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银行新员工被打|新员工被打背后的厦门国际银行：踩雷不断 上市梦十三年未圆( 三 )


谋求上市十三年未果 ， 屡次卷入"大股东贷"
随着资产规模的扩张 ， 贷款质量进一步下降 ， 厦门国际银行违规经营问题也进一步暴露 。
违规内保外贷是厦门国际银行问题之一 。 早在2017年厦门国际银行曾多次被国家外汇管理局、中国人民银行、北京银监局处罚 。 2018年7月 ， 厦门国际银行泉州分行因在企业境外贷款已经发生不良、明知担保履约义务确定发生的情况下 ， 违规办理内保外贷签约及履约付汇业务 ， 最终被罚款280万元 。
2017年以来 ， 厦门国际银行在网贷资金存管方面颇为活跃 ， 并在第一批银行存管白名单中出现 。 但风险也随之而来 ， 与厦门国际银行合作进行存管的网贷平台纷纷爆雷 。
2017年12月 ， 在厦门国际银行存管的网贷平台"手投网"宣布清盘；2018年1月 ， "财佰通"因涉嫌违法犯罪被立案侦查；2018年4月 ， "中仁财富"因涉嫌集资诈骗被深圳人民检察院起诉；同月 ， 善林金融被查 。
据网贷天眼显示 ， 目前厦门国际银行为20家P2P平台对接了银行存管合作事宜 ， 其中有11家被标识为"问题平台" 。
值得一提的是 ， 除自家合作的网贷平台爆雷外 ， 厦门国际银行还涉及多起上市公司爆雷事件 ， 深陷"大股东贷" 。 即厦门国际银行为一方面为"高危"贷款对象提供贷款 ， 用上市公司存款作为质押物；另一方面一旦贷款对象有风吹草动 ， 该行立马就将上市公司的存款强制划走 。
2019年7月5日晚间 ， 康得新发布了《关于收到中国证监会行政处罚事先告知书的公告》 ， 披露证监会在此份报告书中 ， 列举了康得新的多项违规行为 ， 其中包括大股东康得集团以康得新15亿募集资金存款向厦门国际银行作违规担保一事 。 由于康得集团未对贷款进行偿还 ， 康得新15亿募集资金存款被厦门国际银行冻结 。
同年11月 ， ST华仪发布公告称 ， 自查中发现存在控股股东资金占用、违规担保等情况 。 其中 ， 公司通过结构性存款的方式 ， 为浙江伊赛科技有限公司向厦门国际银行福州分行申请的4.32亿元贷款(共9笔) 提供了质押担保 。 由于浙江伊赛科技有限公司未能履行还贷义务 ， 厦门国际银行便将华仪科技的4.375亿元存款强行划转 ， 而彼时华仪电气还有4笔贷款并未担保到期 。
值得一提的是 ， 厦门国际银行早在2007年 ， 就已提出上市计划 ， 但当时属于合资银行 ， 上市需要完成股改 。 2013年股改完成后 ， 厦门国际银行多次提及做上市相关准备工作 ， 但至今依然未能上市 。
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