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投资组合管理的意义


投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的 。一方面，基金经理可以通过组合投资降低系统风险；另一方面，他可以通过各种风险管理措施对冲基金投资的系统风险，从而有效降低投资风险 。但由于缺乏资金和专业知识，中小投资者很难进行组合投资 。

投资组合管理的意义

文章插图
投资组合管理的意义
什么是投资组合管理？
投资组合管理是指投资管理人根据资产选择理论和投资组合理论对资产进行多元化管理，以达到分散风险、提高效率的投资目的 。
一方面，基金经理可以通过组合投资降低系统风险；另一方面，他可以通过各种风险管理措施对冲基金投资的系统风险，从而有效降低投资风险 。但由于缺乏资金和专业知识，中小投资者很难进行组合投资 。因此，从这个角度来看，该基金非常适合平时工作繁忙，没有相关金融投资知识的中小投资者进行家庭理财 。
基金经理在设计投资组合时，一般遵循以下原则:在一定风险下保证投资组合收益最大化；在一定的收益条件下，投资组合风险可以最小化 。
具体而言，需要考虑以下问题:
选择证券品种 。
即微观预测，即证券投资分析，主要是预测证券的价格走势和波动 。
选择投资机会 。
即宏观预测，预测和比较各类证券的价格趋势和波动 。例如，预测普通股相对于公司债券等固定收益证券的价格波动 。
多样化 。
【投资组合管理的意义】即根据一定的现实条件，建立风险最小的投资组合 。


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