一张记录表摸清企业需求金融顾问上门送服务一张记录表摸

小编提示您：本篇文章标题是《一张记录表摸清企业需求金融顾问上门送服务》。//本文由热心网友[fae8gh] 投稿。

本文标题：一张记录表摸清企业需求金融顾问上门送服务

（小编提示您本文原始标题是：一张记录表摸清企业需求农行金融顾问深入企业送政策送服务送产品）

一张《金融顾问走访企业情况记录表》，详细列出了企业名称、对接分支行、对接网点，是否有融资需求、需求类型、需求是否得到满足、如未满足原因是什么……这两天，带着这样的表格一家家走访企业已成为施磊的日常。作为农业银行相城支行的副行长，本就分管普惠金融业务的他告诉采访人员，和团队小伙伴们以前也一直走访企业，这次参与“百行千人进万企”活动，目标更明确，服务更深入，效果也非常好。

采访人员在农业银行苏州分行了解到，该行将“百行千人进万企”活动纳入主题教育活动范畴，优选了市分行与各分支行的45名机构负责人和业务专家担任金融顾问。同时，下属还有115个网点的200多名客户经理加入团队。相城支行在4名金融顾问的带领下，组建起20多人的服务团队，并在一周左右的时间里完成了20多家企业的上门服务。

回归本源立足初心

服务好实体经济小微企业

“服务小微企业，中央有要求、国家有政策、转型有需要。苏州农行有286个营业网点机构、5100多名员工，长期深耕县域和普惠金融业务，做好‘百行千人进万企’工作责无旁贷、义不容辞。”农业银行苏州分行行长朱晔告诉采访人员，今年以来，该行明确把普惠金融转型作为全行改革转型的重点和可持续发展的战略基点，切实提高政治站位，在政策制度、运作流程、业务模式、产品体系、支持保障等多个方面出实招、求实效。

刚刚启动的“百行千人进万企”活动与农行第二批主题教育活动有机结合，在突出问题导向、坚持务求实效、推动党员先行方面非常契合。

“分行挑选出的金融顾问基本上都是党员。党员发挥模范带头作用，带动所在支行、网点的客户经理们一起上阵，去了解企业的需求，宣讲政策，提供点对点服务。”施磊说。他这周刚完成了两家辖内金属制品企业的走访，“我们是国有金融企业，从回归本源、立足初心看，就是要服务好实体经济、小微企业。”

据了解，目前苏州农行上门对接的民营企业、小微企业、无贷企业共有487户。该行制定了详细的走访方案，不仅要求逐户上门走访，了解企业经营发展情况、融资情况及金融服务需求，向企业宣讲金融服务平台及金融扶持政策，听取企业对金融服务的意见和建议，还将形成走访情况记录，逐户建档，长期跟进。

一张记录表集纳企业需求

送服务送产品要“对上眼”

苏州农行要求金融顾问在走访工作中向企业实实在在解读金融服务政策、详详细细了解企业需求、真真切切听取意见建议，逐户认真填写《金融顾问走访企业情况记录表》。采访人员在苏州农行了解到，在走访工作中，对于有融资需求的企业，重点在于了解企业融资需求的特点和偏好，包括期限、利率、抵押物等；对初步判断符合农行授信条件的小微企业，推荐针对性的金融产品，及时帮助企业在苏州综合金融服务平台、股权融资服务平台注册，收集企业地方征信查询授权，提交申贷材料；对于暂时不符合授信条件的企业，给予相关投融资建议，指导企业创造更有利于获得融资的信用条件，引导企业在苏州综合金融服务平台、股权融资服务平台发布融资需求，拓宽与其他金融机构的对接渠道；而对于暂时没有融资需求的企业，积极听取其对于改进金融服务的意见和建议，为提升金融服务工作质效收集第一手资料。

“送服务送产品上门，确实要跟企业‘对上眼’。”施磊告诉采访人员，他刚去走访了望亭的一家金属制品企业，结合企业的实际需求，向负责人推荐了农行的抵押e贷，通过纯线上的操作方式，轻松完成申请、审批、获贷的全过程。更重要的是，这个产品贷款利率优惠，有利于企业控制经营成本。“对于有发展需求、资金需求的企业来说，这样的产品非常适合，融资难、融资贵的问题也迎刃而解了。”施磊说，从上门走访的情况来看，有扩大生产需求的企业都比较欢迎税e贷、抵押e贷等互联网线上产品，不仅申请过程便捷，资金成本也相对较低。“小微企业本来就是我们的重点客户群体，现在，‘百行千人进万企’搭了个大平台，希望能够带给企业更合适的服务。”