首批获得该业务试点资格的银行 。 此外 ， 据传闻 ， 工商银行、平安银行也成为首批获批试点银行的大热门 ， 但该消息尚未获得官方人士确认 。
据报道 ， 申报和参与答辩的基金投顾业务试点的机构 ， 还有工商银行、平安银行 ， 以及多家券商机构 。 早在2019年10月底 ， 证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》 。 当月 ， 嘉实、华夏、易方达、南方、中欧等基金公司已经申请试点并完成备案 ， 正式开展投资顾问业务试点工作 。
2019年12月 ， 中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点 ， 在前期基金公司参与试点基础上 ， 完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案 。
所谓公募基金投资顾问业务 ， 主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构 ， 接受客户委托 ， 在客户授权范围内 ， 根据与客户协议约定的投资组合策略 ， 代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策 ， 并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务 。
普通投资者获得"基金投顾"服务要分三步走
【#基金#首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪】作为一个投资者如何获得"基金投顾"量身定制的投资方案呢？以从南方基金来看 ， 其微信公众号便可进入"司南智投"业务 ， 投资者必须经过资产分析、需求测评、生成方案三步 。
【#基金#首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪】第一步需要填写金融资产结构 ， 具体需要给出现金类、固收类、股票类、其他类（黄金、外汇、石油）这四大类资产的金额 ， 并给出测算结果；
第二步是填写投资期望 ， 其中包括"想稳健理财"（期待年化收益2--5%）、"想跑赢通胀" （期待年化收益5--6%）、"想追求增值"（期待年化收益6--15%）、"追求高收益"四大类；
第三步是回答三大问题 ， 其中包括"更喜欢哪一类股票资产 ， 蓝筹还是成长"、"哪个更接近您的投资经验"、"优秀主动管理型基金经理是否能跑赢指数基金"等 。
这三步回答完毕 ， 就可以获得专属智能投顾方案 ， 无论选择定投还是一次转入 ， 起点金额都是1000元 ， 转入后即可享受投顾服务 。 而专属的方案一般是有明确组合目标（会有业绩基准）、配置理念、调仓策略、投资策略介绍等 。 从方案的调仓策略看 ， 公司承诺将"持续跟踪和回顾组合表现 ， 结合投资决策委员会观点 ， 风险预警模型 ， 不定期进行战术配置 。 "


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