中国经济网|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆…
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名下突然冒出银行卡 ，
里边还有7.9万余元存款 ，
银行一查流水日交易几十万！
最近青岛市民小汤一脸蒙！
01天降横财
钱取不出来也退不回去
最近 ， 家住青岛城阳区的汤先生到工商银行营业网点注销多余的银行卡 ， 却被突然告知还有一张银行卡 ， 里边有79777.73元存款 。听到还有这么一张卡 ， 小汤是一脸蒙 。 工作人员告诉他 ， 这张卡是北京的一处银行营业网点开的卡 ， 目前处于被管控的状态 ， 其他的情况就不清楚了 。小汤说 ， 2014年暑假的时候 ， 他曾经去北京打工过 ， 之后就再也没有去过 。他心想是不是亲戚朋友或者父母给的这一笔钱 ， 回家仔细询问了一下 ， 家人都没有给他存过这一笔钱 。“如果父母给我这么多钱 ， 我早就攒攒准备买房娶媳妇了 。 ” 小汤说 ， 他跟其他的亲戚朋友也确认过了 ， 没有人帮自己在北京办理过银行卡 。小汤现在在一家饭店打工 ， 每个月的工资不到4000元 。 “也不可能是工资或者其他收入 ， 这笔钱差不多赶上两年的工资了 。 ”小汤说 ， 对于这样一笔巨款 ， 其实自己更担心的是 ， 万一是被犯罪分子利用 ， 自己会不会被牵涉其中 。银行工作人员回复 ， 这张银行卡是2016年办理的 。 他担心 ， 是不是别人捡到了自己的身份证 ， 然后去营业网点办理了银行卡 。 所以 ， 他更想搞清楚是怎么回事 ， 然后成功把这张卡注销掉 。
令小汤无奈的是 ， 这张银行卡里边的钱 ， 自己取不出来 ， 也退不回去 。“说有可能是被犯罪分子利用 ， 被公安机关冻结了 ， ”小汤说 ， 营业网点告诉他 ， 他们这边只能查到被“管控”了 ， 但是具体的原因 ， 要小汤自己带着相关材料 ， 去找开户行了解才能办理 。小汤拨通了开户行的电话 。 工作人员表示 ， 银行信息的管理 ， 他们需要当事人提供身份信息以及银行卡信息 ， 电话提供没有办法核实 。经过反复协商 ， 青岛的营业网点工作人员跟开户行营业网点的工作人员直接沟通 ， 表示可以将小汤的信息 ， 通过内部系统发送给开户行的工作人员 。工作人员查询后表示 ， 他们也不清楚具体的原因 ， 需要向上一级汇报 。 这种情况 ， 应该是 银行监控到账号出现了问题 ， 所以对账号进行了“锁定”， 他们会向上一级汇报 ， 尽快给他一个答复 。02 手机号、住址均不符 咋办出的银行卡？11月5日上午 ， 小汤拨通了中国银保监会12378维权投诉热线反映 。 他希望银行能提供当时的开户信息以及交易账单信息 ， 确定当时到底是谁开的账户 。另外 ， 他也希望银行在查清楚的情况下 ， 帮自己销户 。
客服工作人员表示 ， 具体的问题他们会转交给银行系统内部的监管部门 ， 并提供了工商银行北京地区的电话 。小汤随后又拨打了电话 ， 工作人员回复说 ， 作为客户 ， 他是可以得到这些信息 ， 他们会跟具体的开户行进行联系 ， 并让其尽快查清楚给予回复 ， 具体流程可能需要等待一段时间 。随后 ， 小汤又来到了附近的宝龙广场营业网点咨询 。小汤了解到 ， 当时办理银行卡 预留的手机号是一个1718268开头的福州号码。小汤说 ， 这个号码自己从来没有用过 。 而且 ， 他查询了通讯录 ， 也并没有这两个号码 。 这个电话打过去已经停机了 。不仅如此 ， 开户时预留的地址属于深圳市 ， 小汤更是从来没有去过这个地方 。银行工作人员回复说 ， 经过跟开户行的沟通 ， 当时银行卡办理是在机器上自助办理的 。2016年的时候 ， 当时应该是人工核验 ， 没有留下办理人的照片 。 所以 ， 无法核实当时办理人的身份 。03 日交易流水几十万 一笔钱到账两三分钟就转走这张银行卡里的钱 ， 到底是谁汇入的 ， 然后又被谁转走了？工作人员一查 ， 结果真让小汤吓了一大跳 。从2016年9月29日开户算起 ， 这张银行卡的交易额非常多 。 经过20多分钟的查询 ， 就查到有260多页 ， 而且这还不是全部 。以2019年12月30日这一天为例 ， 账户收入跟支出交易超过50笔 ，单日收入跟支出都是35万元左右。每一笔的金额从几千元到几万元不等 。 而且 ， 往往是 一笔钱进入以后 ， 很快就被转走。 这些钱有些转到了其他银行卡 ， 有些进了支付宝账户 。
账单交易比较频繁的时间持续到2017年4月份 ， 之后只有利息的收入 ， 再也没有大笔金额的转入 ， 同时也没有钱被取走 。 应该是从这个时间开始 ， 账户就已经被监管了 。工作人员表示 ， 因为数量实在太大 ， 如果要查询交易的总额 ， 需要开户行方面进行协助进行后台数据分析 ， 已经帮小汤提交了申请 。 交易额出来以后 ， 会尽快通知小汤 。 同时 ， 在现场工作人员也打印了部分交易流水账单 。记者查看账单上的信息 ，往卡里边存钱的人员数量比较多 ， 而取钱的人相对集中 ， 有四五个人 。面对账单上的信息 ， 小汤表示这些人自己均不认识 。 而且 ， 自己也不可能有这么大的业务量 ， 肯定是被人利用了 。04 银行：查实后可将账户剥离 不影响征信“这不会是被人用来进行违法交易了吧 ， 这么大的流水 ， ”小汤说 ， 这些钱肯定不是自己的 ， 还是希望银行在查清楚以后 ， 能帮自己注销这个账户 。银行工作人员表示 ， 像这样的账号交易太过频繁 ， 而且时间多集中在晚上 。 一笔钱进入以后又快速转出 。根据相关规定 ， 银行一般会对这样的异常账号进行“管控” 。 当事人发现异常以后 ， 银行会对当事人进行核实 。 如果没有问题 ， 会重新开放账户 。
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