银行|8元党重现江湖，信用卡储蓄卡相继被封？银行这次下手有点重
文章图片
文章图片
今年 ， 也就是2020年 ， 因为疫情的原因 ， 导致很多持卡人逾期 ， 上了征信 ， 还有降额、封卡的 ， 总之今年可以说是一个多事之秋 。
很多银行都开始了一系列的举动 ， 什么发公告取消积分、限额消费、还有查流水的 ， 只有你想不到 ， 没有他们做不到的 。
比如招商银行又开始了新一轮的永久性封卡 。 频繁转账的、大额交易流水的和结算卡风控等问题都作为严格防范重点 ， 在我们卡群中有一批持卡人收到了此类的封卡消息 。
但是 ， 这次封卡操作仅仅停留在借记卡层面 ， 并没有涉及太多信用卡 ， 与6月份的大规模信用卡封卡相比 ， 情况还是要好一些 。
最近 ， 广发银行 ， 兴业银行 ， 平安银行和工商银行也遭到了疑似反洗钱监管的处罚问题 。
在卡群里的一位持卡人说 ， 兴业银行打电话询问他兴业的结算卡是不是本人在用 ， 并很具体的了解了这段时间频繁使用第三方支付付款的原因 。
然后又有另一位持卡人还说自己接到了兴业020的电话 ， 银行对他的银行流水进行了调查 。
那位持卡人的说法是 ， 从类似支付宝这种第三方平台转账为信用卡还款的 ， 因为有兼职收入和资金理财等都是在支付宝中 ， 因此才有了大量的第三方支付流水 。
在此之前我都有在群里提醒大家注意规范使用信用卡 ， 在今年央行严格监管的情况下 ， 各个银行面临的压力不小 。 从目前的情况来看 ， 国有五家银行的借记卡也不是什么绝对保险的。
前天有卡友在卡群晒了一张他的工行储蓄卡被锁定的截图 。
根据工行网店的明确回复 ， 他的储蓄卡已被人民银行锁定 。 没有说明具体原因 ， 但是可以解除 ， 只需要带上营业执照和收据 。
在政策上 ， 今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度大大加强 。 最新数据统计显示 ， 2020年上半年 ， 央行公布的反洗钱行政处罚金额超过3.7亿罚单累计298笔 。
从目前的情况来看 ， 关于结算卡处罚反洗钱监管导致封卡的问题 ， 没有绝对的安全保证 。 持卡人只能注意用卡 ， 避免触碰一些严重的行为 。
如果你收到银行打来的电话 ， 不要惊慌 。 收到“警告”后 ， 应该及时更改规范用卡 ， 不要被封卡了 。
【银行|8元党重现江湖，信用卡储蓄卡相继被封？银行这次下手有点重】在此 ， 想再次提醒持卡人用卡安全规范 ， 注意良好的信用 ， 并尽快处理债务问题 。 尽快上岸！
推荐阅读
- 央视财经|成本1.2元，直播卖298元？刷礼物送的手机是空盒？警惕！小心这种“直播带货”坑了你→
- 潇湘晨报|债务未清偿，将176平米房屋1万元转让给女儿，银行起诉房主要求撤销，法院：支持
- 贷款|房贷、消费贷、理财产品都有哪些新动向？从上市银行半年报看百姓“钱”途
- 【】成本1.2元，直播卖298元？小心这种“直播带货”坑了你
- 贷款|房贷、消费贷、理财产品都有哪些新动向？——从上市银行半年报看百姓“钱”途
- 罗夏Roxia|FNC心魔难除，G2败者组杀回决赛3：0带走FNC，春决重现
- 平安银行新一贷和平安智贷爆火的背后：紧抓服务、科技与用户需求
- e公司|雅戈尔：累计出售宁波银行1.45亿股 投资收益约13.67亿元
- 金融时报|拒喝就打人？银行业从业人员迎新规
- 新华网|房贷、消费贷、理财产品都有哪些新动向？——从上市银行半年报看百姓“钱”途