假扮冒充事件|【以案释法】警惕冒充“银监会”诈骗


假扮冒充事件|【以案释法】警惕冒充“银监会”诈骗
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“有人模仿我的脸”
“有人模仿我的面”
现在居然还有人敢模仿银监会的红头文件
小伙子挺有想法啊
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虽然文件中关键信息都模糊不清
然而还是有不少人都着了道
今天
网警蜀黍就来给大家揭秘一下这个拙劣的骗局
案例一
小A称 , 最近自己手头有点紧 , 就上网搜索了一些贷款信息 。 前几天 , 他接到了一个自称“贷款公司业务员”的电话 。 对方称 , 最近公司推出了低息贷款业务 , 申请当天即可放款 。 如有意向 , 可加QQ咨询相关事宜 。
添加好友后 , 小A表示希望办理低息贷款 。 “业务员”便发来一个二维码 , 要求小A扫码下载安装贷款专用APP 。 安装完成后 , 小A又按要求填写了身份证号、银行账号等信息 。 过了一会儿 , APP显示小A的贷款已通过审批 , 放款却失败了 。 小A立即向“业务员”咨询 , 对方称 , 小A填写的银行账户有误 , 导致贷款被冻结 , 必须缴纳4500元“验证费”才能解冻 , 紧接着发来一份“冻结文件”和一个银行账号 。 小A看到 , 这份“中国银行业监督管理委员会”出具的文件盖着公章 , 看上去很正式 , 便信以为真 。
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为了能尽快拿到贷款 , 小A立即转去4500元 。 可是 , APP依然显示放款失败 。 着急的小A再次咨询“业务员” , 对方称 , 需再转7200元“验证费”才能完成解冻 。 这时小A察觉对方可能是骗子 , 想要回“验证费” , 却遭到对方拒绝 , 于是便报了警 。
案例二
近日 , 某信用社接到以银监会名义发出的“邀请函” , 函件称:“为加快项目合作进程 , 真诚邀请”部分银行“到银监会办理手续后接款” , 由“放款方提供免责协议书 , 款项给充实银行财力” 。 “邀请函”后附有署名农联社及理事长“邀请函”和农联社“接款确认函” 。
经确认 , 中国银监会从未以任何形式发出过此类“邀请函” , 不会为任何所谓“接款事宜”办理手续或进行监督 , 此“邀请函”为不法分子伪造 。
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网警提醒
切勿轻信不法分子的利益诱惑及来历不明的电话和手机短信 , 不给不法分子进一步设置圈套的机会;不向来历不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况以及在不能得到完全确认的情况下 , 不向陌生人账户汇款、转账;对于双方有频繁资金往来的人员 , 在汇款、转账之前也要再三核实对方账户 , 同时妥善留存相关单据 。
随时提高警惕 , 遇到自己不熟悉、不知道的情况 , 一定要先多方核实再采取行动;发觉可能上当受骗 , 不要存有侥幸心理 , 立即向公安机关报案 , 同时及时联系有关业金融机构寻求帮助 。


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