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Defi|火遍币圈的Defi是什么？一文带你从入门到精通( 三 )


4、借贷费用很低 。 因为没有中介和对手风险 。 但这里仅指借贷费用 ， 转移费用需要给矿工的gas费是越来越高 。 这不是因为Defi项目的原因 ， 是因为以太坊GAS费 ， 要高到10%的手续费 ， 比银行还狠 。
借贷中比较有名的项目一个是Compound ， 其流动性挖矿的代币COMP点燃了这波Defi的热情 ， 另一个项目是Aave ， 增长速度非常快（最新数据Aave的借贷量已排名第一）以前Compound是绝对的老大 。 它们的借贷利率有时会不太一样 。
现在也流行聚合器 ， 登陆进平台 ， 可以把所有的借贷平台都黏在一起 。
除了借贷 ， 还有其他理财、买保险、做衍生品交易一系列 。
第四就是锁仓和抵押 。 一般就是锁仓多少以太坊 ， 这中间会有一些手续费 。
第五步是看到有回报或风险 ，
第六步是你发起赎回 ， 释放出锁仓的币 ， 核算要支付的利息或收获的收益 。
这几步说简单也简单 ， 说难也难 。 我看Defi的金融衍生品也觉得很有创意 ， 还有很多可以深挖的点 。 现在的社会就是奖励懂得去深挖和尝试吃螃蟹的人 。
五、DeFi交易所DEX和衍生品
在古典币圈 ， 交易所是最赚钱的 ， 火币、币安、OK是头部的三家 。 但它们有很多弊端 。 一是所有币都放在交易所 ， 会导致黑客攻击 ， 门头沟交易所被黑的事件多多少少还会有；二是手续费 。 假设一个小币在一家交易所没有 ， 要到另一家交易所买 。 然后再转到Defi ， 中间三到四步 ， 每步都要交费用 。 交易、转账都要费用 。
Defi|火遍币圈的Defi是什么？一文带你从入门到精通
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Defi中的交易所 ， 只要在流动性池子里找到对手 ， 直接换 ， 把四、五步的手续费变成一步 。 手续费相对比较便宜 ， 账户都是自己管 ， 不是放在交易所 ， 相对安全 ， 公正公平 。
币圈的交易所开衍生品 ， 大家都担心有插针的情况 。 因为是中心化的 ， 也许是宕机 ， 也许是故意的 ， 不知道 。 但去中心化交易所是不可能有人能操纵价格的 。 因此去中心化交易所越来越火 。 去年大交易所对Defi很轻视 ， 认为没有流动性 ， 做不起来 。 但没想到今年有了流动性挖矿的模式 ， 流动性起来了 ， Dex交易所的币都飞上天 。 说俗点 ， 交易所就是“赌场” ， 是稳赚不赔的 ， 所以交易所代币会有如此大的增值 。
DeX能把古典交易所的流量吸到Defi上 。 Defi锁仓量能从去年的几千万到今年的几十亿 ， 钱从哪里来 ， 应该都不是新进来的资金 ， 而是存量、现有的资金 。 就是从原来的交易所钱包来的 。 中心化交易所在这波Defi热潮中是受伤蛮严重的 。 所以它们都是跟进 ， 通过成立基金等方式跟进 。 它们知道这是大资金关注的地方 ， 再不跟上就会危险了 。 OK做得是蛮快的 。
Dex交易所最大的是Uniswap ， 发的币大家也要关注 。 Curve是新兴的 。
再简单说说衍生品交易所 ， 好处是不会被垄断 ， 你可以设计出任何你想要的衍生品 。 在传统金融中 ， 衍生品只有投行、交易所可以设计 ， 买卖都是大机构 。 Defi把门槛降到极低 ， 任何人都可以做衍生品 ， 甚至设计衍生品 。 刚才提到的Synthetix是衍生品中做得最好的 。 最近要推出特斯拉的衍生品 ， 可以用币做多和做空特斯拉的股票 。 苹果的股票 ， 黄金、外汇、纳斯达克的指数都可以在Synthetix上兑换 。
因为衍生品是链下的资产 ， 需要公正的人提供价格标准 ， 所以Chain Link出现了 。 这也是它为什么会成为市值第五大币种 ， 最近这么火的原因 。 交易所的扩张和Defi的热度让预言机 ， 数据提供商成为焦点 ， 把Chain Link市值推向了高点 。 其实Chain Link已经有很多年了 。 Chain Link现在的市值是58亿美元 ， YFI是一个聚合器 。 可以看哪些利率比较高 ， 流动性比较好 ， 可以当做理财产品 ， 看哪个比较好就投哪一个 。 我把它成为理财聚合器 。
六、Defi的风险和启发
1、代码风险
最近有人买YAM ， 如果进的晚 ， 现在要亏不少钱了 。 很多时候因为智能合约太透明了 ， 所有代码都在上面 。 如果没有做代码审计 ， 有些漏洞会产生技术的风险 。 YAM就是代码的问题 ， 37小时就归零 ， 跌了90%多 。 再次显示了Defi的代码风险很大 。
今年2月Defi中一个项目BZX也是因为被黑客找到了代码的漏洞 ， 损失了4000多以太坊 ， 当时价格差不多100万美元 。 因此大家做尝试时就要小心 。 Defi还是很新的事物 。
2、流动性风险
最明显的案例就是3月12号时 ， 比特币大跌 ， 币圈大跌 ， 所有锁仓都被强平 ， 越强平价格越低 ， 就产生踩踏 ， 这就产生巨大的流动性风险 。 但3月时 ， Defi整体锁仓还不到10亿美元 。 现在如果发生巨大波动 ， 有可能产生巨大的流动性风险 。 大家要谨慎 。 赚钱之前要先想不要亏钱 。 活下去才是在币圈常胜的秘诀 。 好多人赚了很多钱 ， 但一两个月就亏得一塌糊涂 。
3、操作风险
由于操作失误造成的 ， 这个谁都会有 。 因为Defi是自己监管钱包 。 不要把自己的密码忘了 。 Metamask钱包用的是十二个助记词 ， 忘记了谁也救不了 。


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