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明知公司资金源于非法集资仍放贷，多人因 “自洗钱”被捕

11月16日 ， 上海市浦东新区人民检察院（以下简称“浦东检察院”）举行“惩治洗钱犯罪 维护金融安全”新闻发布会 ， 通报了上海市首例“自洗钱”案件 。
浦东检察院介绍 ， 被告人程某在董某不知情的情况下 ， 用董某名下手机号注册支付宝账户并绑定银行卡 ， 期间 ， 被告人程某多次冒用董某支付宝绑定的银行卡 ， 通过实施转账、消费及借呗、备用金借款、花呗消费等行为 ， 骗得被害人人民币12万余元 。 2021年3月至4月期间 ， 被告人陈某将诈骗所得的其中6000元转入自己支付宝 ， 再转至其本人银行卡提现后用于借贷给他人及经营性支出 。
2021年9月 ， 浦东检察院以信用卡诈骗罪、洗钱罪（自洗钱）对被告人程某提起公诉 。 该案系《中华人民共和国刑法修正案》（十一）实施后上海市首例自洗钱案件 。
此外 ， 浦东检察院还通报了一件金融领域“自洗钱”典型案例 。
【明知公司资金源于非法集资仍放贷，多人因 “自洗钱”被捕】该案中 ， 2015年12月至案发 ， 犯罪嫌疑人宋某通过线上投资平台非法募集资金19亿余元 ， 并将上述募得的资金均归集于自己实控的B公司银行账户中 ， 并和该公司其他来源的资金混同 ， 放贷给线上及线下的借款人赚取息差 。 2021年3月1日至今 ， 犯罪嫌疑人胡某、冯某等人 ， 明知公司部分放贷资金来源于非法集资的所得 ， 仍帮助公司设计贷款模式、推广贷款业务等 ， 协助公司掩饰、隐瞒犯罪资金来源 ， 共计涉及资金2700万余元 。 2021年8月23日 ， 浦东检察院以洗钱罪（自洗钱）对犯罪嫌疑人胡某、冯某等人批准逮捕 。
刑法修正案（十一）于2021年3月1日生效 ， 这就意味着3月1日之后 ， “自洗钱”行为构成洗钱罪 。 浦东检察院表示 ， 洗钱犯罪助长上游犯罪 ， 危害金融秩序 。 银行卡、微信、支付宝 ， 都可能成为不法分子“洗钱”的工具 。
检方提醒：自行“清洗”赃款也是犯罪 ， 切勿触碰法律红线 。 选择合法可靠的金融机构办理业务 ， 抵制地下钱庄交易 。 不要以自己或公司名义为他人开设帐户 ， 更不要使用上述帐户为他人转账 。 洗钱方式千千万 ， 保护好个人信息最关键 。


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