客户|堵截异常开户 维护客户权益
虽然开户是柜面风险防控的重点之一 ， 但不法分子在与银行的多次交手中 ， 对银行操作流程也进行了详细了解和分析 ， 常常是有备而来 ， 对一些简单的询问早已成竹在胸 。 浦发银行连云港分行平时高度重视堵截异常开户工作对于反洗钱的重要意义 ， 经过对多次类似事件的分析 ， 不断提高识别异常开户行为的警惕性 ， 总结积累了一定的工作经【客户|堵截异常开户 维护客户权益】随便开户风险极大 ， 除了银行卡会被不法分子加以利用从事网络手机诈骗等非法行为外 ， 对户主本人名下的资金财产安全也造成了极大的威胁 ， 存在较大的风险隐患 ， 极易造成客户与银行间的风险纠纷 。
虽然开户是柜面风险防控的重点之一 ， 但不法分子在与银行的多次交手中 ， 对银行操作流程也进行了详细了解和分析 ， 常常是有备而来 ， 对一些简单的询问早已成竹在胸 。 浦发银行连云港分行平时高度重视堵截异常开户工作对于反洗钱的重要意义 ， 经过对多次类似事件的分析 ， 不断提高识别异常开户行为的警惕性 ， 总结积累了一定的工作经验 。
近日 ， 一名约三十岁男子至浦发银行连云港分行营业部办理借记卡开户业务 ， 该行工作人员审核身份证件后将其带至VTM机办理业务 。 在办卡过程中 ， 客户突然要求工作人员为其开通手机银行大额转账功能 ， 当询问其具体转账用途时 ， 客户回答只是平时转账使用 ， 而不愿透露具体用途；当询问客户的常住地址 ， 客户表示记不清门牌号 ， 而是通过电话让其弟弟将详细门牌号用微信方式发送过来；当询问有无工作单位时 ， 客户回答有但记不清户名 ， 仍然需要打电话确认 。
该行工作人员立即制止客户向他人电话询问基本信息的行为 ， 并且放缓语气继续询问该客户工作单位的主营业务、办公场所等基本问题 ， 该客户均回答不出 。 此时客户已神色慌张 ， 情绪激动 ， 在厅堂大声叫嚷要求工作人员必须为其立刻办卡 ， 并且开通大额转账功能 。
经判断 ， 该客户行为存在明显异常 ， 办卡用途不明 ， 待客户情绪稍微稳定些 ， 浦发银行工作人员为其科普了买卖银行账户是违法行为及买卖银行账户的严重后果 ， 客户听后一愣 ， 面露难色 ， 随即拨打他人电话并离开网点 。
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