窃取低征信人士信息后 ，下游团伙冒充网贷客服诈骗，13人落网
8月12日 ， 广州市公安局召开新闻发布会 ， 南都采访人员从会上获悉 ， 近日 ， 广州海珠警方在打掉一个藏匿于辖内居民小区的冒充网贷平台客服电信网络诈骗窝点后 ， 先后赴广东深圳、惠州等地 ， 对犯罪嫌疑人非法获取公民个人信息的来源进行深入追查 ， 最终捣毁了一条专门利用虚假网络贷款广告非法窃取、贩卖有贷款意向的公民个人信息 ， 并针对低征信人士实施网络贷款诈骗的犯罪链 ， 共抓获犯罪嫌疑人13名 ， 缴获作案手机、电脑等作案工具一批 ， 并在犯罪嫌疑人使用的手机、电脑内查获其非法窃取的公民个人信息1万余条 。
诈骗团伙藏身民居小区
从5月下旬开始 ， 海珠警方接报多名辖区居民遭遇网络贷款诈骗的警情 。 市民甘先生就是其中一名事主 。 6月2日上午 ， 甘先生在家中接到自称是某网络贷款平台客服的来电 ， 对方声称可以通过人工受理的方式 ， 帮助一直因征信等级低未能获批贷款的甘先生快速申请到一笔贷款 。 甘先生因急需资金周转 ， 于是按照对方的提示进行操作 ， 并通过手机转账的方式 ， 先后多次向对方缴交所谓的“保证金”共3900元 。 当对方再次要求额外缴纳其他相关手续费时 ， 甘先生猛然醒悟 ， 立即咨询网贷平台官方客服查询 ， 发现自己被骗 。
发布会上 ， 办案民警告诉南都采访人员 ， 针对此类诈骗警情 ， 海珠警方反诈中心迅速发出防范预警 ， 同时成立了由刑警大队打击新型犯罪中队、网警大队及相关派出所组成的专案组 ， 依托智慧新警务展开侦查 。
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经研判比对 ， 专案组初步分析出上述诈骗均为同一团伙所为 。 在对该团伙进行深入追查后 ， 专案组确定其藏身地点位于海珠区的一个居民小区里 。
民警立即来到该小区开展走访排查 ， 发现小区内的一套民居十分可疑 。 该套民居由王某（男 ， 24岁）和另外两名男子租住 。 三个人极少外出 ， 几乎不与邻里交谈 。 民警对三名可疑男子进行连续多日的蹲守侦查 ， 最终确认其正是涉案的诈骗团伙成员 。 6月6日下午 ， 民警对三名犯罪嫌疑人实施抓捕 。
王某等三名犯罪嫌疑人到案后相继供述 ， 其从5月起 ， 租下小区内的民居 ， 藏匿其中实施网络贷款诈骗 。
捣毁非法收集贩卖公民个人信息犯罪链
办案民警介绍 ， 随着审讯工作深入 ， 专案组发现该诈骗团伙的作案对象基本都是无法在银行或正规网贷平台申请贷款 ， 又急需资金的低征信人士 。 网警部门在该团伙使用的作案电脑和手机内发现 ， 其中存储有大量有贷款需求人士的公民个人信息 。
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民警立即围绕这些公民个人信息来源渠道展开深挖扩线 。 王某等犯罪嫌疑人交代 ， 其通过QQ与一个名为“逆水**”的网友联系 ， 向其非法购买公民个人信息 。
针对隐藏在诈骗团伙背后的非法贩卖公民个人信息的犯罪嫌疑人 ， 专案组迅速循线追查 ， 相继锁定了朱某（男 ， 19岁）、张某（男 ， 31岁）等多名向王某等人贩卖公民个人信息的犯罪嫌疑人 。 7月中旬至下旬 ， 专案组在广州、深圳、惠州等地 ， 先后将朱某、张某等10名犯罪嫌疑人抓获归案 ， 捣毁了这条专门针对低征信人士实施网络贷款诈骗的犯罪链条 。
经查 ， 朱某等人专门从事非法窃取、贩卖公民个人信息活动 。 该伙犯罪嫌疑人分工明确 ， 组织严密 ， 有人专门负责制作非法网络贷款广告网页；有人负责伪造营业执照、金融牌照、对公账户等虚假资质凭证 。 其制作的网络贷款小广告以“申请易”“下款快”等为噱头 ， 通过网络投放后 ， 诱使一些无法在银行或正规贷款平台申请贷款 ， 但又急需资金周转的低征信人士登录填写贷款意向 。 张某等人通过这样的非法广告网页 ， 窃取事主填写的姓名、身份证号、手机号、银行卡等个人信息 ， 并将这些信息转卖给王某的诈骗团伙 。
王某等人买入这些信息后 ， 便冒充正规网络贷款平台客服 ， 逐一联系事主 ， 以能提供人工复审、帮助通过审查、快速申请到款为幌子 ， 骗取事主信任 ， 再以先缴纳“手续费”“保证金”等为由 ， 诱骗事主转账 。
目前 ， 海珠警方已依法对王某、朱某、张某等犯罪嫌疑人刑事拘留 。 案件正在进一步侦办中 。
警方提示 ， 本案中的作案团伙抓住了一些征信等级低、无法在银行或正规贷款平台办理贷款人士急需用钱的心理 ， 通过虚假广告网页窃取事主个人信息 ， 从而实施诈骗 。 警方提醒市民 ， 任何要求先交钱、后放款的贷款都是诈骗 。 申请贷款应寻求银行或正规金融机构平台 ， 切勿轻信各类标榜“无门槛”“申请易”的网络贷款小广告 。 同时要提高警惕 ， 保护和谨慎使用个人信息 。
采写：南都采访人员 敖银雪 实习生 李樱琪 通讯员 杨秋明 张毅涛 陈玉敏
【窃取低征信人士信息后 ，下游团伙冒充网贷客服诈骗，13人落网】
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