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招商银行|招行前员工以零风险、高收益诱骗客户 非法吸存12.5亿

涉430亿泛亚案 。
招商银行|招行前员工以零风险、高收益诱骗客户 非法吸存12.5亿
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近日 ， 中国裁判文书网公布一份刑事判决书显示 ， 原招商银行兰州分行员工窦某、肖某非法吸收公众存款12.5亿余元 ， 因"数额巨大、情节严重" ， 分别被判处有期徒刑3年6个月及3年 。
案件细节显示 ， 该案牵涉轰动一时的"泛亚案" 。 窦某因了解到昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（下称"泛亚有色金属交易所"）生意回报率高 ， 为赚取佣金 ， 与肖某合谋私下成立公司后 ， 在银川和兰州等地向社会不特定公众 ， 宣传昆明泛亚公司业务 ， 吸收公众存款共计12.5亿余元（期间累计返还资金8.6亿余元） ， 涉及集资参与人440人 ， 造成3.8亿余元无法偿还 。
2019年3月 ， 涉及资金430亿元 ， 牵涉20多个省份、22万投资人的昆明"泛亚案"落下帷幕 ， "泛亚"实控人单九良被判刑18年 ， 其余相关涉案数十余人均被依法追究相应的刑事责任 。
值得注意的是 ， 7月2日 ， 中国裁判文书网另一份判决书还披露招商银行郑州分行陷入一场涉案金额高达2亿元的"连环套"骗局中 ， 该行客户经理因违规操作被判刑5年 。 2019年12月 ， 招商银行一分行长左创宏因涉14亿"钱端案"被捕 。 公开报道显示 ， 左创宏是招行佛山分行法人代表 ， 还是该分行的行长 ， 曾是钱端项目招行负责人 。
针对上述问题 ， 时间财经多次致电、致函招商银行方面 ， 截至发稿 ， 未获回复 。
员工频涉犯罪
【招商银行|招行前员工以零风险、高收益诱骗客户 非法吸存12.5亿】据新华社此前报道 ， 招商银行兰州分行原员工窦某与肖某获刑只揭露了涉案金额高达430亿元的"泛亚案"的冰山一角 。
公开资料显示 ， 成立于2011年4月的泛亚有色金属交易所 ， 一度号称是全球最大的稀有金属交易所 ， 拥有全球95%的铟库存 。 成立以来 ， 泛亚有色金属交易所打着保护国家稀有金属储备的旗号 ， 通过人为操纵极力掌握稀有金属的定价权 ， 使得稀有金属的价格持续上涨 ， 从而制造稀有金属市场繁荣 ， 达到增值保值的虚假效果 。 同时 ， 该所还通过电视广告以及名人站台等方式进行大面积推广 ， 案发前该所拥有注册会员22万人 ， 融资超过430亿元 。
案件信息显示 ， 窦某也是因为了解到泛亚有色金属交易所生意回报率高 ， 便借他人身份信息在宁夏银川市成立泛亚有色金属交易所授权的服务机构--宁夏泛亚投资咨询有限公司（以下简称"宁夏泛亚公司"） 。
窦某以宁夏泛亚公司名义与泛亚有色金属交易所签订授权服务机构合作协议后 ， 在未取得国家金融业务许可的情况下 ， 在泛亚有色金属交易所授权下 ， 窦某、肖某按照昆明泛亚公司操作、宣传手段 ， 在银川和兰州等地向社会不特定公众宣传昆明泛亚公司的委托受托业务 ， 承诺固定年化收益率为10%至13% ， 发展客户吸收资金 ， 并从中获取佣金 。
一审法院指出 ， 窦某、肖某注册成立的宁夏泛亚公司 ， 客观上是以"零风险""高收益"诱骗客户 ， 通过网络推广、宣传资料、业务员推进等方式向社会公众公开宣传资金委托受托业务 。 经查明 ， 自2013年8月至2015年7月 ， 宁夏泛亚公司共收到昆明泛亚公司佣金1980.6万元 ， 后分别转入窦某、肖某账户783.87万元、161万元 。
2019年 ， 招商银行也曾因卷入一起涉及9000余名投资者 ， 约14亿元投资款无法按期兑付诉讼中而备受关注 。 2019年5月 ， 互金平台"钱端"爆雷 。 彼时 ， 招行在其官网回应称 ， 已在2017年4月终止与钱端公司的合作 ， 此后钱端App上销售的投资产品相关资产与招商银行无关 。 之后 ， 双方分别发起诉讼 。
但就在2019年12月10日 ， 广州市天河区检察院于中国检察网回复钱端投资人称 ， 已于11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕的决定 。 据新浪财经报道 ， 左创宏为招行佛山分行法人代表 ， 还为该分行行长 ， 此前在招商银行历任现金管理部总经理、招商银行总行公司银行部副总经理等要职 ， 曾是钱端项目的招行负责人 。


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